¿Qué es el chantaje?
El chantaje es un término legal que se refiere a los actos cometidos que son parte de una empresa criminal en curso. El término se asocia más comúnmente con las actividades de las organizaciones del crimen organizado – como la mafia – pero en los últimos años, se ha aplicado a cualquier tipo de práctica o esquema ilegal en curso.
En lo que respecta al mundo de las finanzas, el chantaje incluye la adquisición, operación o uso de un negocio para participar en actividades ilegales. Se han presentado cargos de chantaje contra operadores de Wall Street por delitos como el uso de información privilegiadaInsider TradingEl uso de información privilegiada se refiere a la práctica de comprar o vender los valores de una empresa que cotiza en bolsa mientras se está en posesión de información material que es y fraude.
Resumen
- Chantaje es el término aplicado a cualquier actividad que se considera parte de una empresa u organización criminal en curso.
- Originalmente se aplicaba sólo a las actividades de los grupos de delincuencia organizada, el término chantaje se ha ampliado para incluir prácticamente cualquier actividad criminal en curso.
- En el mundo moderno, las empresas de chantaje cada vez más comunes incluyen la extorsión cibernética, el robo de identidad y el fraude con tarjetas de crédito.
Historia del chantaje
Hace aproximadamente un siglo, el término «chantaje» se aplicaba a varias actividades delictivas organizadas. Entre los ejemplos más comunes se encontraban la prostitución, el fraude de los números (una lotería operada ilegalmente) y la usura (préstamos privados en los que se cobraba a los prestatarios unos intereses exorbitantes, como el 10% semanal).
Con el auge del crimen organizado en la forma de la Mafia, el chantaje pasó a referirse a cualquier parte de las actividades ilegales en curso de la Mafia o de cualquier otra organización o grupo de crimen organizado.
En las últimas décadas, la definición y el reconocimiento del término se han ampliado para incluir los delitos cometidos por corporaciones y por individuos que trabajan en la industria de los servicios financieros. Un ejemplo de la definición más amplia de chantaje es el delito de préstamos predatoriosLos préstamos predatorios se refieren a la práctica de ofrecer y/o suministrar un préstamo que es, en el mejor de los casos, injusto y, en el peor, abusivo para la parte que recibe el préstamo.
El chantaje también se ha aplicado a las acciones de las empresas farmacéuticas declaradas culpables de ocultar información material sobre los peligros de sus productos.
La Ley RICO para combatir el chantaje
Frustrado por su incapacidad para procesar con éxito a los jefes de la mafia que rara vez se dedicaban directamente a cometer actos ilegales, el gobierno de los Estados Unidos aprobó la Ley RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). La Ley RICO básicamente convertía en delito federal el hecho de que una persona estuviera empleada o asociada a una organización criminal o empresa criminal en marcha.
Aprovechando la ley RICO, los fiscales federales podían perseguir a los líderes de las organizaciones criminales, incluso si éstos no participaban directamente en los delitos que dirigían a otros.
Tanto las leyes estatales como las federales sobre crimen organizado se han utilizado para perseguir a los autores de prácticamente cualquier tipo de actividad delictiva, incluyendo la posesión y venta de bienes robados, el tráfico de personas, el soborno, la extorsión, el juego ilegal, la falsificación, la evasión de impuestos y la corrupción política.
Ejemplos de crimen organizado en el mundo financiero
Los cargos por crimen organizado se presentaron contra Michael Milliken a finales de la década de 1980. El caso fue uno de los primeros casos de cargos de chantaje que se utilizaron contra alguien fuera del círculo del crimen organizado. Milliken era empleado de Drexel Burnham Lambert en Wall Street, a cargo del departamento de bonos de alto rendimiento de la empresa. Fue una pieza clave en el auge general de los bonos basuraLos bonos basura, también conocidos como bonos de alto rendimiento, son bonos calificados por debajo del grado de inversión por las tres grandes agencias de calificación (véase la imagen inferior). Los bonos basura conllevan un mayor riesgo de impago que otros bonos, pero pagan rendimientos más altos para hacerlos atractivos a los inversores. mercado.
Milliken fue acusado de infracciones relacionadas con el fraude de valores y actividades de información privilegiada en 1989 tras una investigación federal que duró casi una década.
Un delito de chantaje más moderno es el de la extorsión cibernética. La extorsión cibernética se produce cuando una empresa de piratería informática se hace con el control de los datos financieros de un individuo o una empresa y luego amenaza con destruir los datos o dañar el sistema informático de la víctima a menos que pague una cantidad de chantaje.
Los cargos de extorsión también se han utilizado para procesar a individuos o grupos organizados que se dedican a los delitos cada vez más comunes de fraude con tarjetas de crédito y robo de identidad. Se utilizan varias tácticas en el mundo real y en línea para obtener las tarjetas de crédito de las personasTarjeta de créditoUna tarjeta de crédito es una tarjeta sencilla pero no ordinaria que permite a su propietario realizar compras sin sacar ninguna cantidad de dinero en efectivo. En su lugar, utilizando un crédito u otra información financiera y luego utilizar la información robada para hacer compras, obtener préstamos o retirar dinero.
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