Nemusíte být nutně bohatí nebo vlastnit firmu, abyste mohli využít služeb daňového účetního. Může se stát, že příprava vlastních daní je pro vás příliš stresující nebo nepřehledná nebo že se potýkáte s problémem, jako je podání daňového přiznání, splácení daňového dluhu nebo boj s kontrolou finančního úřadu.
Najít správného účetního nemusí být problém, pokud víte, jak na to, ale budete se chtít ujistit, že jste si vybrali toho správného pro své potřeby.
Kde hledat daňového účetního
Někteří účetní jsou všeumělové, zatímco jiní se specializují na určité oblasti. Pokud jste kontrolováni, nechcete si najmout někoho, kdo nikdy předtím nezpracovával audit, ale pravděpodobně nepotřebujete odborníka na audit, abyste prozkoumali možnosti daňově zvýhodněného spoření na vzdělání vašeho dítěte.
Požádat o doporučení může být dobrou sázkou, pokud jde o nalezení někoho, kdo je vhodný pro to, co potřebujete. Ptejte se majitelů firem, finančních poradců a právníků, ale nepřehlížejte ani rodinu a přátele. Daně vyplňuje téměř každý, takže byste tam měli najít spoustu jmen.
Vysvětlete, proč hledáte účetního a co chcete, aby pro vás účetní udělal. To pomůže lidem nasměrovat vás správným směrem.
Neváhejte zavolat do firmy nebo účetnímu a prozkoumat, zda má odborné znalosti pro zpracování vašich daní, pokud je ve vaší situaci něco neobvyklého.
Dejte si pozor na červené vlajky
Buďte obezřetní před účetním, který vám hned na začátku slíbí obří vrácení peněz, ještě než zanalyzuje vaši osobní finanční situaci. Totéž platí pro někoho, kdo vám tvrdí, že si můžete odečíst nadměrné množství výdajů, ještě než si s vámi skutečně promluví.
Nikdo nemůže legálně přijmout platbu za přípravu vašich daní, pokud nemá daňové identifikační číslo přípravce (PTIN) od finančního úřadu. Toto číslo by mělo být uvedeno na každém daňovém přiznání, které pro vás podá. Pokud ho tam nevidíte, může být něco v nepořádku.
V případě potřeby si můžete vytáhnout zástrčku. Nebojte se poohlédnout po jiném účetním nebo změnit účetního, pokud nejste se službami, které dostáváte, spokojeni nebo vám nevyhovují, a to ani v případě, že jste v polovině procesu a blíží se termín odevzdání daňového přiznání. Vždy můžete požádat o prodloužení lhůty pro podání přiznání tím, že místo formuláře 1040 předložíte formulář IRS 4868, takže budete mít více času na nalezení vhodného odborníka.
Tyto maloobchodní franšízy
Maloobchodní daňové franšízy, jako jsou H&R Block, Jackson Hewitt a Liberty Tax Service, nabízejí kompetentní pomoc, pokud chcete pouze podat relativně jednoduché daňové přiznání. Někdy v těchto kancelářích pracují i certifikovaní účetní (CPA) a registrovaní agenti (EA).
Pokud se rozhodnete využít některou z těchto služeb, zeptejte se, zda se můžete setkat s CPA, EA nebo starším daňovým poradcem. Obvykle zaplatíte stejnou cenu, ale budete mít možnost pracovat se zkušenějším odborníkem.
Typy daňových odborníků: Zapsaní agenti
EA jsou elitou, alespoň co se týče pověření IRS. Prošli přísnými testy a prověrkami, které řídí IRS. Testování se skládá ze tří částí.
Někteří EA jsou schváleni bez testování, protože pro IRS skutečně pracovali, ale všichni musí každé tři roky absolvovat požadavky na průběžné vzdělávání.
Zapsaní agenti se často specializují na určité daňové oblasti a nejlépe se jim daří řešit složité daňové situace. Mohou vás zastupovat před finančním úřadem, pokud čelíte auditu nebo inkasním akcím.
