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Dieser Artikel wurde von unseren Redakteuren und einem Mitglied des Credit Karma Tax®-Produktspezialistenteams unter der Leitung von Senior Manager of Operations Christina Taylor überprüft.
- Beeinflusst die Angst vor einer Steuerprüfung die Art und Weise, wie Sie Ihre Steuern einreichen?
- Was ist Audit Defense?
- Wie funktioniert die Prüfungsabwehr?
- Wichtiges zu beachten
- Wie hoch sind die Chancen auf eine Prüfung?
- Wie kann sich eine Steuerprüfung auf mich auswirken?
- Sollte ich für die Verteidigung gegen eine Steuerprüfung bezahlen?
- Unterm Strich
Beeinflusst die Angst vor einer Steuerprüfung die Art und Weise, wie Sie Ihre Steuern einreichen?
Vielleicht lassen Sie Ihre Steuern jedes Jahr von einem Steuerfachmann machen, weil Sie glauben, dass er Sie unterstützt, falls Ihre Steuererklärung jemals geprüft wird. Oder Sie verwenden eine selbst entwickelte Software, um Ihre Steuern zu erstellen, und entscheiden sich für eine Software, die einen kostenpflichtigen Service zur Abwehr von Betriebsprüfungen anbietet.
Die Wahrscheinlichkeit, dass Sie eine Betriebsprüfung erhalten, ist jedoch relativ gering, während die Gebühren für einen solchen Service schwer vorhersehbar sein können. Sehen wir uns einige Dinge an, die man über Audit Defense Services wissen sollte.
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- Was ist Audit Defense?
- Wie hoch sind die Chancen auf eine Betriebsprüfung?
- Sollte ich für Audit Defense bezahlen?
Was ist Audit Defense?
Einige Steuerberatungsunternehmen, Online-Steuerberatungsdienste und Hersteller von DIY-Steuersoftware bieten Audit Defense Services an. Im Allgemeinen versprechen diese Dienste Unterstützung, falls Sie jemals mit einer staatlichen oder IRS-Prüfung einer Steuererklärung konfrontiert werden, die Sie bei dem Steuerdienstleister eingereicht haben.
Der Umfang der Unterstützung und der Maßnahmen, die der Anbieter während des Prüfungsverfahrens ergreift, kann je nach Anbieter variieren.
Wie funktioniert die Prüfungsabwehr?
Hier sind einige Funktionen, die bei einigen Prüfungsabwehrdiensten enthalten sein können.
- Beantwortung von Prüfungsmitteilungen in Ihrem Namen
- Verteidigung Ihrer Steuererklärung auf Bundes- und/oder Landesebene bei Prüfungsanhörungen oder Besprechungen mit Wirtschaftsprüfern
- Zugang zu und Unterstützung durch Wirtschaftsprüfungsvertreter, die Steuerfachleute sein können, wie Enrolled Agents oder CPAs
- Hilfe bei der Begleichung von Steuerschulden oder Identitätsdiebstahl im Zusammenhang mit der Prüfung
- Zahlung von Strafen oder Gebühren, wenn Sie wegen eines Fehlers eines Steuerberaters oder einer Software in Ihrer Steuererklärung geprüft werden
Wichtiges zu beachten
Die Verteidigung gegen eine Betriebsprüfung unterscheidet sich von der Vertretung bei einer Betriebsprüfung, bei der Sie einen Fachmann beauftragen, Sie zu vertreten, sobald das Finanzamt Ihnen mitgeteilt hat, dass Sie geprüft werden. Im Allgemeinen können Sie keine Prüfungsabwehr erhalten, nachdem Sie erfahren haben, dass Sie geprüft werden – Sie müssen den Schutz erwerben, bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen.
Und Prüfungsabwehrdienste können mit einem Verfallsdatum versehen sein. So kann ein Dienst beispielsweise zusagen, dass er Ihre Steuererklärung bis zu drei Jahre ab dem Datum abdeckt, an dem der IRS eine Steuererklärung für ein bestimmtes Steuerjahr akzeptiert, da der IRS im Allgemeinen auch Steuererklärungen in eine Prüfung einbeziehen kann, die innerhalb eines Zeitraums von drei Jahren eingereicht wurden – obwohl der IRS diesen Zeitraum auf sechs oder mehr Jahre verlängern kann, wenn er wesentliche Fehler feststellt.
Wie hoch sind die Chancen auf eine Prüfung?
Sie können sich den Schutz vor einer Steuerprüfung als Versicherung für Ihre Steuererklärung vorstellen. Eine Autoversicherung kann Sie zum Beispiel schützen, wenn Sie in einen Unfall verwickelt werden. Sie zahlen für eine Kfz-Versicherung auf der Grundlage der Wahrscheinlichkeit, dass Sie sie eines Tages benötigen.
Aber während die Wahrscheinlichkeit, dass jemand bei einem Autounfall stirbt, bei 1 zu 106 liegt (nach Angaben des National Safety Council von 2018), ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie geprüft werden, viel geringer. Von allen im Jahr 2017 eingereichten und im Steuerjahr 2018 geprüften Steuererklärungen prüfte das Finanzamt nur 0,5 % der 196 Millionen Steuererklärungen, die es erhielt. Das bedeutet, dass im Jahr 2018 die Wahrscheinlichkeit, geprüft zu werden, für alle Steuerzahler bei 1 zu 200 lag.
