Racketeering

Co je to Racketeering?

Racketeering je právní termín, který označuje činy spáchané v rámci trvajícího zločinného spolčení. Tento termín je nejčastěji spojován s činností organizací organizovaného zločinu – například mafie – ale v posledních letech se používá pro jakýkoli druh probíhajícího nezákonného jednání nebo schématu.

V souvislosti se světem financí zahrnuje vydírání získání, provozování nebo využívání podniku k nezákonné činnosti. Obvinění z vydírání byla vznesena proti subjektům na Wall Street za trestné činy, jako je obchodování s důvěrnými informacemiInsider TradingInsider trading označuje praxi nákupu nebo prodeje cenných papírů veřejně obchodované společnosti, když má k dispozici podstatné informace, které jsou a podvod.

Historie racketeeringu

Přibližně před sto lety se pojem „racket“ používal pro několik probíhajících organizovaných trestných činností. Mezi nejčastější příklady patřila prostituce, číselná loterie (nelegálně provozovaná loterie) a lichva (soukromé půjčky, při nichž byly dlužníkům účtovány přemrštěné úroky, například 10 % týdně).

S rozmachem organizovaného zločinu v podobě mafie se pojmem racketeering začala označovat jakákoli část probíhajících nezákonných aktivit mafie nebo jiné organizované zločinecké organizace či skupiny.

V posledních několika desetiletích se definice a uznání tohoto pojmu rozšířily tak, že zahrnuje i trestné činy páchané korporacemi a jednotlivci pracujícími v odvětví finančních služeb. Příkladem širší definice vydírání je trestný čin predátorského úvěrováníPredátorské úvěrováníPredátorské úvěrování označuje praxi nabízení a/nebo poskytování úvěru, která je v lepším případě nespravedlivá a v horším případě zneužívající pro stranu, která úvěr přijímá.

Vydírání bylo také použito na jednání farmaceutických společností, které byly shledány vinnými ze zatajování podstatných informací o nebezpečnosti svých výrobků.

Zákon RICO o boji proti vydírání

Vláda Spojených států, frustrovaná neschopností úspěšně stíhat mafiánské bossy, kteří se jen zřídka přímo podíleli na páchání nezákonných činů, přijala zákon RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). Zákon RICO v podstatě stanovil, že federálním trestným činem je, pokud je někdo zaměstnán v jakékoli probíhající zločinecké organizaci nebo zločineckém podniku nebo je s nimi spojen.

Vyzbrojeni zákonem RICO mohli federální prokurátoři stíhat vůdce zločineckých organizací, i když se tito vůdci přímo nepodíleli na trestných činech, jejichž páchání řídili.

Státní i federální zákony o vydírání byly používány ke stíhání pachatelů prakticky jakéhokoli druhu trestné činnosti – včetně držení a prodeje kradeného zboží, obchodování s lidmi, úplatkářství, vydírání, nelegálních hazardních her, padělání, daňových úniků a politické korupce.

Příklady vydírání ve finančním světě

Na konci 80. let 20. století bylo proti Michaelu Millikenovi vzneseno obvinění z vydírání. Tento případ byl jedním z prvních případů, kdy bylo obvinění z vydírání použito proti někomu mimo okruh organizovaného zločinu. Milliken byl zaměstnancem společnosti Drexel Burnham Lambert na Wall Street, kde měl na starosti oddělení dluhopisů s vysokým výnosem. Byl klíčovým hráčem v celkovém vzestupu junk bondsJunk bondsJunk bonds, známé také jako high-yield bonds, jsou dluhopisy, které mají od tří velkých ratingových agentur nižší než investiční stupeň (viz obrázek níže). Junk bonds nesou vyšší riziko nesplacení než ostatní dluhopisy, ale vyplácejí vyšší výnosy, aby byly pro investory atraktivní. trh.

Milliken byl v roce 1989 po federálním vyšetřování trvajícím téměř deset let obviněn z porušení předpisů souvisejících s podvody s cennými papíry a obchodováním zasvěcených osob.

Modernějším trestným činem vydírání je kybernetické vydírání. Ke kybernetickému vydírání dochází, když počítačový hackerský podnik získá kontrolu nad finančními údaji jednotlivce nebo společnosti a poté vyhrožuje zničením údajů nebo poškozením počítačového systému oběti, pokud nezaplatí určitou částku za vydírání.

Obvinění z vydírání bylo rovněž použito ke stíhání jednotlivců nebo organizovaných skupin, které se podílejí na stále častějších trestných činech podvodů s kreditními kartami a krádeží identity. K získání kreditních karet lidí se používají různé taktiky v reálném světě i na internetuKreditní kartaKreditní karta je jednoduchá, avšak nijak výjimečná karta, která svému majiteli umožňuje nakupovat, aniž by musel vynášet jakoukoli hotovost. Namísto toho pomocí ní získá kreditní nebo jiné finanční informace a odcizené údaje pak použije k nákupům, získání půjčky nebo výběru peněz.

Keep Learning

CFI je oficiálním poskytovatelem certifikace Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™Akreditace Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ je celosvětovým standardem pro úvěrové analytiky, který zahrnuje finance, účetnictví, úvěrovou analýzu, analýzu peněžních toků, modelování smluv, splácení úvěrů a další. certifikační program, jehož cílem je přeměnit každého na prvotřídního finančního analytika.

Abyste se mohli stát finančním analytikem světové úrovně a posunout se ve své kariéře co nejdále, budou vám velmi užitečné tyto další zdroje:

• Podnikový podvodPodnikový podvodPodnikový podvod spočívá v nezákonném nebo neetickém a klamavém jednání, kterého se dopouští buď společnost, nebo jednotlivec jednající ve své
• ZpronevěraZpronevěra je úmyslné odcizení, zadržení nebo zneužití finančních prostředků a/nebo majetku svěřeného zaměstnanci zaměstnavatelem nebo organizací. V
• Praní penězPraní penězPraní peněz je proces, který používají pachatelé trestné činnosti ve snaze skrýt nelegální zdroj svých příjmů. Předáváním peněz prostřednictvím složitých převodů a
• Kriminality bílých límečkůKriminality bílých límečkůKriminality bílých límečků jsou nenásilné trestné činy, jejichž hlavním motivem je obvykle finanční povaha. Zločinci bílých límečků obvykle zaujímají

.