Certifikovaní účetní
CPA složili přísnou jednotnou zkoušku CPA a mají licenci od účetní rady ve státě, kde pracují. Mají účetní vzdělání na univerzitě nebo vysoké škole a požadavky na pokračování licence zahrnují splnění určitých charakterových a zkušenostních limitů.
CPA se často specializují na oblasti specifické pro účetnictví. Někteří se specializují na daňové účetnictví, ale ne všichni CPA se zabývají daňovou problematikou. CPA vás také může zastupovat před finančním úřadem, pokud řešíte audit nebo exekuce.
Daňoví advokáti
Daňoví advokáti jsou právníci, kteří se specializují na daňové právo a mají licenci od státních soudů a státních advokátních komor. Často mají kromě požadovaného titulu doktora práv také magisterský titul v oboru daní.
Taňoví advokáti jsou nejlepší ve složitých právních záležitostech, jako je příprava přiznání k dani z nemovitosti nebo vedení vašeho případu před daňovým soudem USA. Podléhají také požadavkům na průběžné vzdělávání.
Ano, potřebujete pohovor
Nechcete přece svěřovat své osobní záležitosti někomu, s kým jste se nesetkali, a proto si před první oficiální návštěvou domluvte posezení s odborníkem, abyste s ním probrali svou situaci a položili mu několik otázek, i kdybyste to měli udělat po telefonu. Vyžádejte si reference, stejně jako od kohokoli, koho uvažujete zaměstnat – a oslovte tyto reference, abyste je potvrdili.
Mějte na paměti, že ne každý se s vámi bude cítit dobře, a mluvte jednoduše. Položte základní otázky typu: „Jste s jejich službami spokojeni?“ nebo „Měli jste s nimi někdy problém?“. Odpovědi na tyto otázky vám mohou hodně napovědět, zejména pokud po položení otázky přestanete mluvit a necháte druhou osobu uvést vše, co ji napadne.
Otázky, které je třeba položit
Položení správných otázek vám pomůže zajistit, že najdete někoho zkušeného a důvěryhodného. Některé oblasti, které je třeba prozkoumat, zahrnují:
- Jaké máte licence nebo označení?
- Jak dlouho působíte v daňové oblasti?
- Na jaké daňové otázky se specializujete?
- Zadáváte nějakou práci externím dodavatelům, nebo veškerou práci vykonáváte vy a/nebo vaši zaměstnanci osobně?
- Přibližně za jak dlouho dokončíte mé daňové přiznání?
- Jaké jsou vaše poplatky? Je možné o nich jednat? Mohu to mít písemně?
- Jaké jsou vaše zásady ochrany osobních údajů?
- Myslíte si, že platím příliš mnoho, příliš málo nebo jen správnou výši daně?
Zákon vyžaduje, aby účetní poskytli všem klientům písemné prohlášení o svých zásadách ochrany osobních údajů. Pokud vám ho nenabídnou, požádejte o jeho kopii.
Několik závěrečných opatření
Po prvním pohovoru si rychle prověřte minulost. Můžete si dokonce vyhledat jméno odborníka v sociálních médiích. Zjistěte, co se o něm píše na jeho vlastních stránkách a co o něm říkají ostatní.
Obraťte se na účetní radu vašeho státu, abyste si ověřili stav licence účetního znalce nebo zjistili, zda proti němu bylo někdy vedeno nějaké disciplinární řízení. Můžete se zeptat úřadu IRS pro profesní odpovědnost, zda byl účetní znalec někdy pokárán nebo zda proti němu bylo zahájeno jiné disciplinární řízení. Můžete se také obrátit na místní obchodní komoru.
A nezapomeňte, že za správnost informací uvedených ve vašem daňovém přiznání jste v konečném důsledku odpovědní vy, nikoli účetní.
.
