Vad är racketeering?
Racketeering är en juridisk term som hänvisar till handlingar som begås inom ramen för ett pågående kriminellt företag. Termen förknippas oftast med organiserade brottsorganisationers verksamhet – till exempel maffian – men på senare år har den tillämpats på alla typer av pågående olagliga metoder eller system.
Inom finansvärlden omfattar utpressning förvärv, drift eller användning av ett företag för att ägna sig åt olaglig verksamhet. Racketeering anklagelser har lämnats in mot Wall Street operatörer för brott som insiderhandelInsiderhandelInsiderhandel hänvisar till praxis att köpa eller sälja ett börsnoterat företags värdepapper medan man är i besittning av väsentlig information som är och bedrägeri.
Sammanfattning
- Racketeering är den term som tillämpas på all verksamhet som betraktas som en del av ett pågående brottsligt företag eller en kriminell organisation.
- Ursprungligen tillämpades begreppet utpressning endast på verksamhet som bedrivs av grupper av organiserad brottslighet, men det har utvidgats till att omfatta praktiskt taget all pågående brottslig verksamhet.
- I den moderna världen omfattar allt vanligare utpressningsföretag bland annat cyberutpressning, identitetsstöld och kreditkortsbedrägeri.
Raketeringens historia
För ungefär hundra år sedan tillämpades termen ”racket” på flera pågående, organiserade kriminella verksamheter. Bland de vanligaste exemplen fanns prostitution, nummerracket (ett olagligt bedrivet lotteri) och lånehaj (privata lån där låntagarna debiterades exorbitanta räntor, t.ex. 10 % per vecka).
Med framväxten av organiserad brottslighet i form av maffian kom utpressning att avse varje del av den pågående olagliga verksamheten inom maffian eller någon annan organiserad brottsorganisation eller grupp.
Under de senaste decennierna har definitionen och erkännandet av begreppet utvidgats till att även omfatta brott som begås av företag och av personer som arbetar inom den finansiella tjänstesektorn. Ett exempel på den bredare definitionen av racketeering är brottet predatory lendingPredatory LendingPredatory lendingPredatory lending hänvisar till praxis att erbjuda och/eller tillhandahålla ett lån som i bästa fall är orättvist och i värsta fall missbrukande för den part som tar emot lånet.
Racketeering har också tillämpats på åtgärder som vidtagits av läkemedelsföretag som befunnits skyldiga till att ha undanhållit väsentlig information om farorna med sina produkter.
RICO Act to Combat Racketeering
Frustad över sin oförmåga att framgångsrikt åtala maffiabossar som sällan var direkt inblandade i att begå olagliga handlingar, antog USA:s regering RICO Act (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). RICO-lagen gjorde det i huvudsak till ett federalt brott för någon att antingen vara anställd av eller associerad med en pågående kriminell organisation eller ett kriminellt företag.
Med hjälp av RICO-lagen kunde federala åklagare gå efter ledarna för kriminella organisationer, även om ledarna inte direkt deltog i de brott som de dirigerade andra att begå.
Både delstatliga och federala lagar om utpressning har använts för att åtala förövare av praktiskt taget alla typer av brottslig verksamhet – inklusive innehav och försäljning av stöldgods, människohandel, mutor, utpressning, olagligt spelande, förfalskning, skatteundandragande och politisk korruption.
Exempel på utpressning i finansvärlden
Anklagelser om utpressning väcktes mot Michael Milliken i slutet av 1980-talet. Fallet var ett av de första fallen där anklagelser om utpressning användes mot någon utanför den organiserade brottslighetens krets. Milliken var anställd på Drexel Burnham Lambert på Wall Street, med ansvar för företagets avdelning för högavkastande obligationer. Han var en nyckelspelare i den allmänna uppgången för skräpobligationerJunk BondsJunk BondsJunk Bonds, även kända som högränteobligationer, är obligationer som har ett kreditbetyg som är lägre än investment grade av de tre stora kreditvärderingsinstituten (se bild nedan). Junk bonds har en högre risk för betalningsinställelse än andra obligationer, men de ger högre avkastning för att göra dem attraktiva för investerare. marknaden.
Milliken åtalades för överträdelser i samband med värdepappersbedrägeri och insiderhandel 1989 efter en federal utredning som pågick i nästan ett decennium.
En modernare utpressningsbrottslighet är cyberutpressning. Cyberutpressning inträffar när ett företag som ägnar sig åt dataintrång får kontroll över ekonomiska uppgifter om antingen en privatperson eller ett företag och sedan hotar att förstöra uppgifterna eller skada offrets datorsystem om de inte betalar ett utpressningsbelopp.
Raketeringsanklagelser har också använts för att åtala individer eller organiserade grupper som ägnar sig åt de allt vanligare brotten kreditkortsbedrägeri och identitetsstöld. Olika taktiker i verkligheten och på nätet används för att komma åt folks kreditkortKreditkortEtt kreditkort är ett enkelt men inte ovanligt kort som gör det möjligt för ägaren att göra inköp utan att ta med sig någon summa kontanter. Istället genom att använda en kredit eller annan finansiell information och sedan använda den stulna informationen för att göra inköp, få lån eller ta ut pengar.
Keep Learning
CFI är den officiella leverantören av Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™-certifieringenAckrediteringen Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ är en global standard för kreditanalytiker som omfattar ekonomi, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys, covenantmodellering, återbetalning av lån med mera. certifieringsprogrammet, som är utformat för att förvandla vem som helst till en finansiell analytiker i världsklass.
För att hjälpa dig att bli en finansanalytiker i världsklass och att utveckla din karriär till din fulla potential kommer dessa ytterligare resurser att vara till stor hjälp:
- FöretagsbedrägeriFöretagsbedrägeriFöretagsbedrägeri består av olagliga eller oetiska och bedrägliga handlingar som begås antingen av ett företag eller av en enskild person som agerar i sitt
- FörskingringFörskingringFörskingring är den avsiktliga stölden, kvarhållandet eller missbruket av medel och/eller tillgångar som en anställd anförtrotts av en arbetsgivare eller organisation. In
- PengatvättPengatvättPengatvätt är en process som brottslingar använder för att försöka dölja den olagliga källan till sina inkomster. Genom att föra över pengar genom komplexa överföringar och
- VitkragebrottVitkragebrottVitkragebrott är ett icke-våldsbrott där det primära motivet vanligtvis är av ekonomisk natur. Brottslingar med vita kragar är vanligen verksamma inom följande områden:
