Non dovete necessariamente essere ricchi o possedere un’azienda per beneficiare dell’assunzione di un commercialista. Potrebbe essere che preparare le proprie tasse è troppo stressante o confuso, o si potrebbe essere di fronte a un problema come il deposito di tasse arretrate, il pagamento di un debito fiscale, o la lotta contro un controllo dell’IRS.
Trovare il giusto commercialista non deve essere una sfida se sai come procedere, ma dovrai assicurarti di scegliere quello giusto per le tue esigenze.
Dove cercare un commercialista
Alcuni commercialisti sono esperti di tutti i mestieri, mentre altri sono specializzati in determinate aree. Non volete assumere qualcuno che non ha mai gestito una revisione contabile prima se siete sottoposti a revisione, ma probabilmente non avete bisogno di un esperto di revisione contabile per esplorare le opzioni di risparmio fiscale per l’istruzione di vostro figlio.
Chiedere dei riferimenti può essere una buona scommessa quando si tratta di trovare qualcuno che sia adatto a ciò che vi serve. Chiedete agli imprenditori, ai consulenti finanziari e agli avvocati, ma non trascurate nemmeno la famiglia e gli amici. Quasi tutti archiviano le tasse, quindi dovresti trovare una ricchezza di nomi là fuori.
Spiega perché stai cercando un contabile e cosa vuoi che il contabile faccia per te. Questo aiuterà le persone a indirizzarti nella giusta direzione.
Non esitare a chiamare lo studio o il commercialista per verificare se hanno l’esperienza per gestire le tue tasse se c’è qualcosa di insolito nella tua situazione.
Attenzione alle bandiere rosse
Siiii diffida di un commercialista che ti promette un enorme rimborso fin dall’inizio, prima ancora di aver analizzato la tua situazione finanziaria personale. Lo stesso vale per qualcuno che dice che potete dedurre un numero eccessivo di spese prima di parlarvi veramente.
Nessuno può legalmente accettare il pagamento per preparare le vostre tasse a meno che non abbia un numero di identificazione fiscale del preparatore (PTIN) dall’IRS. Il numero dovrebbe essere inserito in ogni dichiarazione dei redditi che compilano per voi. Potrebbe esserci qualcosa che non va se non ne vedi uno.
Puoi staccare la spina se necessario. Non abbiate paura di guardarvi intorno o di cambiare commercialista se non siete soddisfatti o a vostro agio con il servizio che state ricevendo, anche se siete a metà del processo e la scadenza fiscale incombe. Puoi sempre richiedere una proroga del tempo per presentare la tua dichiarazione presentando il modulo IRS 4868 invece del tuo modulo 1040, così avrai più tempo per trovare il giusto professionista.
Quei franchising al dettaglio
I franchising fiscali al dettaglio come H&R Block, Jackson Hewitt e Liberty Tax Service offrono un aiuto competente se vuoi solo presentare una dichiarazione dei redditi relativamente semplice. A volte si possono anche trovare contabili pubblici certificati (CPA) e agenti iscritti (EA) che lavorano in questi uffici.
Chiedete se potete incontrare un CPA, un EA o un preparatore fiscale senior se decidete di usare uno di questi servizi. Di solito pagherete lo stesso prezzo, ma potrete lavorare con un professionista più esperto.
Tipi di professionisti delle tasse: Enrolled Agents
Gli AEA sono l’elite, almeno per quanto riguarda le credenziali IRS. Hanno superato test rigorosi e controlli di background amministrati dall’IRS. Il test comprende tre parti.
Alcuni EA sono approvati senza test perché hanno effettivamente lavorato per l’IRS, ma tutti devono completare i requisiti di formazione continua ogni tre anni.
Gli agenti iscritti spesso sono specializzati in certe aree fiscali, e sono i migliori per affrontare situazioni fiscali complesse. Possono rappresentarvi davanti all’IRS se dovete affrontare un controllo o azioni di riscossione.
Certificati contabili
I CPA hanno superato il rigoroso Uniform CPA Examination e sono autorizzati dal consiglio di contabilità dello stato in cui lavorano. Hanno una laurea in contabilità conseguita presso un’università o un college, e i requisiti per il mantenimento della licenza comportano il raggiungimento di determinate soglie di carattere ed esperienza.
I CPA sono spesso specializzati in aree specifiche della contabilità. Alcuni sono specializzati in contabilità fiscale, ma non tutti i CPA si occupano di questioni fiscali. Un CPA può anche rappresentarvi davanti all’IRS se avete a che fare con un controllo o con delle riscossioni.
Avvocati fiscali
Gli avvocati fiscali sono avvocati specializzati in diritto fiscale, e sono autorizzati dai tribunali statali e dalle associazioni degli avvocati statali. Spesso hanno un master in diritto tributario, oltre ai diplomi di giurisprudenza richiesti.
Gli avvocati sono i migliori in questioni legali complesse come la preparazione delle dichiarazioni dei redditi delle proprietà o il portare il vostro caso davanti al tribunale tributario degli Stati Uniti. Sono anche soggetti a requisiti di formazione continua.
Sì, avete bisogno di un colloquio
Non volete affidare i vostri affari personali a qualcuno che non avete incontrato, quindi organizzatevi per sedere con il professionista per discutere la vostra situazione e per fare alcune domande prima della vostra prima visita ufficiale, anche se dovete farlo per telefono. Richiedete delle referenze, proprio come fareste con chiunque stiate pensando di assumere, e contattate queste referenze per confermarle.
Tenete a mente che non tutti si sentiranno a proprio agio a parlare con voi, e mantenetevi sul semplice. Fai domande di base come: “Sei soddisfatto dei loro servizi?” o “Hai mai avuto un problema con loro?”. Le risposte a queste domande possono dirvi molto, specialmente se smettete di parlare dopo aver chiesto e lasciate che l’altro individuo dichiari tutto ciò che gli viene in mente.
Domande da fare
Fare le domande giuste può aiutarvi a trovare qualcuno che sia esperto e affidabile. Alcune aree da esplorare includono:
- Quali licenze o designazioni hai?
- Da quanto tempo sei nel settore fiscale?
- In quali questioni fiscali sei specializzato?
- Affidate qualche lavoro all’esterno, o voi e/o il vostro staff eseguite tutto il lavoro personalmente?
- Approssimativamente quanto tempo vi ci vorrà per finire la mia dichiarazione dei redditi?
- Quali sono le vostre tariffe? Sono negoziabili? Posso averlo per iscritto?
- Qual è la vostra politica sulla privacy?
- Credete che io stia pagando troppo, troppo poco, o la giusta quantità di tasse?
La legge richiede che i contabili forniscano dichiarazioni scritte sulle loro politiche sulla privacy a tutti i clienti. Chiedete una copia se non ve ne viene offerta una.
Alcune precauzioni finali
Fate un rapido controllo dei precedenti dopo il vostro colloquio iniziale. Potresti anche cercare il nome del professionista nei social media. Scoprite cosa si dice sul loro sito e cosa hanno detto gli altri su di loro.
Contattate l’ufficio contabile del vostro stato per controllare lo stato della licenza di un CPA o per scoprire se sono mai state intraprese azioni disciplinari contro il commercialista. Potete chiedere all’IRS Office of Professional Responsibility se un EA è mai stato censurato o sottoposto ad altre azioni disciplinari. Potreste anche controllare con la vostra camera di commercio locale.
E ricordate che voi, non il commercialista, siete in definitiva responsabili dell’accuratezza delle informazioni incluse nella vostra dichiarazione dei redditi.
