Offering both the flexibility and independence of being a small business owner, plus the support and infrastructure of a large corporation, a franchise can be the ideal opportunity for anyone interested in becoming a entrepreneur.
Allerdings erfordert die Eröffnung eines Franchise-Unternehmens eine beträchtliche Kapitalinvestition – oft einschließlich einer saftigen Franchise-Gebühr sowie laufender Lizenzgebühren und Werbekosten. Nicht jeder hat Zugang zu dieser Art von Bargeld. Wenn Sie also einen Geschäftskredit benötigen, um Ihre Franchise-Investition zu finanzieren, könnten Sie es schwierig finden, sich in den verschiedenen verfügbaren Optionen zurechtzufinden.
Lassen Sie uns den Prozess der Finanzierung Ihres Franchise-Unternehmens vereinfachen, indem wir die sechs beliebtesten Franchise-Finanzierungsoptionen aufschlüsseln.
Franchisegeber-Finanzierung.
Wenn Sie eine Finanzierung für den Erwerb eines Franchise-Unternehmens benötigen, sollten Sie sich zunächst direkt mit Ihrem potenziellen Franchise-Geber unterhalten.
Viele Unternehmen mit Franchise-Geschäftsmodellen bieten maßgeschneiderte Finanzierungslösungen an, die ausschließlich für ihre Franchise-Nehmer bestimmt sind, entweder durch Partnerschaften mit bestimmten Kreditgebern oder durch die Bereitstellung von Kapital direkt durch das Unternehmen. Dies ist eine der gängigsten Möglichkeiten zur Finanzierung eines Franchise-Unternehmens und bietet viele Vorteile. Gold’s Gym, UPS Store und Meineke bieten ihren Franchise-Nehmern Finanzierungsmöglichkeiten an.
Ein Vorteil der Finanzierung durch den Franchise-Geber besteht darin, dass Sie alles, was Sie benötigen, aus einer Hand erhalten. Viele dieser Programme bieten nicht nur Finanzierungen für die Franchise-Gebühren, sondern auch für den Kauf von Ausrüstung und anderen Ressourcen, die Sie für den Start Ihres Unternehmens benötigen.
Wenn Sie mit einem Franchise-Geber zusammenarbeiten, der sein eigenes Finanzierungsprogramm anbietet, müssen Sie wahrscheinlich nicht lange nach einer Finanzierung suchen. Denn wer kennt das Geschäft besser als der Franchisegeber? Er kennt die Risiken, die Sie eingehen, und die Besonderheiten des Geschäfts besser als jeder andere Kreditgeber.
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Die Finanzierungsvereinbarungen der Franchisegeber sind unterschiedlich, aber einige bieten an, bis zu 75 Prozent der Schuldenlast des neuen Franchisenehmers zu übernehmen. Die Vereinbarungen können einen Zahlungsaufschub während der Anlaufphase des Unternehmens vorsehen oder die Rückzahlung nach einer gleitenden Skala gestalten. Lassen Sie sich von einem unabhängigen Wirtschaftsanwalt oder Buchhalter die Bedingungen des Franchisevertrags und des Finanzierungsvertrags durchsehen, damit Sie alle Bedingungen verstehen, bevor Sie unterschreiben.
Gewerbliche Bankdarlehen.
Eine weitere gängige Möglichkeit, Ihr Franchiseunternehmen zu finanzieren, ist ein herkömmlicher Kredit von einer Bank. Die meisten Menschen denken bei einer Kreditfinanzierung an ein Darlehen, vor allem, wenn Sie schon einmal einen Studienkredit oder eine Hypothek aufgenommen haben. Bei diesem Modell bietet Ihnen eine Bank oder ein alternativer Kreditgeber einen Pauschalbetrag im Voraus an, den Sie dann über einen bestimmten Zeitraum in monatlichen Raten zuzüglich Zinsen zurückzahlen.
Wenn Sie einen Kredit bei einer Geschäftsbank für den Kauf eines Franchiseunternehmens beantragen, wird Ihr Kreditgeber Ihren Geschäftsplan und Ihre persönliche Kreditgeschichte prüfen. Anhand dieser Unterlagen wird der Kreditgeber Ihre Kreditwürdigkeit beurteilen. Im Wesentlichen versucht die Bank durch diesen Prozess festzustellen, ob Sie sich die Rückzahlung des von Ihnen beantragten Kredits leisten können und wie wahrscheinlich es ist, dass sie ihr Geld zurückbekommt.
Insgesamt können Sie davon ausgehen, dass die Konditionen und der Zinssatz für Ihren Kredit zur Finanzierung eines Franchise-Unternehmens umso besser sind, je besser Ihre finanzielle Geschichte und je höher Ihre Kreditwürdigkeit ist.
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SBA-Darlehen.
Von allen Darlehensprodukten auf dem Markt ist das SBA-Darlehen für angehende Franchisenehmer eine der begehrtesten Optionen. Bei SBA-Darlehen handelt es sich um Darlehen, die zum Teil von der U.S. Small Business Administration (SBA) abgesichert und von ihren zwischengeschalteten Kreditpartnern finanziert werden.
