Racketeering

Ce este Racketeering?

Racketeering este un termen juridic care se referă la acte comise care fac parte dintr-o întreprindere criminală continuă. Termenul este cel mai frecvent asociat cu activitățile organizațiilor de crimă organizată – cum ar fi Mafia – dar, în ultimii ani, a fost aplicat la orice fel de practică sau schemă ilegală în curs de desfășurare.

În ceea ce privește lumea finanțelor, racketingul include achiziționarea, operarea sau utilizarea unei afaceri pentru a se angaja în activități ilegale. Acuzațiile de șantaj au fost formulate împotriva operatorilor de pe Wall Street pentru infracțiuni precum insider tradingInsider TradingInsider trading se referă la practica de a cumpăra sau vinde titlurile de valoare ale unei companii cotate la bursă în timp ce se află în posesia unor informații materiale care sunt și fraudă.

Istoria racketingului

Cu aproximativ un secol în urmă, termenul „racket” a fost aplicat la mai multe activități infracționale organizate și în desfășurare. Printre cele mai frecvente exemple se numărau prostituția, racketul numerelor (o loterie operată ilegal) și cămătăria (împrumuturi private la care împrumutaților li se percepeau dobânzi exorbitante, cum ar fi 10% pe săptămână).

Cu creșterea crimei organizate sub forma Mafiei, racketul a ajuns să se refere la orice parte a activităților ilegale în curs de desfășurare ale Mafiei sau ale oricărei alte organizații sau grupări de crimă organizată.

În ultimele decenii, definiția și recunoașterea termenului s-au extins pentru a include infracțiunile comise de corporații și de persoanele care lucrează în industria serviciilor financiare. Un exemplu al definiției mai largi a șantajului este infracțiunea de creditare prădătoareCreditarea prădătoareCreditarea prădătoare se referă la practica de a oferi și/sau de a furniza un împrumut care este, în cel mai bun caz, inechitabil și, în cel mai rău caz, abuziv pentru partea care primește împrumutul.

Șantajul a fost aplicat, de asemenea, acțiunilor companiilor farmaceutice găsite vinovate de ascunderea unor informații materiale despre pericolele produselor lor.

Legea RICO de combatere a șantajului

Frustrat de incapacitatea sa de a-i urmări cu succes pe șefii mafiei, care rareori erau implicați direct în comiterea de acte ilegale, guvernul Statelor Unite a adoptat legea RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). Legea RICO a transformat, în esență, într-o infracțiune federală faptul ca cineva să fie angajat sau asociat cu orice organizație criminală sau întreprindere criminală în curs de desfășurare.

Înarmați cu statutul RICO, procurorii federali au putut urmări liderii organizațiilor criminale, chiar dacă liderii nu participau direct la infracțiunile pe care îi îndrumau pe alții să le comită.

Atât legile statale, cât și cele federale privind șantajul au fost folosite pentru a urmări în justiție autorii practic oricărui tip de activitate infracțională – inclusiv posesia și vânzarea de bunuri furate, traficul de persoane, mita, șantajul, jocurile de noroc ilegale, contrafacerea, evaziunea fiscală și corupția politică.

Exemple de șantaj în lumea financiară

Acuzațiile de șantaj au fost aduse împotriva lui Michael Milliken la sfârșitul anilor 1980. Cazul a fost unul dintre primele cazuri în care acuzațiile de șantaj au fost folosite împotriva unei persoane din afara cercului crimei organizate. Milliken era angajat al Drexel Burnham Lambert pe Wall Street, responsabil de departamentul de obligațiuni cu randament ridicat al companiei. El a fost un jucător cheie în ascensiunea generală a obligațiunilor de tip junk bondsJunk BondsJunk Bonds, cunoscute și sub numele de obligațiuni cu randament ridicat, sunt obligațiuni care au un rating sub categoria „investment grade” de către cele trei mari agenții de rating (vezi imaginea de mai jos). Obligațiunile junk comportă un risc mai mare de neplată decât alte obligațiuni, dar plătesc randamente mai mari pentru a le face atractive pentru investitori. piața.

Milliken a fost acuzat de încălcări legate de fraudă cu valori mobiliare și activități de insider trading în 1989, după o investigație federală care a durat aproape un deceniu.

O infracțiune de șantaj mai modernă este cea de extorcare cibernetică. Extorcarea cibernetică are loc atunci când o întreprindere de piraterie informatică preia controlul asupra datelor financiare ale unui individ sau ale unei corporații și apoi amenință să distrugă datele sau să deterioreze sistemul informatic al victimei dacă aceasta nu plătește o sumă de șantaj.

Acuzațiile de șantaj au fost, de asemenea, folosite pentru a urmări în justiție indivizi sau grupuri organizate care se angajează în infracțiunile din ce în ce mai frecvente de fraudă cu cărți de credit și furt de identitate. Diferite tactici din lumea reală și online sunt folosite pentru a obține cardurile de credit ale oamenilorCarte de creditUn card de credit este un card simplu, dar deloc obișnuit, care permite proprietarului să facă achiziții fără a scoate vreo sumă de bani lichizi. În schimb, prin utilizarea unui card de credit sau a altor informații financiare și apoi utilizează informațiile furate pentru a face cumpărături, a obține împrumuturi sau a retrage bani.

Continuați să învățați

CFI este furnizorul oficial al certificării Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™Acreditarea Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ este un standard global pentru analiștii de credit care acoperă finanțe, contabilitate, analiză de credit, analiză a fluxurilor de numerar, modelare de convenții, rambursări de împrumuturi și multe altele. program de certificare, conceput pentru a transforma pe oricine într-un analist financiar de clasă mondială.

Pentru a vă ajuta să deveniți un analist financiar de clasă mondială și pentru a vă avansa în carieră la potențialul maxim, aceste resurse suplimentare vă vor fi foarte utile:

• Frauda corporatistăFrauda corporatistăFrauda corporatistă constă în acțiuni ilegale sau lipsite de etică și înșelătoare comise fie de o companie, fie de o persoană care acționează în
• Frauda corporatistăFrauda corporatistă este furtul, reținerea sau utilizarea abuzivă în mod intenționat a fondurilor și/sau activelor încredințate unui angajat de către un angajator sau o organizație. În
• Spălare de baniSpălare de baniSpălarea de baniSpălarea de bani este un proces pe care infractorii îl folosesc în încercarea de a ascunde sursa ilegală a veniturilor lor. Prin trecerea banilor prin transferuri complexe și
• Criminalitatea cu gulere albeCriminalitatea cu gulere albeCriminalitatea cu gulere albe este o infracțiune non-violentă în care motivul principal este, de obicei, de natură financiară. Infractorii cu gulere albe ocupă de obicei

.