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Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e da un membro del team di specialisti dei prodotti Credit Karma Tax®, guidato dal Senior Manager delle operazioni Christina Taylor.
- La paura di essere controllati influenza il modo in cui compili le tue tasse?
- Cos’è la difesa da audit?
- Come funziona la difesa da revisione?
- Cose importanti da tenere a mente
- Quali sono le probabilità di una revisione?
- Come potrebbe influire un controllo su di me?
- Dovrei pagare per la difesa da audit?
- Linea di fondo
La paura di essere controllati influenza il modo in cui compili le tue tasse?
Forse ti fai fare le tasse ogni anno da un professionista delle tasse, credendo che ti sosterrà se la tua dichiarazione dovesse essere controllata. O forse usate un software fai da te per fare le vostre tasse e ve ne affidate uno che offre un servizio di difesa da revisione a pagamento.
Ma le vostre probabilità di essere controllati sono relativamente basse, mentre le tariffe per i servizi di difesa da revisione possono essere difficili da prevedere. Diamo un’occhiata ad alcune cose da sapere sui servizi di difesa da audit.
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- Cos’è la difesa da audit?
- Quali sono le probabilità di un audit?
- Dovrei pagare per la difesa da audit?
Cos’è la difesa da audit?
Alcuni professionisti della preparazione delle tasse, servizi di preparazione delle tasse online e produttori di software fiscali fai da te offrono servizi di difesa da audit. Generalmente, questi servizi promettono supporto nel caso in cui doveste mai affrontare un controllo statale o dell’IRS su una dichiarazione che avete presentato al fornitore di servizi fiscali.
Il livello di supporto e le azioni che il fornitore intraprenderà durante il processo di revisione possono variare a seconda del fornitore di difesa da revisione.
Come funziona la difesa da revisione?
Queste sono alcune caratteristiche che possono essere incluse in alcuni servizi di difesa da revisione.
- Rispondere agli avvisi di revisione per vostro conto
- Difendere la vostra dichiarazione dei redditi federale e/o statale nelle udienze di revisione o nelle riunioni con i revisori
- Fornire accesso e supporto ai rappresentanti di revisione che possono essere professionisti fiscali, come Enrolled Agents o CPAs
- Aiutandoti a risolvere il debito fiscale o il furto di identità associato alla revisione
- Pagando eventuali penali o tasse se sei stato sottoposto a revisione a causa di un errore del preparatore o del software sulla tua dichiarazione
Cose importanti da tenere a mente
La difesa da revisione prepagata è diversa dalla rappresentanza di revisione, che comporta l’assunzione di un professionista che vi rappresenti una volta che l’IRS vi ha notificato che siete sottoposti a revisione. Generalmente, non è possibile ottenere la difesa di revisione dopo aver appreso che siete stati controllati – è necessario acquistare la protezione prima di archiviare il vostro ritorno.
E i servizi di difesa di revisione possono venire con una data di scadenza. Per esempio, un servizio può accettare di coprire il vostro ritorno per un massimo di tre anni dalla data in cui l’IRS accetta un ritorno per un dato anno fiscale, poiché l’IRS generalmente può includere i ritorni che sono stati archiviati entro un periodo di tre anni in una revisione – anche se l’IRS può estendere quel lasso di tempo a sei o più anni se trova qualsiasi errore sostanziale.
Quali sono le probabilità di una revisione?
Potete pensare alla difesa di revisione come assicurazione per il vostro ritorno fiscale. Per esempio, l’assicurazione auto può proteggervi nel caso in cui abbiate un incidente. Paghi per l’assicurazione del veicolo in base alla possibilità che un giorno tu possa averne bisogno.
Ma mentre le probabilità che qualcuno muoia in un incidente d’auto sono 1 su 106 (secondo i dati del National Safety Council del 2018), le tue possibilità di essere controllato sono molto meno. Infatti, su tutte le dichiarazioni presentate nel 2017 e riviste durante l’anno fiscale 2018, l’IRS ha controllato solo lo 0,5% dei 196 milioni di dichiarazioni fiscali ricevute. Ciò significa che nel 2018, le probabilità di essere controllati per tutti i contribuenti erano 1 su 200.
