A végleges útmutató az üzleti terv megírásához (ingyenes sablonok)

Az üzleti terv elengedhetetlen a vállalat sikeréhez. Hiszen tíz vállalkozásból hét öt éven belül tönkremegy. Tudjuk, hogy új vállalkozást indít vagy bővítésre készül, és szeretne a pozitívumokra koncentrálni, és a legutolsó dolog, amiről beszélni szeretne, az a kudarc.

De az üzleti vállalkozások 70%-a számára a kudarc a valóság, és ennek elsődleges oka a tervezés hiánya. Legyen szó elégtelen piackutatásról, pénzügyi tervezésről, menedzsmentről, a közösségi média jelenlét hiányáról, weboldalról vagy valami másról, ezek a hibák mind a tervezés hiányára vezethetők vissza, ami visszavezethető a vállalkozás gyökereihez: az üzleti tervhez.

Mi az üzleti terv?

Mielőtt részleteznénk, hogyan kell üzleti tervet írni, ki kell találnunk, mi is az üzleti terv. Ezután foglalkozhatunk az üzleti terv megírásának alapjaival.

Az üzleti terv bármely vállalatnál minden lényeges részletet tartalmazó dokumentum. A következő információkat tartalmazza: mit fogsz eladni vagy előállítani, a vállalkozásod felépítése, az elképzelésed arról, hogyan fogod eladni a terméket, mennyi finanszírozásra van szükséged, a pénzügyi előrejelzésekre vonatkozó információk, és még sok más részletet.

Mielőtt elkezdenéd a vállalkozásod üzleti tervének megvalósítását, brainstormingra van szükség, hogy a csapatod felkészült legyen néhány kérdés megválaszolására:

• Miért kezdjük el/készülünk az üzlet bővítésére?
• Miben különbözik a vállalkozásunk? Hogyan tudjuk megkülönböztetni magunkat?
• Milyen megoldást kínálunk? Hogyan kínáljuk?
• Kik vagyunk mi? Készüljön fel a vezetői csapat, az esetleges kulcsszereplők és tanácsadók bemutatására.
• Kik az ügyfelei? Célüzletág?
• Minek kell történnie ahhoz, hogy nullszaldós legyen?
• Hogyan tudunk nyereséget termelni? Egy év alatt? Öt éven belül?

Mindenesetre több tucat más, iparágspecifikus vagy egyéb kérdést is fel kell tennie. A kezdetek kezdetén figyeljen ezekre a kérdésekre. Az üzleti tervének világos, tömör, stratégiai és reális módon kell foglalkoznia velük.

Miért van szükség üzleti tervre?

Az üzleti terv kritikus felfogása bármely vállalkozás esetében az, hogy megmutassa, hogy a vállalkozását érdemes elindítani, és az ötletet érdemes megvalósítani. Lehetőséget biztosít Önnek arra, hogy részletes képet kapjon céljairól. Abban az esetben, ha van mit változtatni és javítani, legfőbb ideje, hogy ezt még azelőtt megtegye, mielőtt a vállalkozása üzleti terve megvalósul.

Az üzleti terv szerves részét képezi a vállalkozása eladásának a potenciális befektetők és bankárok felé. De ugyanilyen fontos, hogy az írás folyamata során Ön és partnerei valóban megnézik, hogy milyen jövőt szeretnének a cégének, és hogyan fogják ezt megvalósítani.

Ki a felelős az üzleti terv megírásáért?

A terv megírásáért egy vállalkozást indító egyén vagy személyek egy csoportja felelős. A legtöbb esetben ez a cég alapítóira hárul.

Nem szabad elfelejteni, hogy ez nem egy kizárólag belső használatra szánt dokumentum. Éppen ellenkezőleg, ez egy promóciós dokumentum, amely folyamatos frissítéseken és változtatásokon megy keresztül. Tartsa szem előtt, hogy kinek írja (befektetőknek, ügyfeleknek stb.), és tegye ezt könnyen érthető nyelven, kihívást jelentő szavak és kifejezések nélkül.

Mikor kell üzleti tervet írni?

Nyilvánvaló, hogy a vállalkozás üzleti tervét még a vállalkozás beindítása előtt dokumentálni kell. Bár ez a lépés az első, ez csak egy a sok lépés közül, amelyek egy vállalkozás létrehozásához és működtetéséhez szükségesek. Még ha a valaha készült legjobb tervet készítette is el, semmit sem ér, ha nem sikerül sikeresen megvalósítani.

