La guía definitiva sobre cómo escribir un plan de negocio (plantillas gratuitas)

Un plan de negocio es esencial para el éxito de tu empresa. Después de todo, siete de cada diez empresas fracasan en cinco años. Sabemos que usted está iniciando un nuevo negocio o se está moviendo para expandirse y quiere mantenerse centrado en lo positivo y lo último que quiere es hablar de fracaso.

Pero para el 70% de las empresas de negocios, el fracaso es la realidad, y la causa principal es la falta de planificación. Ya sea un estudio de mercado insuficiente, la planificación financiera, la gestión, la falta de presencia en los medios sociales, el sitio web o cualquier otra cosa, todos estos errores se reducen a una falta de planificación que se puede remontar a las raíces de su empresa: el plan de negocios.

¿Qué es un plan de negocios?

Antes de detallar cómo escribir un plan de negocios, debemos averiguar qué es un plan de negocios. A continuación, podemos cubrir los fundamentos de cómo escribir un plan de negocios.

Un plan de negocios en cualquier empresa es un documento con todos los detalles cruciales. Abarca la siguiente información: lo que vas a vender o producir, la estructura de tu negocio, tu visión sobre cómo vender el producto, cuánta financiación necesitas, información sobre las proyecciones financieras, entre otros detalles.

Antes de empezar a poner en marcha el plan de negocio de tu empresa, es necesario hacer una lluvia de ideas para asegurarte de que tu equipo está preparado para responder a algunas preguntas:

• ¿Por qué empezamos/estamos listos para expandir el negocio?
• ¿Qué hace diferente a nuestra empresa? ¿Cómo podemos diferenciarnos?
• ¿Qué solución ofrecemos? ¿Cómo la ofrecemos?
• ¿Quiénes somos? Prepárese para presentar a su equipo directivo, a cualquier actor clave y a sus asesores.
• ¿Quiénes son sus clientes? ¿Qué hay que hacer para alcanzar el umbral de rentabilidad? ¿En un año? En cinco años?

Sin embargo, hay docenas de otras preguntas, específicas de la industria o de otro tipo, que debe hacer. Cuando empiece, preste atención a esas preguntas. Su plan de negocios debe abordarlas de manera clara, concisa, estratégica y realista.

¿Por qué es necesario un plan de negocios?

La percepción crítica de un plan de negocios de cualquier empresa es mostrarle que vale la pena iniciar su negocio y que vale la pena perseguir la idea. Le proporciona las posibilidades de obtener una visión detallada de sus objetivos. En caso de que haya algo que cambiar y mejorar, ya es hora de hacerlo antes de que el plan de negocios de su empresa se ponga en marcha.

Un plan de negocios es integral para vender su empresa a posibles inversores y banqueros. Pero igual de importante es que el proceso de redacción implique que tú y tus socios echéis un vistazo real a cómo queréis que sea el futuro de vuestra empresa y cómo vais a hacerlo realidad.

¿Quién es el responsable de redactar un plan de negocio?

Un individuo o un grupo de individuos que inician un negocio son los responsables de redactar un plan. En la mayoría de los casos, corresponde a los fundadores de la empresa.

Es importante recordar que no se trata de un documento de uso exclusivamente interno. Por el contrario, es un documento de promoción que sufrirá constantes actualizaciones y cambios. Ten en cuenta para quién lo escribes (inversores, clientes, etc.) y hazlo en un lenguaje fácil de leer y sin palabras y términos difíciles de entender.

¿Cuándo debes escribir un plan de negocio?

Es evidente que un plan de negocio de tu empresa debe documentarse antes de que tu negocio comience. Aunque este paso es el primero, éste es sólo uno de los muchos pasos para crear y dirigir un negocio. Incluso si ha preparado el mejor plan de la historia, no vale nada si no consigue ponerlo en práctica con éxito.

Pieza a pieza

Un plan de negocio puede ser bastante largo – asegúrese de que no es demasiado largo. Quieres asegurarte de que incluyes cada pieza vital de información, por lo que la organización es crucial. Con esto en mente, vamos a desglosar cada componente. No hay una regla fija para los planes de negocio privados.

Sin embargo, recuerde seguir al pie de la letra cualquier ejemplo que le dé un banco o una agencia de préstamos. En el caso de un plan normal, siempre que se aborden todos los puntos clave, puede haber espacio para cierta creatividad. Compartimos con usted los titulares y secciones más comunes que se encuentran en los planes bien recibidos.