Ma percentuali più alte di certi gruppi sono state controllate nell’anno fiscale 2018. L’IRS ha controllato il 6,66% di tutte le dichiarazioni presentate nel 2017 che avevano redditi lordi rettificati di $ 10 milioni o più – un gruppo che rappresenta solo lo 0,01% di tutte le dichiarazioni presentate quell’anno. Nel frattempo, il servizio ha anche controllato lo 0,69% dei ritorni con AGI da 1 a 24.999 dollari. Questo gruppo rappresenta il 35,59% di tutte le dichiarazioni presentate.
Per saperne di più su AGI e le tue tasse
Come potrebbe influire un controllo su di me?
Se vieni controllato, preparati a investire del tempo per risolvere il tuo problema fiscale. La durata di una revisione varia a seconda di diversi fattori, tra cui il tipo di revisione, quanto è complesso il problema, la disponibilità delle informazioni necessarie, la disponibilità vostra e del revisore per le riunioni e se siete d’accordo con i risultati della revisione dell’IRS. Ma l’audit fiscale medio richiede generalmente meno di un anno per essere completato, anche se il tempo potrebbe essere inferiore o più lungo (circa due anni).
E se sei effettivamente sottoposto ad audit, il risultato probabilmente non sarà a tuo favore.
Solo circa il 3% dei quasi 1 milione di audit condotti dall’IRS nel 2018 ha portato a rimborsi aggiuntivi ai contribuenti. Nel frattempo, le dichiarazioni dei redditi individuali che sono state controllate nello stesso periodo di tempo hanno portato l’IRS a raccomandare più di 9 miliardi di dollari di tasse aggiuntive.
Dovrei pagare per la difesa da audit?
Nel 2017, un enorme 61% dei contribuenti americani ha detto che la loro paura di essere controllati influenza il modo in cui riportano e pagano le loro tasse, secondo l’IRS Comprehensive Taxpayer Attitude Survey. Anche se le vostre possibilità di affrontare un controllo delle imposte sul reddito possono essere piccole, avere una difesa di audit in linea nel caso in cui siate mai controllati potrebbe darvi la pace della mente.
Ma vale la pena pagare?
Se avete già pagato tasse a tre cifre per preparare e archiviare la vostra dichiarazione, potreste esitare all’idea di pagare per un altro servizio relativo alle tasse. E i servizi di difesa da revisione vi costeranno tipicamente qualcosa, sia che si tratti di una tassa effettiva per il servizio, o il costo di pagare per presentare la vostra dichiarazione dei redditi e ottenere la difesa da revisione come un add-on “gratuito”.
La difesa da revisione attraverso Credit Karma Tax® è un’eccezione. Il servizio è disponibile gratuitamente quando si archiviano le tasse con Credit Karma Tax®. E se sei un membro di Credit Karma, Credit Karma Audit Defense è disponibile gratuitamente indipendentemente da dove hai archiviato. Ma dovrai accettare di condividere le informazioni fiscali con il servizio e iscriverti prima che l’IRS ti notifichi un controllo.
Linea di fondo
Puoi temere di essere controllato, ma le probabilità che tu affronti un controllo fiscale sono basse. Ma avere una difesa di revisione in linea potrebbe portarvi la pace della mente se il pensiero di essere controllati vi stressa.
Se decidete di perseguire la difesa di revisione, ricordate che generalmente dovrete iscrivervi a un servizio prima che si verifichi una revisione per poterlo utilizzare. Ed è una buona idea assicurarsi di capire esattamente quali protezioni offre il servizio scelto, quanto costerà e come funzionerà in caso di audit. E ricorda, non devi pagare per la protezione da revisione.
Credit Karma Tax® – Sempre gratis Per saperne di più
Christina Taylor è senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. Ha più di una dozzina d’anni di esperienza nel settore fiscale, contabile e delle operazioni commerciali. Christina ha fondato la sua società di consulenza contabile e l’ha gestita per più di sei anni. Ha sviluppato un prodotto online per la preparazione delle tasse fai da te, servendo come direttore operativo per sette anni. È un agente iscritto all’albo e l’attuale tesoriere della National Association of Computerized Tax Processors e ha conseguito una laurea in economia aziendale/contabilità al Baker College e un MBA al Meredith College. Potete trovarla su LinkedIn.
