Det är ganska vanligt att folk kommer och pratar med oss om att de är oroliga för att behöva betala skatt om de får ett arv i Florida. Varje gång du får pengar eller egendom är det alltid klokt att överväga eventuella skattekonsekvenser. Även om du omedvetet gör ett misstag och glömmer att betala skatt, eller om du inte inser att skatt tillämpas i just din situation, kan du ställa in dig på allvarliga juridiska problem längre fram.
Så när människor får ett arv i Florida bör de alltid tala med en skatte- eller bodelningsexpert så snart som möjligt. Fram till dess finns här några allmänna principer som du bör känna till om att ta emot arv i Florida.
Du behöver inte betala dödsskatt på ett arv i Florida.
En dödsskatt är en typ av skatt som gäller för den egendom som en avliden person lämnar kvar. Den egendomen, som kallas boet, kan behöva betala en del av sitt värde som skatt. De flesta dödsbon omfattas dock inte av en dödsskatt av olika skäl.
För det första är det mycket få stater som inför en dödsskatt. Endast en handfull delstater har för närvarande en dödsskatt, och Florida är inte en av dem.
För det andra medger den federala dödsskatten betydande undantag som i praktiken innebär att endast de största dödsboen måste betala en dödsskatt.
För det tredje behöver du inte betala dödsskatt som en person som har fått ett arv. I stället åligger det dödsboförvaltaren att betala den skatten innan arvet fördelas.
Du behöver inte betala arvsskatt på ett arv i Florida.
En arvsskatt är en skatt som tas ut på den egendom som någon tar emot som ett arv. Ett mycket litet antal stater har arvsskatter, och återigen är Florida inte en av dem.
Det är dock viktigt att påpeka att när det gäller dödsbo- och arvsskatter kan dessa skatter tillämpas på den egendom som du får som arv om den egendomen finns i en stat som tar ut någon av dessa skatter. Din advokat kommer att förklara vilka stater som har dem, och hur stor del av skattebördan de innebär.
Du behöver inte betala inkomstskatt på ett arv i Florida.
Som allmän regel betraktas arv inte som inkomst, och kommer inte att utsätta dig för ytterligare statlig eller federal inkomstskatt. Det finns dock ett betydande undantag från detta. Om du får en traditionell IRA- eller 401(k)-plan kommer de utdelningar som du tar ut från dessa planer att räknas när du måste tabulera din federala eller delstatliga inkomstskattedeklaration. Återigen bör du tala med din advokat för mer information om denna situation gäller dig.
