Sinun ei välttämättä tarvitse olla varakas tai omistaa yritystä hyötyäkseen verokirjanpitäjän palkkaamisesta. Voi olla, että omien verojen laatiminen on liian stressaavaa tai hämmentävää, tai sinulla voi olla jokin ongelma, kuten maksamattomien verojen jättäminen, verovelan maksaminen tai veroviraston tarkastuksen torjuminen.
Oikean kirjanpitäjän löytämisen ei tarvitse olla haastavaa, jos tiedät, miten menetellä, mutta haluat varmistaa, että valitset tarpeisiisi sopivan kirjanpitäjän.
Mistä etsiä verokirjanpitäjää
Jotkut kirjanpitäjät ovat yleismiehiä, kun taas toiset ovat erikoistuneet tiettyihin aloihin. Et halua palkata henkilöä, joka ei ole koskaan aiemmin hoitanut tilintarkastusta, jos sinua tarkastetaan, mutta et luultavasti tarvitse tilintarkastusasiantuntijaa tutkiaksesi veroedullisia säästövaihtoehtoja lapsesi koulutusta varten.
Kysyä suosituksia voi olla hyvä veto, kun haluat löytää jonkun, joka sopii tarpeisiisi. Kysy yritysten omistajilta, rahoitusneuvojilta ja asianajajilta, mutta älä myöskään unohda perhettä ja ystäviä. Melkein kaikki tekevät veroilmoituksia, joten sieltä pitäisi löytyä runsaasti nimiä.
Kerro, miksi etsit kirjanpitäjää ja mitä haluat kirjanpitäjän tekevän puolestasi. Tämä auttaa ihmisiä ohjaamaan sinut oikeaan suuntaan.
Älä epäröi soittaa tilitoimistoon tai kirjanpitäjälle selvittääksesi, onko heillä asiantuntemusta verojesi hoitamiseen, jos tilanteessasi on jotain epätavallista.
Varo punaisia lippuja
Varoittelet kirjanpitäjiä, jotka lupaavat sinulle heti alkuun jättimäistä veronpalautusta ennen kuin he ovat edes analysoineet henkilökohtaista taloustilannettasi. Sama koskee henkilöä, joka sanoo, että voit vähentää liikaa kuluja, ennen kuin hän on oikeasti keskustellut kanssasi.
Kukaan ei voi laillisesti ottaa vastaan maksua verojesi laatimisesta, ellei hänellä ole verohallinnon myöntämää verovalmistelijan tunnistenumeroa (preparer tax identification number, PTIN). Numero on merkittävä kaikkiin veroilmoituksiin, jotka he tekevät puolestasi. Jotain saattaa olla pielessä, jos sitä ei näy.
Voit tarvittaessa vetää pistokkeen irti. Älä pelkää tehdä ostoksia tai vaihtaa kirjanpitäjää, jos et ole tyytyväinen tai tyytyväinen saamaasi palveluun, vaikka olisitkin prosessin puolivälissä ja verotuksen määräaika lähestyy. Voit aina pyytää lisäaikaa veroilmoituksen tekemiseen lähettämällä IRS-lomakkeen 4868 lomakkeen 1040 sijasta, joten sinulla on enemmän aikaa löytää oikea ammattilainen.
Nuo vähittäiskaupan franchising-yritykset
Jälleenmyyntialan verofranchising-yritykset, kuten H&R Block, Jackson Hewitt ja Liberty Tax Service, tarjoavat asiantuntevaa apua, jos haluat vain tehdä suhteellisen yksinkertaisen veroilmoituksen. Joskus näissä toimipisteissä työskentelee jopa sertifioituja kirjanpitäjiä (CPA) ja valtuutettuja asiamiehiä (EA).
Kysy, voitko tavata CPA:n, EA:n tai vanhemman verovalmistelijan, jos päätät käyttää jotakin näistä palveluista. Maksat yleensä saman hinnan, mutta saat työskennellä kokeneemman ammattilaisen kanssa.
Veroalan ammattilaisten tyypit: Enrolled Agents
EA:t ovat eliittiä, ainakin mitä tulee IRS:n valtakirjoihin. He ovat läpäisseet IRS:n hallinnoimat tiukat testit ja taustatarkastukset. Testaukseen kuuluu kolme osaa.
Jotkut EA:t hyväksytään ilman testausta, koska he ovat todella työskennelleet IRS:n palveluksessa, mutta kaikkien on suoritettava täydennyskoulutusvaatimuksia kolmen vuoden välein.
Enrolled Agentit ovat usein erikoistuneet tiettyihin verotusaloihin, ja he ovat parhaita monimutkaisten verotustilanteiden hoitamiseen. He voivat edustaa sinua IRS:ssä, jos edessäsi on tilintarkastus tai perintätoimia.