Bei bestimmten Gruppen wurden im Steuerjahr 2018 jedoch höhere Prozentsätze geprüft. Der IRS prüfte 6,66 % aller im Jahr 2017 eingereichten Steuererklärungen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von 10 Millionen US-Dollar oder mehr – eine Gruppe, die nur 0,01 % aller in diesem Jahr eingereichten Steuererklärungen ausmacht. Gleichzeitig prüfte die Behörde auch 0,69 % der Steuererklärungen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von 1 bis 24.999 US-Dollar. Diese Gruppe macht 35,59 % aller eingereichten Steuererklärungen aus.
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Wie kann sich eine Steuerprüfung auf mich auswirken?
Wenn Sie eine Steuerprüfung erhalten, sollten Sie sich darauf einstellen, dass Sie einige Zeit in die Lösung Ihres Steuerproblems investieren müssen. Wie lange eine Prüfung dauert, hängt von verschiedenen Faktoren ab, z. B. von der Art der Prüfung, der Komplexität des Problems, der Verfügbarkeit der benötigten Informationen, der Verfügbarkeit von Ihnen und dem Prüfer für Besprechungen und davon, ob Sie mit den Prüfungsergebnissen des IRS einverstanden sind. Aber die durchschnittliche Steuerprüfung dauert in der Regel weniger als ein Jahr, obwohl die Zeit kürzer oder länger sein kann (etwa zwei Jahre).
Und wenn Sie tatsächlich geprüft werden, wird das Ergebnis wahrscheinlich nicht zu Ihren Gunsten ausfallen.
Nur etwa 3 % der fast 1 Million Prüfungen, die der IRS im Jahr 2018 durchgeführt hat, führten zu zusätzlichen Erstattungen an Steuerzahler. Bei den Einkommenssteuererklärungen, die im selben Zeitraum geprüft wurden, empfahl der IRS zusätzliche Steuern in Höhe von mehr als 9 Milliarden US-Dollar.
Sollte ich für die Verteidigung gegen eine Steuerprüfung bezahlen?
Im Jahr 2017 gaben satte 61 % der amerikanischen Steuerzahler an, dass ihre Angst vor einer Steuerprüfung die Art und Weise beeinflusst, wie sie ihre Steuern angeben und bezahlen, so die IRS Comprehensive Taxpayer Attitude Survey. Auch wenn die Wahrscheinlichkeit einer Steuerprüfung gering ist, können Sie sich mit einem Audit Defense Service für den Fall einer Prüfung absichern.
Aber lohnt es sich, dafür zu bezahlen?
Wenn Sie bereits dreistellige Beträge für die Erstellung und Einreichung Ihrer Steuererklärung bezahlt haben, schrecken Sie vielleicht vor der Idee zurück, für eine weitere steuerbezogene Dienstleistung zu bezahlen. Und Prüfungsabwehrdienste kosten in der Regel etwas, sei es eine tatsächliche Gebühr für den Dienst oder die Kosten für die Abgabe Ihrer Steuererklärung und die Prüfungsabwehr als „kostenlose“ Zusatzleistung.
Eine Ausnahme bildet die Prüfungsabwehr durch Credit Karma Tax®. Der Service ist kostenlos, wenn Sie Ihre Steuern mit Credit Karma Tax® einreichen. Und wenn Sie Mitglied bei Credit Karma sind, steht Ihnen Credit Karma Audit Defense kostenlos zur Verfügung, unabhängig davon, wo Sie Ihre Steuererklärung abgegeben haben. Allerdings müssen Sie der Weitergabe von Steuerdaten an den Dienst zustimmen und sich dafür anmelden, bevor das Finanzamt Sie über eine Steuerprüfung informiert.
Unterm Strich
Sie haben vielleicht Angst vor einer Steuerprüfung, aber die Wahrscheinlichkeit, dass Sie eine Steuerprüfung erleben, ist gering. Wenn der Gedanke an eine Steuerprüfung Sie belastet, können Sie sich mit einer Steuerverteidigung beruhigen.
Wenn Sie sich für eine Steuerverteidigung entscheiden, denken Sie daran, dass Sie sich in der Regel vor einer Steuerprüfung für einen Dienst anmelden müssen, um ihn nutzen zu können. Außerdem sollten Sie sich genau darüber informieren, welchen Schutz der von Ihnen gewählte Dienst bietet, wie viel er kostet und wie er im Falle einer Prüfung funktioniert. Und denken Sie daran, dass Sie für den Prüfungsschutz nicht bezahlen müssen.
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Christina Taylor ist Senior Manager of Tax Operations bei Credit Karma Tax®. Sie verfügt über mehr als ein Dutzend Jahre Erfahrung in den Bereichen Steuern, Buchhaltung und Geschäftsbetrieb. Christina gründete ihre eigene Steuerberatungsfirma und leitete sie mehr als sechs Jahre lang. Sie entwickelte ein Online-DIY-Steuererklärungsprodukt mit und war sieben Jahre lang als Chief Operating Officer tätig. Sie ist ein Enrolled Agent und derzeitige Schatzmeisterin der National Association of Computerized Tax Processors und hat einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft/Buchhaltung vom Baker College und einen MBA vom Meredith College. Sie finden sie auf LinkedIn.
