Du behöver inte nödvändigtvis vara förmögen eller äga ett företag för att dra nytta av att anlita en skatteredovisare. Det kan vara så att det är för stressigt eller förvirrande att förbereda dina egna skatter, eller så kanske du står inför ett problem som att lämna in efterskatt, betala av en skatteskuld eller kämpa mot en IRS-revision.
Att hitta rätt revisor behöver inte vara en utmaning om du vet hur du ska gå tillväga, men du vill se till att du väljer rätt för dina behov.
Var du kan leta efter en skatterevisor
En del revisorer är allkonstnärer, medan andra specialiserar sig på vissa områden. Du vill inte anställa någon som aldrig har hanterat en revision tidigare om du blir granskad, men du behöver förmodligen inte en revisionsexpert för att utforska skattemässigt fördelaktiga sparalternativ för ditt barns utbildning.
Att be om hänvisningar kan vara ett bra tips när det gäller att hitta någon som passar rätt för det du behöver. Fråga företagare, finansiella rådgivare och advokater, men förbise inte heller familj och vänner. Så gott som alla deklarerar skatter, så du bör hitta en mängd namn där ute.
Förklara varför du letar efter en revisor och vad du vill att revisorn ska göra för dig. Detta kommer att hjälpa folk att styra dig i rätt riktning.
Var inte tveksam att ringa företaget eller revisorn för att undersöka om de har expertisen att hantera dina skatter om det finns något ovanligt med din situation.
Akta dig för röda flaggor
Var försiktig med en revisor som lovar dig en jättelik återbetalning redan från början, innan de ens har analyserat din personliga ekonomiska situation. Detsamma gäller för någon som säger att du kan dra av ett överdrivet antal utgifter innan han eller hon verkligen har pratat med dig.
Ingen kan lagligen ta emot betalning för att förbereda din skatt om han eller hon inte har ett preparer tax identification number (PTIN) från skattemyndigheten IRS. Numret ska anges på alla skattedeklarationer som de lämnar in åt dig. Något kan vara fel om du inte ser något.
Du kan dra ur kontakten om det behövs. Var inte rädd för att handla runt eller byta revisor om du inte är nöjd eller bekväm med den service du får, även om du är halvvägs in i processen och skattedatumet är nära. Du kan alltid begära en förlängning av tiden för att lämna in din deklaration genom att skicka in IRS formulär 4868 i stället för ditt formulär 1040, så att du får mer tid på dig att hitta rätt yrkesman.
Dessa detaljhandelsfranchiser
Detaljhandelsfranchiser inom skatteområdet, såsom H&R Block, Jackson Hewitt och Liberty Tax Service, erbjuder kompetent hjälp om du bara vill lämna in en relativt okomplicerad skattedeklaration. Ibland kan du till och med hitta auktoriserade revisorer (CPA) och registrerade ombud (EA) som arbetar på dessa kontor.
Fråga om du kan träffa en CPA, en EA eller en senior skatteberedare om du bestämmer dig för att använda någon av dessa tjänster. Du betalar vanligtvis samma pris, men du får arbeta med en mer erfaren yrkesman.
Typer av skatteproffs: Enrolled Agents
EA:s är eliten, åtminstone när det gäller IRS legitimation. De har genomgått rigorösa tester och bakgrundskontroller som administreras av IRS. Testerna består av tre delar.
Vissa EA:s godkänns utan test eftersom de faktiskt har arbetat för IRS, men alla måste fullfölja krav på fortbildning vart tredje år.
Enrolled agents specialiserar sig ofta på vissa skatteområden, och de är bäst för att hantera komplexa skattesituationer. De kan företräda dig inför IRS om du ställs inför en revision eller indrivningsåtgärder.
Certified Public Accountants
CPA:s har klarat den rigorösa Uniform CPA Examination och är licensierade av revisorskollegiet i den stat där de arbetar. De har en bokföringsexamen från ett universitet eller en högskola, och kraven för fortsatt licensiering innebär att de måste uppfylla vissa tröskelvärden för karaktär och erfarenhet.
CPA:s specialiserar sig ofta på områden som är specifika för redovisning. Vissa specialiserar sig på skatteredovisning, men det är inte alla CPA:s som hanterar skattefrågor. En CPA kan också företräda dig inför IRS om du har att göra med en revision eller indrivningar.
Skattejurister
Skattejurister är advokater som specialiserar sig på skattelagstiftning, och de är licensierade av delstatliga domstolar och delstatliga advokatsamfund. De har ofta en magisterexamen i beskattning, utöver den erforderliga juris doktorsexamen.
Skatteadvokater är bäst på komplexa juridiska frågor, t.ex. att förbereda skattedeklarationer för dödsbon eller att ta ditt fall inför den amerikanska skattedomstolen. De omfattas också av krav på fortbildning.
Ja, du behöver intervjua
Du vill inte överlämna dina personliga angelägenheter till någon som du inte har träffat, så ordna så att du kan sätta dig ner med den professionella för att diskutera din situation och ställa några frågor före ditt första officiella besök, även om du måste göra det via telefon. Begär referenser, precis som du skulle göra från alla som du funderar på att anställa – och ta kontakt med dessa referenser för att bekräfta dem.
Tänk på att alla inte kommer att känna sig bekväma att prata med dig, och håll det enkelt. Ställ grundläggande frågor som ”Är du nöjd med deras tjänster?” eller ”Har du någonsin haft problem med dem?”. Svaren på dessa frågor kan berätta mycket för dig, särskilt om du slutar prata efter att du har frågat och låter den andra individen säga vad som faller honom eller henne in.
Frågor att ställa
Att ställa rätt frågor kan bidra till att du hittar någon som är erfaren och pålitlig. Några områden att undersöka är:
- Vilka licenser eller beteckningar har du?
- Hur länge har du varit verksam inom skattebranschen?
- Vilka skattefrågor är du specialiserad på?
- Lämnar du ut något av ditt arbete på entreprenad, eller utför du och/eller din personal allt arbete personligen?
- Omkring hur lång tid tar det att färdigställa min skattedeklaration?
- Vad är dina avgifter? Är de förhandlingsbara? Kan jag få det skriftligt?
- Vad är din integritetspolicy?
- Menar du att jag betalar för mycket, för lite eller lagom mycket skatt?
Lagstiftningen kräver att revisorerna ska tillhandahålla skriftliga redogörelser om sin integritetspolicy till alla kunder. Be om ett exemplar om du inte erbjuds ett.
Några sista försiktighetsåtgärder
Gör en snabb bakgrundskontroll efter din första intervju. Du kan till och med söka efter yrkesutövarens namn i sociala medier. Ta reda på vad som sägs på deras egen webbplats och vad andra har sagt om dem.
Kontakta din delstats revisorsnämnd för att kontrollera statusen på en CPA:s licens eller för att ta reda på om någon disciplinär åtgärd någonsin har vidtagits mot revisorn. Du kan fråga IRS Office of Professional Responsibility om en EA någonsin har blivit censurerad eller utsatts för andra disciplinära åtgärder. Du kanske också vill kolla med din lokala handelskammare.
Och kom ihåg att det är du, inte revisorn, som i slutändan är ansvarig för att den information som ingår i din skattedeklaration är korrekt.
