Rikostoiminta

Mitä on rikostoiminta?

Rikostoiminta on oikeudellinen termi, joka viittaa tekoihin, jotka ovat osa jatkuvaa rikollista yritystä. Termi yhdistetään yleisimmin järjestäytyneiden rikollisjärjestöjen – kuten mafian – toimintaan, mutta viime vuosina sitä on sovellettu kaikenlaisiin jatkuviin laittomiin toimintatapoihin tai järjestelmiin.

Rahankkimiseen kuuluu finanssimaailman osalta liiketoiminnan hankkiminen, harjoittaminen tai käyttäminen laittomaan toimintaan. Wall Streetin toimijoita vastaan on nostettu rikossyytteitä muun muassa sisäpiirikaupastaInsider tradingInsider tradingInsider trading tarkoittaa käytäntöä, jossa ostetaan tai myydään julkisesti noteeratun yrityksen arvopapereita, kun hallussa on olennaista tietoa, joka on ja petos.

Rahankeräyksen historia

Rahankeräys-termiä käytettiin noin sata vuotta sitten useisiin jatkuviin, järjestäytyneisiin rikollisiin toimintoihin. Yleisimpiä esimerkkejä olivat prostituutio, numeroraiska (laittomasti toimeenpantu arpajaiset) ja koronkiskonta (yksityiset lainat, joista veloitettiin lainanottajilta kohtuuttomia korkoja, esimerkiksi 10 % viikossa).

Organisoidun rikollisuuden nousun myötä mafian muodossa racketeeringillä alettiin tarkoittaa mitä tahansa osaa mafian tai minkä tahansa muun järjestäytyneen rikollisjärjestön tai -ryhmän jatkuvasta laittomasta toiminnasta.

Viime vuosikymmeninä termin määritelmä ja tunnettuus ovat laajentuneet kattamaan myös yritysten ja rahoituspalvelualalla työskentelevien yksityishenkilöiden tekemät rikokset. Esimerkkinä racketeeringin laajemmasta määritelmästä on rikos saalistava luotonantoSaalistava luotonantoSaalistavalla luotonannolla tarkoitetaan käytäntöä, jossa tarjotaan ja/tai tarjotaan lainaa, joka on parhaimmillaan epäreilua ja pahimmillaan lainaa saavan osapuolen kannalta väärin.

Racketeeringia on sovellettu myös sellaisten lääkeyhtiöiden toimintaan, joiden on todettu syyllistyneen olennaisten tietojen salaamiseen tuotteidensa vaarallisuudesta.

RICO-laki rikollisen toiminnan torjumiseksi

Tyytymättömyytensä kyvyttömyyteen asettaa menestyksekkäästi syytteeseen mafiapomoja, jotka harvoin osallistuivat suoraan laittomiin tekoihin, sai Yhdysvaltain hallituksen säätämään RICO-lain (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). RICO-laki teki periaatteessa liittovaltion rikokseksi sen, että joku joko työskentelee tai on yhteydessä johonkin meneillään olevaan rikollisjärjestöön tai rikollisyritykseen.

RICO-lain avulla liittovaltion syyttäjät pystyivät jahtaamaan rikollisjärjestöjen johtajia, vaikka johtajat eivät suoraan osallistuneet rikoksiin, joita he ohjasivat muita tekemään.

Sekä osavaltioiden että liittovaltion kiristyslainsäädäntöä on käytetty syytteeseenpanoon lähes kaikenlaiseen rikolliseen toimintaan syyllistyneitä vastaan – mukaan lukien varastettujen tavaroiden hallussapito ja myynti, ihmiskauppa, lahjonta, kiristys, laiton uhkapelaaminen, rahanväärennys, veronkierto ja poliittinen korruptio.

Esimerkkejä rahanpesusta finanssimaailmassa

Michael Millikeniä vastaan nostettiin syytteet rikollisesta toiminnasta 1980-luvun lopulla. Tapaus oli yksi ensimmäisistä tapauksista, joissa kiristyssyytteitä käytettiin jotakuta järjestäytyneen rikollisuuden piirin ulkopuolista henkilöä vastaan. Milliken oli Drexel Burnham Lambertin työntekijä Wall Streetillä ja vastasi yhtiön high yield -obligaatio-osastosta. Hän oli keskeinen toimija roskalainojen yleisessä nousussaRoskalainatRoskalainatRoskalainat, jotka tunnetaan myös nimellä high yield -lainat, ovat joukkovelkakirjalainoja, jotka kolme suurta luottoluokituslaitosta ovat luokitelleet sijoitusluokan alapuolelle (ks. kuva alla). Roskalainoihin liittyy muita joukkovelkakirjalainoja suurempi maksukyvyttömyysriski, mutta niistä maksetaan korkeampaa tuottoa, mikä tekee niistä houkuttelevia sijoittajille. markkinoilla.

Milliken sai syytteen arvopaperipetokseen ja sisäpiirikauppatoimintaan liittyvistä rikkomuksista vuonna 1989 liittovaltion lähes vuosikymmenen kestäneen tutkinnan jälkeen.

Nykyaikaisempaa kiristysrikollisuutta on tietoverkkojen avulla tapahtuva kiristys. Kyberkiristys tapahtuu, kun tietokonehakkerointiyritys saa haltuunsa joko yksityishenkilön tai yrityksen taloudelliset tiedot ja uhkaa sitten tuhota tiedot tai vahingoittaa uhrin tietokonejärjestelmää, ellei uhri maksa kiristyssummaa.

Kiristyssyytteitä on käytetty myös syytteeseen asettamiseen henkilöitä tai järjestäytyneitä ryhmittymiä vastaan, jotka syyllistyvät yhä useammin esiintyviin luottokorttihuijauksiin ja identiteettivarkauksiin. Ihmisten luottokorttien hankkimiseen käytetään erilaisia reaalimaailman ja internetin taktiikoitaLuottokorttiLuottokortti on yksinkertainen, mutta ei tavallinen kortti, jonka avulla omistaja voi tehdä ostoksia ottamatta käteistä mukaan. Sen sijaan käyttämällä luotto- tai muita taloudellisia tietoja ja sitten käyttää varastettuja tietoja ostosten tekemiseen, lainojen saamiseen tai rahan nostamiseen.

Keep Learning

CFI on Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™-sertifioinnin virallinen tarjoajaCommerical Banking & Credit Analyst (CBCA)™ -akkreditointi on maailmanlaajuinen standardi luottoanalyytikoille, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottoanalyysin, kassavirta-analyysin, kovenanttimallinnuksen, lainanlyhennykset ja paljon muuta sellaista sertifiointiohjelmaa, joka on suunniteltu muuttamaan kenet tahansa huippuluokan finanssi- ja rahoitusalan analyytikoksi.

Voidaksesi kehittyä maailmanluokan rahoitusanalyytikoksi ja edetä urallasi parhaalla mahdollisella tavalla, nämä lisäresurssit ovat erittäin hyödyllisiä:

• YrityspetosYrityspetosYrityspetosYrityspetos koostuu laittomista tai epäeettisistä ja harhaanjohtavista toimista, joihin syyllistyy joko yritys tai yksityishenkilö, joka toimii
• EmbezzlementEmbezzlementEmbezzlement on työnantajan tai organisaation työntekijälle uskomien varojen ja/tai omaisuuden tarkoitushakuista varastamista, hallussapitoa tai väärinkäyttöä. In
• RahanpesuRahanpesuRahanpesuRahanpesu on prosessi, jota rikolliset käyttävät yrittäessään piilottaa tulojensa laittoman lähteen. Siirtämällä rahaa monimutkaisten siirtojen ja
• ValkokaulurikollisuusValkokaulurikollisuusValkokaulurikollisuus on väkivallaton rikos, jonka ensisijainen motiivi on tyypillisesti luonteeltaan taloudellinen. Talousrikolliset ovat yleensä