Persoana care servește ca administrator al fondului fiduciar pentru nevoi speciale poate, de obicei, să plătească orice pentru persoana cu nevoi speciale, atâta timp cât achiziția nu este împotriva politicii publice sau ilegală și nu încalcă termenii fondului fiduciar. Cu toate acestea, este important de menționat că anumite tipuri de plăți – mai ales plățile pentru hrană și adăpost – pot reduce valoarea SSI. Citiți mai multe despre Plăți pentru hrană și adăpost.
Se obișnuiește ca fiduciarul să plătească pentru o mare varietate de servicii furnizate beneficiarului – de exemplu, călătorii, educație, îngrijire sau servicii medicale care nu sunt furnizate de Medicaid. Persoana care îndeplinește funcția de fiduciar poate cumpăra beneficiarului bunuri „necontabile” fără să se îngrijoreze de cât valorează acestea.
Resursele nedecontabile sunt în regulă
Resursele nedecontabile sunt tipuri de bunuri care nu sunt considerate resurse de către programele SSI și Medicaid în scopul determinării eligibilității proprietarului pentru program. Un beneficiar poate, de obicei, să dețină o cantitate substanțială din aceste tipuri de proprietăți fără să piardă eligibilitatea pentru SSI și Medicaid.
Așa că un administrator poate folosi fondurile fiduciare pentru a cumpăra obiecte care nu pot fi numărate, cum ar fi:
- O casă de orice valoare. Deținerea unei case ca reședință principală nu îl va descalifica pe iubitul dvs. de la primirea SSI. Cu toate acestea, dacă beneficiarul primește doar Medicaid (nu SSI), valoarea casei poate fi limitată la 500.000 USD sau 750.000 USD.
- Un autovehicul. Beneficiarul poate deține un singur autovehicul, indiferent de valoare, fără a afecta eligibilitatea pentru SSI.
- Mobilier de casă și efecte personale. Aceste categorii sunt extrem de largi și nu au o definiție limitativă. Cam tot ceea ce poate încăpea în casa persoanei iubite este acoperit.
- Proprietate esențială pentru auto-susținere. Această categorie cuprinde bunurile care sunt folosite pentru muncă, fie ca angajat, fie pentru a conduce o meserie sau o afacere. Există limite în ceea ce privește valoarea acestor obiecte, în funcție de rata de rentabilitate pe care o oferă și de alte variabile.
- Bunuri utilizate în vederea atingerii unui obiectiv profesional. În cadrul programului Plan for Achieving Self-Support (PASS) al SSI, guvernul permite beneficiarilor SSI să folosească anumite active pentru un obiectiv ocupațional, cum ar fi facultatea, formarea profesională sau începerea unei afaceri. În cadrul PASS, fondurile care, în mod normal, ar putea duce la neeligibilitate, pentru prestații sau la reducerea plății lunare SSI, ar putea fi utilizate pentru un obiectiv ocupațional aprobat, fără penalizare. Pentru a afla mai multe despre PASS, accesați http://www.socialsecurity.gov/ssi/spotlights/spot-plans-self-support.htm.
- Polițe de înmormântare și asigurări de viață. Polițele de asigurare de viață cu valori de răscumpărare în numerar mai mici de 1.500 $ și polițele de asigurare de înmormântare de orice valoare nu sunt luate în calcul. Cu toate acestea, fondurile puse deoparte pentru cheltuielile de înmormântare într-un cont sau trust sunt limitate la 1.500 de dolari sau mai puțin.
Resursele contabile nu sunt în regulă
Cine deține resurse contabile în valoare de mai mult de 2.000 de dolari nu este eligibil pentru SSI. Așadar, un mandatar nu ar trebui să dea beneficiarului resurse numărabile în valoare de mai mult de 2.000 de dolari. În cazul în care un mandatar îi dă beneficiarului active numărabile în valoare de mai puțin de 2.000 de dolari, subvenția SSI a beneficiarului va fi redusă, dolar cu dolar, în luna în care este primit venitul. (O mică excepție de la această regulă este aceea că primii 20 de dolari dintr-un cadou primit într-o anumită lună nu sunt luați în calcul).
Resursele contabilizabile includ:
- cash
- conturi de cecuri și de economii
- acțiuni și obligațiuni
- casă de vacanță, proprietate închiriată sau alte bunuri imobile care nu sunt reședința principală a beneficiarului
- IRA, 401(k) și alte active de pensionare
- conturi de investiții și
- transfer uniform către conturi de minori.
Cum știe programul SSI ce și cât de mult deține un beneficiar? În general, birocrația se bazează pe rapoartele solicitate de beneficiar și pe informațiile de la IRS, de la departamentul de stat pentru autovehicule și de la bănci. Dacă, din anumite motive, se începe o investigație, afacerile financiare ale beneficiarului vor fi examinate mai îndeaproape.
Învățați mai multe
Citește mai multe despre resursele care pot fi luate în considerare și cele care nu pot fi luate în considerare la http://www.socialsecurity.gov/ssi/text-resources-ussi.htm.
Aflați mai multe despre The Trustee’s Job.
Pentru o descriere detaliată despre administrarea corectă a unui fond pentru nevoi speciale, citiți Administering the California Special Needs Trust, de Kevin Urbatsch.
Nolo’s Lawyer Directory poate găsi un avocat care să vă ajute cu trustul pentru nevoi speciale.
Extras din Special Needs Trusts, de Kevin Urbatsch și Michele Fuller (Nolo).
