Racketeering

Hvad er Racketeering?

Racketeering er et juridisk begreb, der henviser til handlinger, der er en del af en igangværende kriminel virksomhed. Udtrykket forbindes oftest med aktiviteterne i organiserede kriminelle organisationer – såsom mafiaen – men i de senere år er det blevet anvendt på enhver form for igangværende ulovlig praksis eller ordning.

Med hensyn til den finansielle verden omfatter racketeering erhvervelse, drift eller brug af en virksomhed til at deltage i ulovlige aktiviteter. Der er blevet rejst tiltale for afpresning mod Wall Street-operatører for forbrydelser som insiderhandelInsiderhandelInsiderhandel henviser til praksis med at købe eller sælge et børsnoteret selskabs værdipapirer, mens man er i besiddelse af væsentlige oplysninger, der er og svig.

Historien om afpresning

For omkring et århundrede siden blev begrebet “afpresning” anvendt på flere igangværende, organiserede kriminelle aktiviteter. Blandt de mest almindelige eksempler var prostitution, talracket (et ulovligt drevet lotteri) og lånehajeri (private lån, hvor låntagerne blev opkrævet eksorbitante rentesatser, f.eks. 10 % om ugen).

Med fremkomsten af organiseret kriminalitet i form af mafiaen kom afpresning til at referere til enhver del af mafiaens eller andre organiserede kriminelle organisationers eller gruppers igangværende ulovlige aktiviteter.

I de seneste årtier er definitionen og anerkendelsen af begrebet blevet udvidet til også at omfatte forbrydelser begået af virksomheder og af enkeltpersoner, der arbejder i den finansielle serviceindustri. Et eksempel på den bredere definition af racketeering er forbrydelsen predatory lendingPredatory LendingPredatory lendingPredatory lending henviser til praksis med at tilbyde og/eller levere et lån, der i bedste fald er uretfærdigt og i værste fald misbruger den part, der modtager lånet.

Racketeering er også blevet anvendt på handlinger begået af medicinalvirksomheder, der er fundet skyldige i at skjule væsentlige oplysninger om farerne ved deres produkter.

RICO Act to Combat Racketeering

Frustet over sin manglende evne til at retsforfølge mafiabosser, der sjældent var direkte involveret i at begå ulovlige handlinger, vedtog den amerikanske regering RICO-loven (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). RICO-loven gjorde det i det væsentlige til en forbundsforbrydelse for nogen at være enten ansat af eller tilknyttet en igangværende kriminel organisation eller kriminel virksomhed.

Med RICO-statutten kunne de føderale anklagere gå efter lederne af kriminelle organisationer, selv om lederne ikke direkte deltog i de forbrydelser, de pålagde andre at begå.

Både statslige og føderale afpresningslove er blevet brugt til at retsforfølge gerningsmændene til stort set alle former for kriminel aktivitet – herunder besiddelse og salg af stjålne varer, menneskehandel, bestikkelse, afpresning, ulovligt spil, falskmøntneri, skatteunddragelse og politisk korruption.

Eksempler på afpresning i den finansielle verden

Der blev rejst tiltale for afpresning mod Michael Milliken i slutningen af 1980’erne. Sagen var et af de første eksempler på, at racketeering-anklager blev brugt mod en person uden for kredsen af organiseret kriminalitet. Milliken var ansat hos Drexel Burnham Lambert på Wall Street og havde ansvaret for selskabets afdeling for højtydende obligationer. Han var en nøglespiller i den generelle fremgang for junk bondsJunk BondsJunk BondsJunk Bonds, også kendt som high-yield-obligationer, er obligationer, der er vurderet under investment grade af de tre store kreditvurderingsbureauer (se billedet nedenfor). Junk bonds har en højere risiko for misligholdelse end andre obligationer, men de giver et højere afkast for at gøre dem attraktive for investorer. markedet.

Milliken blev anklaget for overtrædelser i forbindelse med værdipapirbedrageri og insiderhandel i 1989 efter en føderal undersøgelse, der varede næsten et årti.

En mere moderne afpresningsforbrydelse er cyberafpresning. Cyberafpresning opstår, når en computerhackervirksomhed får kontrol over enten en persons eller en virksomheds finansielle data og derefter truer med at ødelægge dataene eller beskadige offerets computersystem, medmindre de betaler et afpresningsbeløb.

Anklager om afpresning er også blevet brugt til at retsforfølge enkeltpersoner eller organiserede grupper, der deltager i de stadig mere almindelige forbrydelser som kreditkortsvindel og identitetstyveri. Der anvendes forskellige taktiske metoder i den virkelige verden og på nettet for at få fat i folks kreditkortKreditkortEt kreditkort er et simpelt, men ikke usædvanligt kort, som giver ejeren mulighed for at foretage indkøb uden at medbringe kontanter. I stedet ved at bruge en kredit eller andre finansielle oplysninger og derefter bruge de stjålne oplysninger til at foretage indkøb, opnå lån eller hæve penge.

Keep Learning

CFI er den officielle udbyder af Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™ CertificeringAkkrediteringen Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ er en global standard for kreditanalytikere, der dækker finans, regnskab, kreditanalyse, likviditetsanalyse, pagtsmodellering, tilbagebetaling af lån m.m. Certificeringsprogrammet, der er designet til at omdanne enhver til en finansanalytiker i verdensklasse.

For at hjælpe dig med at blive en finansanalytiker i verdensklasse og fremme din karriere til dit fulde potentiale, vil disse yderligere ressourcer være meget nyttige:

• SelskabssvindelSelskabssvindelSelskabssvindel består af ulovlige eller uetiske og vildledende handlinger begået enten af en virksomhed eller en enkeltperson, der handler i deres
• UnterslæbUnderslæb er bevidst tyveri, tilbageholdelse eller misbrug af midler og/eller aktiver, som en arbejdsgiver eller organisation har betroet en medarbejder. In
• GentvaskningGentvaskningGentvaskning er en proces, som kriminelle bruger i et forsøg på at skjule den ulovlige kilde til deres indkomst. Ved at overføre penge gennem komplekse overførsler og
• HvidkravsforbrydelserHvidkravsforbrydelserEn hvidkravsforbrydelse er en ikke-voldelig forbrydelse, hvor det primære motiv typisk er af økonomisk karakter. Hvidkraveforbrydere er som regel beskæftiget