Du behøver ikke nødvendigvis at være velhavende eller eje en virksomhed for at få gavn af at ansætte en skatterevisor. Det kan være, at det er for stressende eller forvirrende at forberede din egen skat, eller du står måske over for et problem som f.eks. at skulle indgive efterregistrere skat, betale en skattegæld eller kæmpe mod en IRS-revision.
Det behøver ikke at være en udfordring at finde den rigtige revisor, hvis du ved, hvordan du skal gribe det an, men du skal sikre dig, at du vælger den rigtige til dine behov.
Hvor skal du lede efter en skatterevisor
Nogle revisorer er allestedsnærværende, mens andre specialiserer sig inden for bestemte områder. Du ønsker ikke at ansætte en person, der aldrig har håndteret en revision før, hvis du bliver revideret, men du har sandsynligvis ikke brug for en revisionsekspert for at undersøge skattebegunstigede opsparingsmuligheder til dit barns uddannelse.
Søge om henvisninger kan være et godt bud, når det kommer til at finde en person, der passer til det, du har brug for. Spørg virksomhedsejere, finansielle rådgivere og advokater, men du må heller ikke overse familie og venner. Stort set alle indsender skatter og afgifter, så du bør finde et væld af navne derude.
Forklar, hvorfor du leder efter en revisor, og hvad du ønsker, at revisoren skal gøre for dig. Det vil hjælpe folk til at lede dig i den rigtige retning.
Tøv ikke med at ringe til firmaet eller revisoren for at undersøge, om de har ekspertisen til at håndtere din skat, hvis der er noget usædvanligt ved din situation.
Pas på røde flag
Vær på vagt over for en revisor, der lover dig en gigantisk tilbagebetaling lige fra starten, før de overhovedet har analyseret din personlige økonomiske situation. Det samme gælder for en person, der siger, at du kan trække et overdrevent antal udgifter fra, før han/hun virkelig har talt med dig.
Ingen kan lovligt tage imod betaling for at forberede din skat, medmindre de har et forberedende skatteidentifikationsnummer (PTIN) fra skattevæsenet (IRS). Nummeret skal angives på enhver selvangivelse, som de indsender for dig. Der kan være noget galt, hvis du ikke kan se et.
Du kan trække stikket ud, hvis det er nødvendigt. Du skal ikke være bange for at shoppe rundt eller skifte revisor, hvis du ikke er tilfreds eller tryg ved den service, du modtager, selv om du er midtvejs i processen, og skattefristen nærmer sig. Du kan altid anmode om en forlængelse af fristen for at indsende din selvangivelse ved at indsende IRS formular 4868 i stedet for din formular 1040, så du får mere tid til at finde den rette fagmand.
Disse detailfranchiser
Detail-skattefranchiser som H&R Block, Jackson Hewitt og Liberty Tax Service tilbyder kompetent hjælp, hvis du blot ønsker at indsende en relativt simpel selvangivelse. Nogle gange kan du endda finde certificerede revisorer (CPA’er) og registrerede agenter (EA’er), der arbejder på disse kontorer.
Spørg, om du kan mødes med en CPA, en EA eller en senior skatteforarbejder, hvis du beslutter dig for at bruge en af disse tjenester. Du vil normalt betale den samme pris, men du får mulighed for at arbejde med en mere erfaren professionel.
Typer af skatteeksperter: Enrolled Agents
EA’er er eliten, i det mindste hvad angår IRS legitimationsoplysninger. De har bestået strenge test og baggrundstjek, der administreres af IRS. Testen omfatter tre dele.
Nogle EA’er bliver godkendt uden test, fordi de rent faktisk har arbejdet for IRS, men alle skal gennemføre krav om efteruddannelse hvert tredje år.
Enrolled agents specialiserer sig ofte inden for bestemte skatteområder, og de er bedst til at håndtere komplekse skattesituationer. De kan repræsentere dig over for skattevæsenet, hvis du står over for en revision eller inkassosager.
