Osoba, která je správcem svěřenského fondu pro osoby se zvláštními potřebami, může obvykle zaplatit cokoli pro osobu se zvláštními potřebami, pokud nákup není v rozporu s veřejným pořádkem nebo nezákonný a neporušuje podmínky svěřenského fondu. Důležité však je, že některé typy výdajů – zejména platby za stravu a přístřeší – mohou snížit výši SSI. Více informací o platbách za stravu a přístřeší.
Je běžné, že svěřenský správce platí za nejrůznější služby poskytované příjemci – například za cestování, vzdělávání, péči nebo lékařské služby, které nejsou poskytovány v rámci programu Medicaid. Osoba vykonávající funkci svěřenského správce může koupit příjemci „nezapočitatelný“ majetek, aniž by se musela starat o to, jakou má hodnotu.
Nezapočitatelné zdroje jsou v pořádku
Nezapočitatelné zdroje jsou druhy majetku, které programy SSI a Medicaid nepovažují za zdroj pro účely určení způsobilosti vlastníka k programu. Příjemce může obvykle vlastnit značné množství těchto typů majetku, aniž by ztratil způsobilost pro SSI a Medicaid.
Svěřenský správce tedy může použít svěřenské prostředky na nákup nezapočitatelných položek, jako jsou:
- Jeden dům jakékoli hodnoty. Vlastnictví jednoho domu jako primárního bydliště nediskvalifikuje vaši blízkou osobu z pobírání SSI. Pokud však příjemce pobírá pouze Medicaid (nikoli SSI), může být hodnota domu omezena na 500 000 nebo 750 000 USD.
- Jedno motorové vozidlo. Příjemce může vlastnit jedno motorové vozidlo bez ohledu na jeho hodnotu, aniž by to mělo vliv na nárok na SSI.
- Vybavení domácnosti a osobní věci. Tyto kategorie jsou velmi široké a nemají žádnou omezující definici. Zahrnuto je prakticky cokoli, co se vejde do domácnosti vaší blízké osoby.
- Majetek nezbytný pro vlastní obživu. Tato kategorie zahrnuje majetek, který se používá k práci, ať už jako zaměstnanec nebo k provozování živnosti či podnikání. Hodnota těchto věcí je omezena v závislosti na míře výnosu, kterou poskytují, a dalších proměnných.
- Majetek používaný k dosažení profesního cíle. V rámci programu SSI Plan for Achieving Self-Support (PASS) vláda umožňuje příjemcům SSI použít určitý majetek na profesní cíl, jako je vysoká škola, odborné školení nebo zahájení podnikání. V rámci programu PASS mohou být prostředky, které by za normálních okolností mohly vést ke ztrátě nároku na dávky nebo ke snížení měsíční platby SSI, použity na schválený profesní cíl bez sankcí. Další informace o PASS naleznete na stránce http://www.socialsecurity.gov/ssi/spotlights/spot-plans-self-support.htm.
- Pohřební a životní pojištění. Nezapočítávají se pojistky životního pojištění s odkupní hodnotou nižší než 1 500 USD a pojistky pohřebního pojištění jakékoli hodnoty. Finanční prostředky vyčleněné na pohřební výdaje na účtu nebo ve svěřenském fondu jsou však omezeny na 1 500 USD nebo méně.
Započitatelné prostředky nejsou v pořádku
Na SSI nemá nárok ten, kdo vlastní započitatelné prostředky v hodnotě vyšší než 2 000 USD. Správce by tedy neměl dát příjemci započitatelný majetek v hodnotě vyšší než 2 000 USD. Pokud správce poskytne příjemci započitatelný majetek v hodnotě nižší než 2 000 USD, bude příjemci v měsíci, kdy obdrží příjem, příspěvek SSI snížen o jeden dolar. (Malá výjimka z tohoto pravidla spočívá v tom, že prvních 20 dolarů z daru přijatého v daném měsíci se nezapočítává).
Mezi započitatelné zdroje patří:
- peněžní hotovost
- šekové a spořicí účty
- akcie a dluhopisy
- dům na dovolené, pronajímaný majetek nebo jiná nemovitost, která není hlavním bydlištěm příjemce
- IRA, 401(k) a jiná penzijní aktiva
- investiční účty a
- jednotný převod na nezletilé účty.
Jak program SSI zjistí, co a kolik příjemce vlastní? Obecně se byrokracie spoléhá na vlastní požadované zprávy příjemce a na informace od finančního úřadu, státního oddělení motorových vozidel a bank. Pokud je z nějakého důvodu zahájeno šetření, budou finanční záležitosti příjemce zkoumány podrobněji.
Dozvědět se více
Přečtěte si více o započitatelných a nezapočitatelných zdrojích na http://www.socialsecurity.gov/ssi/text-resources-ussi.htm.
Více informací o práci správce.
Podrobný popis o správné správě svěřenského fondu pro zvláštní potřeby naleznete v knize Administering the California Special Needs Trust, kterou napsal Kevin Urbatsch.
Adresář právníků Nolo vám pomůže najít právníka, který vám pomůže se svěřenským fondem pro zvláštní potřeby.
Výňatek z knihy Special Needs Trusts, Kevin Urbatsch a Michele Fuller (Nolo).