Paso 1. Resumen ejecutivo

El resumen es el lugar donde usted presenta (de forma sucinta) su visión. Intente asegurarse de que su resumen ejecutivo responda a estas preguntas:

• ¿A qué sector pertenece?
• ¿Qué productos/servicios ofrece?
• ¿Quién es su público objetivo?
• ¿Cómo es el futuro de su sector?
• ¿Cómo es la escalabilidad de su empresa?
• ¿Cuáles son los próximos pasos?
• ¿Quiénes son los propietarios de su empresa? ¿Contexto? ¿Experiencia en el sector/negocio?
• ¿Qué les motivó a crear su empresa? ¿Por qué ahora?

Usa nuestra genial plantilla gratuita de resumen ejecutivo para profundizar en cómo elaborar un excelente resumen.

Paso 2. Declaración de la misión

Sí, esta parte es importante para usted y su equipo. Sin embargo, no es tan importante para su público como usted cree.

Siga la regla KISS: Keep It Simple, Stupid.

Tu declaración de misión debe incluir tu meta y los objetivos que te llevarán a ella; tu sector, cómo lo ves evolucionar a corto y largo plazo, y quiénes son tus clientes. Tu declaración de misión también dice quién eres y habla de tus puntos fuertes y los de tu equipo. Aquí es donde, en parte (y brevemente), vende las características y beneficios de su empresa.

Paso 3. Productos y/o servicios

Esta parte incluye información sobre lo que haces y por qué piensas venderlo. Aquí es también donde vendes los beneficios de tu negocio.

Siendo esto un plan de negocios y todo, es importante listar el costo de los productos/servicios que estás proporcionando:

• ¿Cuánto cuesta producir? Versus ¿A cuánto venderás cada pieza?
• ¿Hay embalaje?
• ¿Cómo comprará el cliente el producto?
• ¿Qué sistema utilizarás para facturar?
• ¿Hay costes adicionales para llevarlo al cliente? ¿Cómo se transportará?

La sección de productos/servicios también debe diferenciar su nuevo negocio:

• ¿Qué es lo que hace que su negocio sea diferente?
• ¿Qué es lo que da al producto o servicio de su empresa una ventaja en el mercado?
• ¿Qué lo distingue de la competencia?

Si vende un producto, venda la idea general y sus beneficios en esta sección, pero no se ponga demasiado técnico. Deje cualquier diagrama o diseño intrincado para el apéndice, mientras inserta la frase: «Para más detalles, visite el apéndice Página #.»

Paso 4. Plan de marketing

Ahora que has demostrado lo que quieres hacer y cómo lo harás realidad, lo siguiente será detallar cómo vas a correr la voz. Aquí es donde demuestras que sabes de lo que hablas y que tu empresa está preparada para prestar un servicio a una audiencia probada.

Tu plan de marketing debe ser el resultado de una mezcla de investigación de primera y (acreditada) segunda mano sobre tu mercado. Divídalo en secciones, agrupando por temas de mercado. Sugerimos estas siete:

1. Sus clientes: ¿Eres B2B o B2C? ¿Quiénes son sus clientes? ¿Cómo piensa llegar a ellos? ¿Dónde venderá su producto/servicio? ¿Cómo va a obtener su opinión? ¿Cómo sabrán que les importa?
2. Su competencia: ¿Quiénes son sus competidores directos/indirectos? ¿Cuál es su ventaja? No sea tímido: dígales que usted es mejor y por qué.
3. Su nicho: O mercado o sector. De nuevo, qué es lo que separa a tu negocio de tus competidores – ¿cómo te darás a conocer en el nicho?
4. Tu distribución: Por supuesto, se trata de un plan de marketing, así que querrán saber tus trucos para promocionarte dentro de dicho nicho. Cómo lo estás vendiendo: directamente a los clientes, a un vendedor, online, en una tienda, en una oficina, como freelance, etc.
5. Tu publicidad: ¿Ya te estás anunciando? ¿Dónde? Cuando tengas más financiación, ¿dónde te anuncias? Cómo va a utilizar la publicidad para retener a los clientes? ¿Obtener nuevos? Asegúrate de que describes tu presupuesto de marketing aquí o en el plan financiero. ¿Cuánto se gastará en medios impresos, televisión/radio, Internet, correo directo, anuncios externos, etc.?
6. Su estrategia de ventas: Dependiendo del sector, esta podría ser una de las partes más importantes: ¿cómo va a vender su producto/servicio? ¿En línea? ¿Un equipo de ventas? ¿Televenta? ¿Cómo va a incentivar las ventas? ¿Ofrecerá una muestra o prueba gratuita? ¿Ofrecerá un taller gratuito?
7. Su cara: Ya has descrito cómo vas a comercializar, qué, a quién y dónde. Ahora es el momento de explicar la imagen que vas a proyectar. Esto puede incluir tu eslogan, imágenes, logotipos, página web, canales de redes sociales, etc.