Darabról darabra

Az üzleti terv meglehetősen hosszú lehet – ügyeljen arra, hogy ne legyen túl hosszú. Biztosra akarsz menni, hogy minden lényeges információt tartalmazzon, ezért a szervezés kulcsfontosságú. Ezt szem előtt tartva, most lebontjuk az egyes alkotóelemeket. A magánvállalkozói üzleti tervekre nincs szigorú szabály.

Mégis ne feledje, hogy betűhűen kövesse a bank vagy a hitelügynökség által adott bármilyen példát. Egy szabályos terv esetében, amennyiben minden kulcsfontosságú pontra kitér, némi kreativitásnak is helye lehet. Megosztjuk önnel a jól bevált tervekben található leggyakoribb címsorokat és szakaszokat.

1. lépés. Összefoglaló

Az összefoglalóban (tömören) bemutatja a jövőképét. Törekedjen arra, hogy a vezetői összefoglalója az alábbi kérdésekre adjon választ:

• Melyik ágazatban tevékenykedik?
• Milyen termékeket/szolgáltatásokat nyújt?
• Ki a célközönsége?
• Milyennek látja az iparágának jövőjét?
• Hogyan skálázható a cége?
• Melyek a következő lépések?
• Kik a cége tulajdonosai? Háttértörténet? Tapasztalat az ágazatban/üzletágban?
• Mi motiválta Önt a cégalapításra? Miért éppen most?

A zseniális, ingyenes összefoglaló sablonunk segítségével mélyebben elmerülhet a kiváló összefoglaló elkészítésében.

2. lépés. Küldetésnyilatkozat

Igen, ez a rész fontos Önnek és csapatának. A közönséged számára azonban nem annyira fontos, mint amennyire te gondolod.

Kövesd a KISS-szabályt: Keep It Simple, Stupid.

A küldetésnyilatkozatodnak tartalmaznia kell a célodat és azokat a célkitűzéseket, amelyek elvezetnek hozzá; az iparágadat, azt, hogyan látod, hogyan fejlődik rövid és hosszú távon, és kik az ügyfeleid. A küldetésnyilatkozatod azt is elmondja, hogy ki vagy, és beszél az erősségeidről és a csapatodról. Itt részben (és röviden) eladod a céged jellemzőit és előnyeit.

3. lépés. Termékek és/vagy szolgáltatások

Ez a rész információkat tartalmaz arról, hogy mit csinálsz, és miért tervezed eladni. Itt is eladod a vállalkozásod előnyeit.

Ez egy üzleti terv lévén, meg minden, fontos felsorolni az általad kínált termékek/szolgáltatások költségeit:

• Mennyibe kerül az előállítása? Viszont mennyiért fogja eladni az egyes darabokat?
• Van csomagolás?
• Hogyan fogja az ügyfél megvásárolni a terméket?
• Milyen rendszert fog használni a számlázáshoz?
• Vannak-e extra költségek a terméknek a vásárlóhoz való eljuttatásával kapcsolatban? Hogyan fogják szállítani?

A termékekkel/szolgáltatásokkal foglalkozó részben is meg kell különböztetnie az új vállalkozását:

• Miben különbözik az Ön vállalkozása?
• Mi adja az Ön cégének termékét vagy szolgáltatását a piacon?
• Mi különbözteti meg a versenytársaktól?

Ha terméket árul, ebben a részben adja el az általános ötletet és annak előnyeit, de ne legyen túlságosan technikai jellegű. Minden ábrát vagy bonyolult tervet hagyjon a függelékre, ugyanakkor illessze be a következő mondatot: “További részletekért látogasson el a függelék # oldalára.”

4. lépés. Marketingterv

Most, miután bebizonyította, hogy mit szeretne tenni, és hogyan fogja megvalósítani, a következő lépésként részleteznie kell, hogyan fogja terjeszteni a hírt. Itt bizonyítod be, hogy tudod, miről beszélsz, és hogy a céged készen áll arra, hogy szolgáltatást nyújtson egy bizonyított közönségnek.

