Den person som fungerar som förvaltare av specialbehovsfonden kan vanligtvis betala vad som helst för personen med särskilda behov, så länge som köpet inte strider mot allmän ordning eller är olagligt och inte bryter mot villkoren i fonden. Viktigt är dock att vissa typer av utbetalningar – framför allt betalningar för mat och husrum – kan minska beloppet för SSI. Läs mer om Betalningar för mat och husrum.
Det är vanligt att förvaltaren betalar för ett brett utbud av tjänster som tillhandahålls mottagaren – till exempel resor, utbildning, vård eller medicinska tjänster som inte tillhandahålls av Medicaid. Den person som tjänstgör som förvaltare kan köpa förmånstagaren ”icke räknbara” tillgångar utan att behöva oroa sig för hur mycket de är värda.
Non Countable Resources Are Okay
Non counttable resources är typer av egendom som inte betraktas som en resurs av SSI- och Medicaid-programmen för att fastställa ägarens rätt till programmet. En förmånstagare kan vanligtvis äga en betydande mängd av dessa typer av egendom utan att förlora rätten till SSI och Medicaid.
Så en förvaltare kan använda trustmedel för att köpa icke räknbara saker som:
- Ett hem av valfritt värde. Att äga ett hem som huvudbostad diskvalificerar inte din älskade från att få SSI. Om förmånstagaren endast får Medicaid (inte SSI) kan dock hemmets värde begränsas till 500 000 eller 750 000 dollar.
- Ett motorfordon. Förmånstagaren kan äga ett motorfordon, oavsett värde, utan att det påverkar rätten till SSI.
- Heminredning och personliga tillhörigheter. Dessa kategorier är extremt breda och har ingen begränsande definition. I stort sett allt som kan rymmas i din närståendes hem omfattas.
- Egendom som är nödvändig för självförsörjning. Denna kategori omfattar egendom som används för arbete, antingen som anställd eller för att driva en handel eller ett företag. Det finns gränser för värdet på dessa föremål beroende på den avkastning de ger och andra variabler.
- Tillgångar som används mot ett yrkesmål. Inom ramen för SSI:s program Plan for Achieving Self-Support (PASS) tillåter regeringen att SSI-mottagare använder specifika tillgångar för att uppnå ett yrkesmässigt mål, t.ex. högskola, yrkesutbildning eller starta ett företag. Enligt PASS kan medel som normalt skulle kunna leda till att man inte är berättigad till förmåner eller till en sänkning av SSI-månadsbetalningen användas till ett godkänt yrkesmål utan påföljd. Om du vill veta mer om PASS kan du gå till http://www.socialsecurity.gov/ssi/spotlights/spot-plans-self-support.htm.
- Begravnings- och livförsäkringar. Livförsäkringar med ett återköpsvärde på mindre än 1 500 dollar och begravningsförsäkringar oavsett värde räknas inte med. Medel som avsatts för begravningskostnader på ett konto eller en trust är dock begränsade till 1 500 dollar eller mindre.
Räkneliga resurser är inte okej
Alla som äger mer än 2 000 dollar i räkningsbara resurser är inte berättigade till SSI. Så en förvaltare bör inte ge förmånstagaren räknebara tillgångar som är värda mer än 2 000 dollar. Om en förvaltare ger förmånstagaren räknebara tillgångar som är värda mindre än 2 000 dollar kommer förmånstagarens SSI-bidrag att minskas, dollar för dollar, under den månad som inkomsten tas emot. (Ett litet undantag från denna regel är att de första 20 dollar av en gåva som tas emot under en viss månad inte räknas).
Räkna med resurser är bland annat:
- kontanter
- check- och sparkonton
- aktier och obligationer
- semesterbostad, hyresfastighet eller annan fastighet som inte är förmånstagarens huvudbostad
- IRA, 401(k) och andra pensioneringstillgångar
- investeringskonton och
- Enhetlig överföring till mindre viktiga konton.
Hur vet SSI-programmet vad och hur mycket en mottagare äger? I allmänhet förlitar sig byråkratin på mottagarens egna obligatoriska rapporter och på information från skattemyndigheten, delstatens motorfordonsavdelning och banker. Om en utredning av någon anledning inleds kommer mottagarens ekonomiska angelägenheter att undersökas närmare.
Lär dig mer
Läs mer om medräkningsbara och icke medräkningsbara resurser på http://www.socialsecurity.gov/ssi/text-resources-ussi.htm.
Läs mer om förvaltarens jobb.
För en detaljerad beskrivning av hur man administrerar en special needs trust på rätt sätt, läs Administering the California Special Needs Trust, av Kevin Urbatsch.
Nolo’s Lawyer Directory kan hitta en advokat som kan hjälpa dig med din special needs trust.
Utdrag ur Special Needs Trusts, av Kevin Urbatsch och Michele Fuller (Nolo).