Paso 5. Plan operativo

Esta parte lleva al lector a través del día a día de tu empresa, explicando la:

• Localización/Logística de tu negocio
• Transporte (si vas a vender un producto)
• Legal – ¿Necesitas un permiso? ¿Licencia? ¿Necesita unirse a un sindicato u otra organización profesional?
• Inventario – si está vendiendo un producto, ¿dónde necesitará almacenarlo?
• Proveedores/Proveedores/Freelancers – Información de contacto detallada/precios de cualquier persona a la que esté subcontratando.

Esta es una gran cantidad de información sólida y concreta, pero no tenga miedo de añadir una breve introducción lírica, pintando una imagen más visual de cómo funcionará su empresa, guiándolos brevemente a través de sus operaciones diarias. Incluso puedes incluir una foto o un vídeo que lo muestre.

Escribir un plan de negocio no consiste sólo en incluir toda la información importante. También se trata de captar la atención de un lector y convencerle de que sois un equipo sólido. Muéstrale por qué formáis un buen equipo, y luego añade algunas fotos francas del equipo de tu empresa trabajando felizmente juntos.

Paso 6. Organización de la gestión

Esta parte incluye un organigrama jerárquico de su empresa y cómo fluyen por ella las operaciones de las que hemos hablado anteriormente. Enumera los cargos y describe brevemente las funciones de cada miembro integrante de tu empresa, incluyendo, pero sin limitarse a: consejo de administración, asesores, especialistas técnicos, vendedores consumados, contables y abogados.

Describe a continuación los pasos para la ampliación de tu plantilla. También, reflejándolo en su plan financiero, discuta cualquier nueva contratación que quiera hacer y por qué. Su plan de negocio no trata sólo de dónde está su empresa, sino hacia dónde se dirige su futuro.

Paso 7. Planificación fiscal

La pieza fiscal del rompecabezas de su plan de negocio es la pieza que los inversores y los gestores de préstamos van a dedicar más tiempo a mirar. Sin una capitalización y una planificación financiera adecuadas, incluso la idea de negocio más excelente que satisfaga una necesidad urgente corre un alto riesgo de fracasar.

Le ofrecemos una plantilla de plan de negocio gratuita y abierta, que incluye una guía anotada paso a paso y plantillas de hojas de cálculo para cada uno de los siguientes cuadros. ¿Qué debe incluir esta parte de su plan de negocio que más se mira?

Análisis del flujo de caja

Esto refleja lo que va a vender frente a los gastos de su negocio. Este análisis proyecta su margen de beneficios.

Beneficios&Análisis de pérdidas

Realizado junto con el flujo de caja, éste mira hacia adelante al menos un año e incluye predicciones de ingresos, incluyendo representaciones gráficas de esos números.

Análisis del punto de equilibrio

Esto desglosa cuánto tienes que hacer para, bueno, llegar al punto de equilibrio.

En serio, esta es la parte a la que más tiempo van a dedicar, asegúrate de que es completa y realista.

Paso 8. Apéndice

Como probablemente puedas adivinar, aquí es donde hablas del resto, de lo aburrido, de las cosas que probablemente no necesites incluir. Pero el apéndice muestra que hiciste tu investigación. Además, aquí es donde añades los diagramas técnicos de tu plan de negocio. El apéndice es también un gran lugar para poner las referencias y la prensa sobre su empresa, así como hojas de vida / CV, añadiendo la prueba de su awesomeness.

