No necesariamente tiene que ser rico o dueño de un negocio para beneficiarse de la contratación de un contador de impuestos. Podría ser que la preparación de sus propios impuestos es demasiado estresante o confuso, o usted podría estar enfrentando un problema como la presentación de impuestos atrasados, el pago de una deuda tributaria, o la lucha contra una auditoría del IRS.
Encontrar el contador adecuado no tiene que ser un desafío si usted sabe cómo hacerlo, pero usted querrá asegurarse de elegir el adecuado para sus necesidades.
Dónde buscar un contador de impuestos
Algunos contadores son jacks de todos los oficios, mientras que otros se especializan en ciertas áreas. Usted no querrá contratar a alguien que nunca haya manejado una auditoría antes si está siendo auditado, pero probablemente no necesite un experto en auditorías para explorar opciones de ahorro con ventajas fiscales para la educación de su hijo.
Pedir referencias puede ser una buena apuesta cuando se trata de encontrar a alguien que sea el adecuado para lo que usted necesita. Pregunte a empresarios, asesores financieros y abogados, pero tampoco pase por alto a familiares y amigos. Casi todo el mundo declara impuestos, así que debería encontrar una gran cantidad de nombres por ahí.
Explique por qué está buscando un contable y lo que quiere que haga por usted. Esto ayudará a la gente a orientarle en la dirección correcta.
No dude en llamar a la empresa o al contable para averiguar si tienen la experiencia necesaria para gestionar sus impuestos si hay algo inusual en su situación.
Cuidado con las banderas rojas
Tenga cuidado con un contable que le prometa un gran reembolso desde el principio, antes de que haya analizado su situación financiera personal. Lo mismo ocurre con alguien que le diga que puede deducir un número excesivo de gastos antes de hablar realmente con usted.
Nadie puede aceptar legalmente el pago por preparar sus impuestos a menos que tenga un número de identificación fiscal de preparador (PTIN) del IRS. El número debe ser introducido en cualquier declaración de impuestos que presenten para usted. Algo podría estar mal si usted no ve uno.
Usted puede tirar del enchufe si es necesario. No tenga miedo de buscar o cambiar de contable si no está satisfecho o no se siente cómodo con el servicio que está recibiendo, incluso si está a mitad del proceso y la fecha límite de impuestos se acerca. Siempre puede solicitar una prórroga para presentar su declaración presentando el formulario 4868 del IRS en lugar de su formulario 1040, por lo que tendrá más tiempo para encontrar al profesional adecuado.
Esas franquicias de venta al por menor
Las franquicias de venta al por menor de impuestos como H&R Block, Jackson Hewitt y Liberty Tax Service ofrecen ayuda competente si sólo quiere presentar una declaración de impuestos relativamente sencilla. A veces incluso puede encontrar contadores públicos certificados (CPA) y agentes inscritos (EA) que trabajan en estas oficinas.
Pregunte si puede reunirse con un CPA, un EA o un preparador de impuestos superior si decide utilizar uno de estos servicios. Por lo general, pagará el mismo precio, pero podrá trabajar con un profesional más experimentado.
Tipos de profesionales de impuestos: Agentes inscritos
Los AE son la élite, al menos en lo que respecta a las credenciales del IRS. Han pasado rigurosas pruebas y controles de antecedentes administrados por el IRS. Las pruebas constan de tres partes.
Algunos EAs son aprobados sin pruebas porque realmente han trabajado para el IRS, pero todos tienen que completar los requisitos de educación continua cada tres años.
Los agentes registrados a menudo se especializan en ciertas áreas de impuestos, y son los mejores para hacer frente a situaciones fiscales complejas. Pueden representarte ante el IRS si te enfrentas a una auditoría o a acciones de cobro.
Contadores Públicos Certificados
Los CPAs han pasado el riguroso Examen Uniforme de CPA y están licenciados por la junta de contabilidad del estado donde trabajan. Tienen títulos de contabilidad de una universidad o colegio, y los requisitos de licencia continua implican el cumplimiento de ciertos umbrales de carácter y experiencia.
Los CPAs a menudo se especializan en áreas específicas de la contabilidad. Algunos se especializan en contabilidad fiscal, pero no todos los CPAs manejan asuntos fiscales. Un CPA también puede representarle ante el IRS si se trata de una auditoría o cobros.
Abogados de impuestos
Los abogados de impuestos son abogados que se especializan en la ley de impuestos, y están autorizados por los tribunales estatales y los colegios de abogados estatales. Suelen tener una maestría en derecho fiscal, además de los títulos de doctor en derecho requeridos.
Los abogados son los mejores en asuntos legales complejos, como la preparación de declaraciones de impuestos sobre el patrimonio o llevar su caso ante el Tribunal Fiscal de los Estados Unidos. También están sujetos a requisitos de formación continua.
Sí, necesita entrevistarse
No querrá comprometer sus asuntos personales con nadie que no haya conocido, así que organice una reunión con el profesional para hablar de su situación y hacerle algunas preguntas antes de su primera visita oficial, incluso si tiene que hacerlo por teléfono. Pida referencias, al igual que haría con cualquier persona que esté pensando en contratar, y póngase en contacto con esas referencias para corroborarlas.
Tenga en cuenta que no todo el mundo se sentirá cómodo hablando con usted, y sea sencillo. Haga preguntas básicas como: «¿Está satisfecho con sus servicios?» o «¿Ha tenido algún problema con ellos?». Las respuestas a estas preguntas pueden decirte mucho, sobre todo si dejas de hablar después de preguntar y dejas que el otro individuo diga lo que se le ocurra.
Preguntas que hacer
Hacer las preguntas adecuadas puede ayudarte a asegurar que encuentras a alguien con experiencia y de confianza. Algunas áreas a explorar incluyen:
- ¿Qué licencias o designaciones tiene?
- ¿Cuánto tiempo ha estado en el negocio de los impuestos?
- ¿En qué temas de impuestos se especializa?
- ¿Contrata usted algún tipo de trabajo, o usted y/o su personal realizan todo el trabajo personalmente?
- ¿Cuánto tiempo le llevará aproximadamente terminar mi declaración de impuestos?
- ¿Cuáles son sus honorarios? ¿Son negociables? ¿Puedo tenerlo por escrito?
- ¿Cuál es su política de privacidad?
- ¿Considera que estoy pagando demasiado, demasiado poco o la cantidad justa de impuestos?
La ley exige que los contables proporcionen declaraciones por escrito sobre sus políticas de privacidad a todos los clientes. Pida una copia si no se la ofrecen.
Algunas precauciones finales
Realice una rápida comprobación de antecedentes después de su entrevista inicial. Incluso puedes buscar el nombre del profesional en las redes sociales. Averigüe lo que se dice en su propio sitio, y lo que otros han dicho sobre ellos.
Contacte con la junta de contabilidad de su estado para comprobar el estado de la licencia de un CPA o para averiguar si se ha tomado alguna acción disciplinaria contra el contador. Puede preguntar a la Oficina de Responsabilidad Profesional del IRS si un contable ha sido alguna vez censurado o sometido a otra acción disciplinaria. También puede consultar con su cámara de comercio local.
Y recuerde que usted, y no el contable, es el responsable último de la exactitud de la información incluida en su declaración de impuestos.