Certified Public Accountants
CPA:t ovat läpäisseet tiukan Uniform CPA Examination -tutkinnon, ja heillä on toimilupa sen osavaltion kirjanpitolautakunnalta, jossa he työskentelevät. Heillä on yliopistossa tai korkeakoulussa suoritettu kirjanpidon tutkinto, ja lisenssin jatkamisvaatimuksiin kuuluu tiettyjen luonne- ja kokemuskynnysten täyttäminen.
CPA:t ovat usein erikoistuneet kirjanpitoon liittyviin erityisaloihin. Jotkut ovat erikoistuneet verokirjanpitoon, mutta kaikki CPA:t eivät käsittele veroasioita. CPA voi myös edustaa sinua IRS:ssä, jos kyseessä on tilintarkastus tai perintä.
Veroasianajajat
Veroasianajajat ovat vero-oikeuteen erikoistuneita lakimiehiä, ja heillä on osavaltioiden tuomioistuinten ja osavaltioiden asianajajayhdistysten myöntämä lupa. Heillä on usein oikeustieteen maisterin tutkinto verotuksen alalla vaadittavien oikeustieteen tohtorin tutkintojen lisäksi.
Avustajat ovat parhaita monimutkaisissa oikeudellisissa asioissa, kuten kuolinpesän veroilmoitusten laatimisessa tai tapauksen viemisessä Yhdysvaltain verotuomioistuimeen. Heillä on myös täydennyskoulutusvaatimuksia.
Kyllä, sinun täytyy haastatella
Et halua sitoa henkilökohtaisia asioitasi kenellekään, jota et ole tavannut, joten järjestä tapaaminen ammattilaisen kanssa keskustellaksesi tilanteestasi ja esittääksesi joitain kysymyksiä ennen ensimmäistä virallista käyntiäsi, vaikka se jouduttaisiinkin tekemään puhelimitse. Pyydä suosituksia, aivan kuten pyytäisit keneltä tahansa, jonka palkkaamista harkitset, ja ota yhteyttä näihin suosituksiin vahvistaaksesi ne.
Muista, että kaikki eivät tunne oloaan mukavaksi puhua kanssasi, ja pidä asia yksinkertaisena. Kysy peruskysymyksiä, kuten ”Oletko tyytyväinen heidän palveluihinsa?” tai ”Onko sinulla koskaan ollut ongelmia heidän kanssaan?”. Vastaukset näihin kysymyksiin voivat kertoa paljon, varsinkin jos lopetat puhumisen kysymyksen jälkeen ja annat toisen henkilön kertoa kaiken, mikä hänelle tulee mieleen.
Kysymyksiä, joita kannattaa kysyä
Kyselemällä oikeita kysymyksiä voit varmistaa, että löydät jonkun, joka on kokenut ja luotettava. Joitakin tutkittavia alueita ovat:
- Mitä lisenssejä tai nimityksiä sinulla on?
- Kuinka kauan olet ollut veroalalla?
- Mihin verokysymyksiin olet erikoistunut?
- Oletteko ulkoistanut työnne, vai suoritatteko te ja/tai henkilökuntanne kaiken työn henkilökohtaisesti?
- Kuinka kauan teiltä kestää saada veroilmoitukseni valmiiksi?
- Mitkä ovat palkkionne? Ovatko ne neuvoteltavissa? Voinko saada sen kirjallisena?
- Mitkä ovat tietosuojakäytäntönne?
- Olenko mielestänne maksamassa liikaa, liian vähän vai juuri oikean veron?
Laki edellyttää, että kirjanpitäjien on annettava kirjalliset lausunnot tietosuojakäytännöistään kaikille asiakkailleen. Pyydä kopio, jos sinulle ei tarjota sellaista.
Joitakin viimeisiä varotoimia
Toteuta nopea taustaselvitys ensimmäisen haastattelun jälkeen. Voit jopa etsiä ammattilaisen nimeä sosiaalisesta mediasta. Ota selvää, mitä hänen omalla sivustollaan sanotaan ja mitä muut ovat sanoneet hänestä.
Ota yhteyttä osavaltiosi kirjanpitolautakuntaan tarkistaaksesi CPA:n toimiluvan tilan tai saadaksesi selville, onko kirjanpitäjää vastaan koskaan ryhdytty kurinpitotoimiin. Voit kysyä IRS:n ammatillisesta vastuusta vastaavalta toimistolta (Office of Professional Responsibility), onko kirjanpitäjälle koskaan langetettu epäluottamus tai onko häneen kohdistettu muita kurinpitotoimia. Voit myös tarkistaa asian paikalliselta kauppakamariltasi.
Ja muista, että sinä, ei kirjanpitäjä, olet viime kädessä vastuussa veroilmoitukseesi sisältyvien tietojen oikeellisuudesta.