El trabajo del director del proyecto del plan de negocios es organizar las cosas más penetrante. Todo lo que no es esencial y está interrumpiendo el flujo de información debe ser añadido a la adenda.

Cómo escribir un plan de negocios para su industria

Un plan de negocios para una industria consiste en puntos comunes que hemos discutido anteriormente más algunos específicos de la industria. Pero, en general, sus objetivos siguen siendo los mismos: mostrar a cualquier persona interesada la seriedad de tus emprendimientos. Las partes interesadas, los inversores, los banqueros, etc. deben tener una respuesta clara a la pregunta «¿Por qué la gente necesita este negocio?»

Así que, si tiene preguntas como «¿Cómo escribir un plan de negocio para un restaurante?», «¿Cómo escribir un plan de negocio para un hotel?» o «¿Cómo escribir un plan de negocio para una empresa emergente?», Consulte las secciones anteriores.

Pero también, tenga en cuenta que tendrá que consultar a los especialistas en los campos y debe leer la literatura profesional para ayudar a elaborar su plan.

Cómo construir un plan de negocios en línea

Podemos hacer toneladas de cosas diferentes en línea. Somos capaces de crear un plan de negocio online? Seguro que sí

Las ventajas de elaborar un plan de negocio online son ilimitadas

En primer lugar, quieres dedicar tu tiempo a hacer tu negocio, no a crear documentos. Desarrollar su plan de negocios en línea le permite ser más productivo, dejando de lado las luchas innecesarias como el diseño y el formato para mantenerse centrado en el mensaje y la visión de su negocio.

• Acercar a las partes interesadas/inversores

Al invitar a los inversores a su entorno para que vean su plan, los está acercando a su empresa, manteniéndose comprometidos durante todo el proceso, y dando una imagen de marca mucho mejor en el proceso.

• Dar una presentación impactante

Tener un plan de negocios en línea también le permite dar una presentación dinámica a los inversores. Todos sabemos que el PowerPoint está pasado de moda, así que ¿por qué no llevarles a un viaje dentro de tu presentación interactiva online?

• Mantente al día con la tecnología

Si tu negocio o sector implica alguna tecnología, un plan de negocio anticuado y estancado te hará parecer, bueno, anticuado y estancado. Sin embargo, si esos adjetivos describen a tus inversores, todavía tienes la opción de convertir tu plan online en un simple PDF para imprimirlo para ellos y sus bolígrafos rojos.

Además, los activos multimedia te permiten incluir un portafolio, testimonios en vídeo, una presentación de tu personal y mucho más sobre tus emprendimientos.

• Colaborar mejor

Crear un plan de negocios online es más fácil porque es inherentemente más colaborativo. Tú, tus compañeros de equipo y tus asesores pueden trabajar juntos dentro del plan de negocios basado en la nube al mismo tiempo.

Esto es importante porque tus expertos técnicos seguro que saben de lo que hablan, pero luego tus chicos de marketing y ventas pueden ayudarles a pulirlo, reformulando todo de forma más convincente.

Estos eran los beneficios. Pero, ¿qué hay de los pasos reales para construir un plan de negocios en línea? Hay una respuesta sencilla: el software de plan de negocios. La mayoría de las otras acciones se pueden tomar rápidamente de los consejos anteriores.

El software de plan de negocios le ayuda a organizar su plan, llevándolo paso a paso a través del proceso de creación. Proporciona ejemplos de cabeceras y plantillas, por lo que todo lo que tienes que hacer es rellenar los espacios en blanco, eliminando la posibilidad de que te olvides de algo importante.

PandaDoc cuenta con una amplia serie de plantillas de planes de negocio para que las personalices según tus necesidades. Además, con este software basado en la nube, no tienes que preocuparte de complicados plugins o descargas. Puedes colaborar con compañeros de equipo de distintas oficinas o crear un plan de negocio multimedia con enlaces a tu sitio web oficial, prensa, vídeos y fotos. Y puedes hacerlo en segundos.

Al final

Escribir un plan puede ser un ejercicio tedioso, pero es crucial para el futuro de tu negocio. No se trata sólo de atraer a los inversores. Crear un plan de negocio te ayuda a ti y a tu equipo a organizar mejor tu empresa, con un ojo puesto en su estado actual y otro en la construcción conjunta de un futuro.

Publicado originalmente el 2 de julio de 2013, actualizado el 27 de abril de 2018