Diese Darlehen folgen einem sehr ähnlichen Modell wie herkömmliche Laufzeitdarlehen von einer Bank oder einem alternativen Kreditgeber. Da die SBA jedoch das Risiko für die Kreditgeber verringert, indem sie einen Teil des Darlehensbetrags garantiert, haben die Kreditgeber einen Anreiz, mehr Darlehen mit niedrigeren Zinssätzen und längeren Rückzahlungsfristen anzubieten, als sie es sonst tun würden.
Das SBA-Darlehen ist sicherlich eine wünschenswerte Option für die Finanzierung eines Franchise-Unternehmens, wenn Sie also die finanziellen Möglichkeiten und die Kreditwürdigkeit haben, um in Frage zu kommen, sollten Sie sich unbedingt bewerben. Bedenken Sie jedoch, dass die Qualifikationsanforderungen sehr streng sein können und das Antragsverfahren sehr langwierig ist. Es lohnt sich, Ihre Chancen auf ein SBA-Darlehen sorgfältig abzuwägen, bevor Sie viel Zeit damit verbringen, eine Finanzierungsoption zu verfolgen, die für die derzeitige Phase Ihres Franchise-Unternehmens möglicherweise unerreichbar ist.
Alternative Kreditgeber.
Wenn Sie Geld benötigen, um Ihr Franchiseunternehmen schnell zu finanzieren, oder wenn Sie zusätzliches Kapital zur Ergänzung Ihres kommerziellen oder SBA-Darlehens benötigen, sollten Sie in Erwägung ziehen, ein Franchise-Darlehen über einen alternativen Kreditgeber zu beantragen.
In der Regel haben alternative Kreditgeber weniger strenge Anforderungen und kürzere Bearbeitungszeiten als herkömmliche Finanzierungsmöglichkeiten. Sie bieten eine Vielzahl von Darlehensoptionen wie Ausrüstungsfinanzierung, Kreditlinien für Unternehmen und sogar befristete Darlehen. Allerdings kann dieser Zugang und diese Bequemlichkeit auch ihren Preis haben. Alternative Darlehensprodukte sind in der Regel teurer, bieten kürzere Rückzahlungsfristen und niedrigere Darlehensbeträge als ihre traditionellen Gegenstücke. Es kann sich jedoch lohnen, wenn Sie Ihre bestehende Finanzierung ergänzen müssen, sich nicht für ein Bank- oder SBA-Darlehen qualifizieren können oder schnell Bargeld benötigen, um eine lebensverändernde Chance zu ergreifen.
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Crowdfunding.
Wenn eine Franchise-Finanzierung nicht verfügbar ist und Bank-, SBA- oder alternative Kredite nicht in Frage kommen, kann die Finanzierung Ihres Franchise-Unternehmens etwas Kreativität erfordern. Eine der neueren und kreativeren Möglichkeiten zur Finanzierung eines Franchise-Unternehmens ist Crowdfunding.
Sie können eine eigene Crowdfunding-Seite einrichten und bewerben oder sich an bestimmte Organisationen wenden, die Crowdfunding für Unternehmen und Franchise-Unternehmen anbieten. Es gibt auch Websites, die Crowdfunding für bestimmte Branchen und Unternehmenstypen anbieten und diese Mittel dann an Menschen verleihen, die eine Finanzierung benötigen.
Crowdfunding ist eine gute Option, wenn Sie einen oder zwei Schönheitsfehler in Ihrer Finanzgeschichte haben und mit den Kreditprodukten und Zinssätzen, für die Sie in Frage kommen, nicht zufrieden sind.
Darlehen von Freunden und Familie.
Ob Sie es glauben oder nicht, eine der häufigsten Möglichkeiten zur Finanzierung eines Franchise-Unternehmens besteht darin, sich Geld von Ihren Freunden und Ihrer Familie zu leihen.
Ob Sie sich nun dafür entscheiden, sich das Geld direkt zu leihen, um ein Geschenk zu bitten oder einen Freund oder ein Familienmitglied als Geschäftspartner mit ins Boot zu holen, diese Arten von Darlehen sind im Allgemeinen sehr günstig. Allerdings sind manche Kredite mit dem Verlust von Freundschaften und familiären Unstimmigkeiten verbunden.
Wenn Sie sich für einen Kredit von einem Freund oder Familienmitglied entscheiden, sollten Sie einen Vertrag aufsetzen, der die Rückzahlungsbedingungen und die Erwartungen enthält. Wenn alle Beteiligten die Vereinbarung vor der Unterzeichnung verstehen, sind spätere Trennungen und Meinungsverschiedenheiten weniger wahrscheinlich.
Die Übernahme eines Franchiseunternehmens ist eine wunderbare Gelegenheit, um als Unternehmer Fuß zu fassen. Sie können sich mit dem Sicherheitsnetz eines großen Unternehmens im Rücken als Geschäftsinhaber versuchen. Mit diesen Finanzierungsmöglichkeiten in der Tasche sind Sie in der Lage, Ihr Franchise-Unternehmen in kürzester Zeit zum Laufen zu bringen.
