Den person, der fungerer som administrator af en fond for særlige behov, kan normalt betale for hvad som helst til personen med særlige behov, så længe købet ikke er i strid med den offentlige orden eller ulovligt og ikke overtræder vilkårene i fonden. Det er dog vigtigt at bemærke, at visse typer af udbetalinger – især betalinger til mad og husly – kan reducere SSI-beløbet. Læs mere om Betalinger for mad og husly.
Det er almindeligt, at trustee betaler for en bred vifte af tjenester, der leveres til modtageren – f.eks. rejser, uddannelse, pleje eller medicinske tjenester, der ikke leveres af Medicaid. Den person, der fungerer som trustee, kan købe den begunstigede “ikke-tællelige” aktiver uden at bekymre sig om, hvor meget de er værd.
Non counttable Resources Are Okay
Non counttable resources er typer af ejendom, der ikke betragtes som en ressource af SSI- og Medicaid-programmerne med henblik på at bestemme ejerens berettigelse til programmet. En modtager kan normalt eje en betydelig mængde af disse typer ejendom uden at miste retten til SSI og Medicaid.
Så en trustee kan bruge trustmidler til at købe ikke-tællelige genstande såsom:
- Et hjem af enhver værdi. At eje et hjem som primær bolig vil ikke diskvalificere din elskede fra at modtage SSI. Men hvis modtageren kun modtager Medicaid (ikke SSI), kan boligens værdi være begrænset til 500.000 dollars eller 750.000 dollars.
- Et motorkøretøj. Den begunstigede kan eje ét motorkøretøj, uanset værdi, uden at det påvirker retten til SSI.
- Boliginventar og personlige ejendele. Disse kategorier er meget brede og har ingen begrænsende definition. Stort set alt, der kan passe ind i den pårørendes hjem, er dækket.
- Ejendele, der er nødvendige for selvforsørgelse. Denne kategori omfatter ejendom, der bruges til arbejde, enten som ansat eller til at drive et erhverv eller en virksomhed. Der er grænser for værdien af disse genstande afhængigt af den afkastningsgrad, de giver, og andre variabler.
- Aktiver, der anvendes med henblik på et erhvervsmæssigt mål. Under SSI’s Plan for Achieving Self-Support (PASS) program tillader regeringen SSI-modtagere at bruge specifikke aktiver til et erhvervsmæssigt mål, f.eks. college, erhvervsuddannelse eller start af en virksomhed. Under PASS kan midler, som normalt ville resultere i udelukkelse fra ydelser eller nedsættelse af den månedlige SSI-betaling, anvendes til et godkendt erhvervsmæssigt mål uden straf. Hvis du vil vide mere om PASS, kan du gå til http://www.socialsecurity.gov/ssi/spotlights/spot-plans-self-support.htm.
- Begravelses- og livsforsikringspolicer. Livsforsikringspolicer med en tilbagekøbsværdi på under 1 500 USD og begravelsesforsikringspolicer uanset værdi tæller ikke med. Midler, der er afsat til begravelsesudgifter på en konto eller i en trust, er dog begrænset til 1 500 USD eller mindre.
Tællelige ressourcer er ikke i orden
Alle, der ejer mere end 2.000 dollars værd af tællelige ressourcer, er ikke berettiget til SSI. Så en administrator bør ikke give den begunstigede medregningsberettigede aktiver til en værdi af mere end 2.000 dollars. Hvis en trustee giver modtageren medregningsværdige aktiver til en værdi af mindre end 2.000 dollars, vil modtagerens SSI-tilskud blive reduceret dollar for dollar i den måned, hvor indkomsten modtages. (En lille undtagelse fra denne regel er, at de første 20 $ af en gave, der modtages i en given måned, ikke tælles med).
Ressourcer, der kan medregnes, omfatter:
- kontanter
- check- og opsparingskonti
- aktier og obligationer
- feriehus, udlejningsejendom eller anden fast ejendom, der ikke er modtagerens primære bopæl
- IRA, 401(k) og andre pensionsaktiver
- investeringskonti og
- enhedlig overførsel til mindreårige konti.
Hvordan ved SSI-programmet, hvad og hvor meget en modtager ejer? Generelt stoler bureaukratiet på modtagerens egne krævede rapporter og på oplysninger fra skattevæsenet, statens motorkontor og banker. Hvis der af en eller anden grund bliver indledt en undersøgelse, vil modtagerens økonomiske forhold blive undersøgt nærmere.
Lær mere
Læs mere om medregningsberettigede og ikke medregningsberettigede ressourcer på http://www.socialsecurity.gov/ssi/text-resources-ussi.htm.
Få mere at vide om The Trustee’s Job.
For en detaljeret beskrivelse af korrekt administration af en special needs trust, læs Administering the California Special Needs Trust, af Kevin Urbatsch.
Nolo’s Lawyer Directory kan finde en advokat, der kan hjælpe dig med din special needs trust.
Uddrag fra Special Needs Trusts, af Kevin Urbatsch og Michele Fuller (Nolo).
