Racketeering

Che cos’è il Racketeering?

Racketeering è un termine legale che si riferisce ad atti commessi che sono parte di un’impresa criminale in corso. Il termine è più comunemente associato alle attività delle organizzazioni del crimine organizzato – come la mafia – ma negli ultimi anni, è stato applicato a qualsiasi tipo di pratica o schema illegale in corso.

Per quanto riguarda il mondo della finanza, il racket include l’acquisizione, la gestione o l’uso di un business per svolgere attività illegali. Le accuse di racket sono state presentate contro gli operatori di Wall Street per crimini come l’insider tradingInsider TradingInsider trading si riferisce alla pratica di acquistare o vendere titoli di una società quotata in borsa mentre si è in possesso di informazioni materiali che sono e frode.

La storia del racket

Circa un secolo fa, il termine “racket” era applicato a diverse attività criminali organizzate. Tra gli esempi più comuni c’erano la prostituzione, il racket dei numeri (una lotteria gestita illegalmente), e lo strozzinaggio (prestiti privati in cui ai mutuatari venivano addebitati tassi di interesse esorbitanti, come il 10% a settimana).

Con l’ascesa del crimine organizzato sotto forma di mafia, il racket venne a riferirsi a qualsiasi parte delle attività illegali in corso della mafia o di qualsiasi altra organizzazione o gruppo del crimine organizzato.

Negli ultimi decenni, la definizione e il riconoscimento del termine si sono ampliati per includere crimini commessi da società e da individui che lavorano nel settore dei servizi finanziari. Un esempio della definizione più ampia di racket è il crimine di prestito predatorioPredatory LendingPredatory lending si riferisce alla pratica di offrire e/o fornire un prestito che è nel migliore dei casi sleale e, nel peggiore, abusivo per la parte che riceve il prestito.

Il racket è stato anche applicato alle azioni delle aziende farmaceutiche trovate colpevoli di nascondere informazioni materiali sui pericoli dei loro prodotti.

La legge RICO per combattere il racket

Frustrato dalla sua incapacità di perseguire con successo i boss mafiosi che raramente erano direttamente impegnati a commettere atti illegali, il governo degli Stati Uniti ha approvato la legge RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). La legge RICO ha essenzialmente reso un crimine federale il fatto che qualcuno sia impiegato o associato a qualsiasi organizzazione criminale o impresa criminale in corso.

Con lo statuto RICO, i procuratori federali sono stati in grado di perseguire i leader delle organizzazioni criminali, anche se i leader non hanno partecipato direttamente ai crimini che hanno diretto altri a commettere.

Le leggi sul racket sia statali che federali sono state usate per perseguire gli autori di qualsiasi tipo di attività criminale – incluso il possesso e la vendita di beni rubati, il traffico di esseri umani, la corruzione, l’estorsione, il gioco d’azzardo illegale, la contraffazione, l’evasione fiscale e la corruzione politica.

Esempi di racket nel mondo finanziario

Le accuse di racket furono presentate contro Michael Milliken alla fine degli anni 80. Il caso fu uno dei primi casi in cui le accuse di racket furono usate contro qualcuno al di fuori della cerchia del crimine organizzato. Milliken era un dipendente della Drexel Burnham Lambert a Wall Street, responsabile del reparto obbligazioni ad alto rendimento della società. È stato un giocatore chiave nell’ascesa generale dei junk bondsJunk BondsJunk Bonds, noti anche come obbligazioni ad alto rendimento, sono obbligazioni che sono valutate sotto il grado di investimento dalle tre grandi agenzie di rating (vedi immagine sotto). Le obbligazioni spazzatura comportano un maggior rischio di insolvenza rispetto alle altre obbligazioni, ma pagano rendimenti più alti per renderle attraenti per gli investitori. mercato.

Milliken è stato accusato di violazioni relative a frodi sui titoli e attività di insider trading nel 1989 dopo un’indagine federale durata quasi un decennio.

Un crimine di racket più moderno è quello di estorsione informatica. L’estorsione informatica si verifica quando un’impresa di hacking informatico ottiene il controllo dei dati finanziari di un individuo o di una società e poi minaccia di distruggere i dati o di danneggiare il sistema informatico della vittima a meno che non paghi una somma a titolo di ricatto.

Le accuse di racket sono state utilizzate anche per perseguire individui o gruppi organizzati che si impegnano nei reati sempre più comuni di frode con carta di credito e furto di identità. Varie tattiche nel mondo reale e online sono utilizzate per ottenere le carte di credito delle personeCarta di creditoUna carta di credito è una carta semplice ma non ordinaria che permette al proprietario di fare acquisti senza portare fuori alcuna somma di denaro. Invece, utilizzando un credito o altre informazioni finanziarie e quindi utilizzare le informazioni rubate per fare acquisti, ottenere prestiti, o prelevare denaro.

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