Certificerede revisorer
CPA’er har bestået den strenge Uniform CPA Examination, og de er licenseret af revisionsnævnet i den stat, hvor de arbejder. De har en regnskabseksamen fra et universitet eller en læreanstalt, og de fortsatte licenskrav indebærer, at de skal opfylde visse karakter- og erfaringstærskler.
CPA’er specialiserer sig ofte inden for områder, der er specifikke for regnskab. Nogle specialiserer sig i skatteregnskab, men det er ikke alle CPA’er, der behandler skattespørgsmål. En CPA kan også repræsentere dig over for skattevæsenet, hvis du har med revision eller inkasso at gøre.
Skatteadvokater
Skatteadvokater er advokater, der specialiserer sig i skattelovgivning, og de er autoriseret af statslige domstole og statslige advokatsammenslutninger. De har ofte en master of law degree i beskatning ud over den krævede juris doctor degree.
Skatteadvokater er bedst til komplekse juridiske spørgsmål som f.eks. at udarbejde selvangivelser for ejendomsskat eller føre din sag ved den amerikanske skattedomstol. De er også underlagt krav om løbende uddannelse.
Ja, du har brug for at interviewe
Du ønsker ikke at forpligte dine personlige anliggender til nogen, du ikke har mødt, så sørg for at sætte dig ned med den professionelle for at diskutere din situation og stille nogle spørgsmål før dit første officielle besøg, selv om du er nødt til at gøre det over telefonen. Anmod om referencer, ligesom du ville gøre det fra enhver, du overvejer at ansætte – og kontakt disse referencer for at få dem bekræftet.
Hold dig for øje, at ikke alle vil føle sig trygge ved at tale med dig, og hold det enkelt. Stil grundlæggende spørgsmål som: “Er du tilfreds med deres tjenester?” eller “Har du nogensinde haft et problem med dem?” Svarene på disse spørgsmål kan fortælle dig meget, især hvis du holder op med at tale, efter du har spurgt, og lader den anden person sige, hvad der falder ham eller hende ind.
Spørgsmål at stille
Det at stille de rigtige spørgsmål kan være med til at sikre, at du finder en person, der er erfaren og troværdig. Nogle områder at undersøge omfatter:
- Hvilke licenser eller betegnelser har du?
- Hvor længe har du været i skattebranchen?
- Hvilke skattespørgsmål har du specialiseret dig i?
- Overdrager du noget af dit arbejde, eller udfører du og/eller dine medarbejdere alt arbejde personligt?
- Hvor lang tid vil det cirka tage dig at færdiggøre min selvangivelse?
- Hvilket er dit honorar? Kan de forhandles? Kan jeg få det på skrift?
- Hvad er din politik om beskyttelse af personlige oplysninger?
- Mener du, at jeg betaler for meget, for lidt eller lige præcis det rigtige beløb i skat?
Loven kræver, at revisorer skal give alle kunder skriftlige erklæringer om deres politik om beskyttelse af personlige oplysninger. Bed om et eksemplar, hvis du ikke får tilbudt et.
Nogle sidste forholdsregler
Før et hurtigt baggrundstjek efter din første samtale. Du kan måske endda søge efter den professionelles navn på de sociale medier. Find ud af, hvad der står på deres eget websted, og hvad andre har sagt om dem.
Kontakt din stats regnskabskontor for at tjekke status for en CPA’s licens eller for at finde ud af, om der nogensinde er blevet truffet disciplinære foranstaltninger mod revisoren. Du kan spørge IRS Office of Professional Responsibility, om en EA nogensinde er blevet censureret eller udsat for andre disciplinære foranstaltninger. Du kan også tjekke med dit lokale handelskammer.
Og husk, at det er dig, ikke revisoren, der i sidste ende er ansvarlig for nøjagtigheden af de oplysninger, der er medtaget på din selvangivelse.