A marketingtervednek a piacodra vonatkozó első- és (jó hírű) másodkézből származó kutatások keverékének eredményének kell lennie. Bontsa szakaszokra, piaci témák szerint csoportosítva. Mi ezt a hetet javasoljuk:

1. Az Ön ügyfelei: B2B vagy B2C? Kik az Ön vásárlói? Hogyan tervezi elérni őket? Hol fogja értékesíteni a termékét/szolgáltatását? Hogyan fog visszajelzést gyűjteni tőlük? Honnan fogják tudni, hogy törődsz velük?
2. A versenytársaid: Kik az Ön közvetlen/közvetlen versenytársai? Mi az Ön előnye? Ne szégyenlősködjön – mondja el nekik, hogy Ön jobb és miért.
3. Az Ön piaci rése: Vagy piac vagy ágazat. Ismétlem, mi különbözteti meg vállalkozását a versenytársaitól – hogyan fogja magát ismertté tenni a résen belül?
4. A terjesztése: Természetesen ez egy marketingterv, ezért tudni akarják majd, hogy milyen trükkökkel népszerűsítesz az említett résen belül. Hogyan értékesítesz – közvetlenül az ügyfeleknek, egy eladónak, online, egy boltban, egy irodában, szabadúszóként stb.
5. A reklámozásod: Reklámozol már? Hol? Ha több pénzed lesz, hol fogsz hirdetni? Hogyan fogja felhasználni a reklámot az ügyfelek megtartására? Újakat szerezni? Győződjön meg róla, hogy itt vagy a pénzügyi tervben felvázolja a marketingköltségvetést. Mennyit fog költeni nyomtatásra, televízióra/rádióra, internetre, közvetlen levelezésre, külső hirdetésekre stb.
6. Az értékesítési stratégiája: Az iparágtól függően ez lehet az egyik legfontosabb rész – hogyan fogja eladni a termékét/szolgáltatását? Online? Egy értékesítési csapat? Távértékesítés? Hogyan fogja ösztönözni az értékesítést? Ingyenes mintát vagy próbaverziót kínál majd? Ingyenes workshopot tartasz?
7. Az arcod: Leírtad, hogyan fogsz marketingelni, mit, kinek, hol. Most itt az ideje, hogy elmagyarázd, milyen képet fogsz sugározni. Ez magában foglalhatja a szlogenedet, a képeket, a logókat, a weboldaladat, a közösségi média csatornáidat stb.

5. lépés. Működési terv

Ez a rész végigvezeti az olvasót a vállalkozásod mindennapjain, elmagyarázva a következőket:

• Vállalkozásod elhelyezkedése/logisztikája
• Szállítás (ha terméket árulsz)
• Jogszabályok – Szükséged van engedélyre? Engedély? Szüksége van szakszervezethez vagy más szakmai szervezethez való csatlakozásra?
• Készlet – ha terméket árul, hol kell majd tárolnia?
• Szolgáltatók/beszállítók/szabadúszók – Részletes elérhetőségi adatok/árak bárkinek, akit kiszervez.

Ez sok szilárd, konkrét információ, de ne félj hozzáadni egy rövid lírai bevezetőt, amely vizuálisabb képet fest arról, hogyan fog működni a céged, röviden végigvezetve őket a mindennapi működéseden. Akár egy ezt bemutató fotót vagy videót is mellékelhetsz.

Az üzleti terv megírása nem csak arról szól, hogy minden fontos információt tartalmazzon. Hanem arról is, hogy megragadja az olvasó figyelmét, és meggyőzze őt arról, hogy Ön egy megbízható csapat. Mutassa meg, hogy miért alkotnak jó csapatot, majd illesszen be néhány őszinte felvételt a céges csapatról, amint boldogan dolgoznak együtt.

6. lépés. Vezetői szervezet

Ez a rész tartalmazza a céged hierarchikus diagramját, és azt, hogy a fent említett műveletek hogyan áramlanak rajta keresztül. Sorolja fel a pozíciókat, és röviden írja le a vállalkozásának minden egyes szerves tagjának funkcióit, többek között, de nem kizárólagosan: igazgatótanács, tanácsadók, műszaki szakemberek, ügyes üzletkötők, könyvelők és jogászok.

Ezután írja le a személyzet bővítésének minden lépését. Továbbá, tükrözve azt a pénzügyi tervében, tárgyalja meg az újonnan felvenni kívánt munkatársakat és azok indokait. Az üzleti terv nem csak arról szól, hogy hol tart a vállalkozása, hanem arról is, hogy merre tart a jövője.

7. lépés. Költségvetési tervezés

Az üzleti terv kirakós játékának költségvetési része az a része, amellyel a befektetők és a hitelkezelők a legtöbb időt fogják tölteni. Megfelelő tőkésítés és pénzügyi tervezés nélkül még a legkiválóbb, sürgős igényt kielégítő üzleti ötletet is nagymértékben fenyegeti a bukás veszélye.

Az alábbi táblázatok mindegyikéhez ingyenes és nyitott üzleti tervsablont kínálunk, amely lépésről lépésre, kommentált útmutatót és táblázatsablonokat tartalmaz. Mit kell tartalmaznia az üzleti tervednek ennek a leginkább keresett részének?

Pénzforgalmi elemzés

Ez azt tükrözi, hogy mit fogsz eladni az üzleti kiadásaiddal szemben. Ez az elemzés előrevetíti a haszonkulcsát.

Profit &Veszteségelemzés

Ez a cash-flow-val együtt készül, legalább egy évre előre tekint, és tartalmazza a bevételi előrejelzéseket, beleértve e számok grafikus ábrázolását is.

Break-even elemzés

Ez azt bontja le, hogy mennyi kell ahhoz, hogy, nos, a nullszaldót elérje.

Komolyan, ez az a rész, amivel a legtöbb időt fogják tölteni, győződjön meg róla, hogy alapos és reális.

8. lépés. Kiegészítés

Amint azt valószínűleg sejtheted, ez az a rész, ahol a többiről, az unalmas dolgokról, azokról a dolgokról beszélsz, amiket valószínűleg nem kell beleírnod. De a függelék azt mutatja, hogy utánanéztél a dolgoknak. Szintén itt adod hozzá az üzleti terved esetleges technikai ábráit. A függelék remek hely arra is, hogy referenciákat és a cégedről szóló sajtóanyagot, valamint önéletrajzokat/életrajzokat tegyél bele, ezzel is bizonyítva, hogy félelmetes vagy.

Az üzleti terv projektmenedzserének feladata, hogy a legátjárhatóbban megszervezze a dolgokat. Mindent, ami nem lényeges és megzavarja az információáramlást, a függelékbe kell tenni.

Hogyan írj üzleti tervet az iparágadnak

Az iparágra vonatkozó üzleti terv a fentebb tárgyalt közös pontokból és néhány iparágspecifikus pontból áll. De általában véve a céljai ugyanazok maradnak – megmutatni minden érdeklődőnek, hogy mennyire komolyan gondolja a vállalkozásait. Az érdekelteknek, befektetőknek, bankároknak stb. világos választ kell kapniuk arra a kérdésre, hogy “Miért van szükségük az embereknek erre a vállalkozásra?”

Szóval, ha olyan kérdések merülnek fel önben, mint “Hogyan írjunk üzleti tervet egy étterem számára?”, “Hogyan írjunk szállodai üzleti tervet?” vagy “Hogyan írjunk üzleti tervet egy induló vállalkozás számára?”.”, olvassa el a fenti fejezeteket.

De azt is tartsa szem előtt, hogy konzultálnia kell a területek szakembereivel, és el kell olvasnia a szakirodalmat, hogy segítsen a terv kidolgozásában.

Hogyan készítsünk online üzleti tervet

Tonnányi különböző dolgot tehetünk az interneten. Képesek vagyunk online üzleti tervet készíteni? Biztosan képesek vagyunk rá!

Az online üzleti terv készítésének előnyei határtalanok

Először is, az idődet a vállalkozásod létrehozásával akarod tölteni, nem pedig dokumentumok készítésével. Az üzleti terv online kidolgozása lehetővé teszi, hogy produktívabb legyen, túllépve az olyan felesleges küzdelmeken, mint az elrendezés és a formázás, hogy a vállalkozásának üzenetére és víziójára összpontosíthasson.

• Hozza közelebb az érdekelt feleket/befektetőket

Azzal, hogy meghívja a befektetőket a környezetébe, hogy megnézzék a tervét, közelebb hozza őket a vállalatához, a folyamat során végig elkötelezett marad, és közben sokkal jobb márkaképet állít ki.

• Adjon egy rockos prezentációt

Az online üzleti terv lehetővé teszi azt is, hogy dinamikus prezentációt tartson a befektetőknek. Mindannyian tudjuk, hogy a PowerPoint divatjamúlt, miért ne vinné el őket inkább egy utazásra az interaktív online prezentáción belül?

• Tartson lépést a technológiával

Ha az Ön vállalkozása vagy ágazata bármilyen technológiát tartalmaz, egy régi, stagnáló üzleti terv, nos, régimódinak és stagnálónak fogja feltüntetni Önt. Ha azonban ezek a jelzők jellemzik a befektetőit, akkor is lehetősége van arra, hogy online tervét egyszerű PDF-be alakítsa át, hogy kinyomtathassa nekik és a piros tolluknak.

A multimédiás eszközök lehetővé teszik továbbá, hogy portfóliót, videós beszámolókat, a munkatársak bemutatását és még sok mást is mellékeljen a vállalkozásáról.

• Jobb együttműködés

Az online üzleti terv készítése könnyebbé válik, mivel eleve együttműködőbb. Te, a csapattársaid és a tanácsadóid egyszerre dolgozhatnak együtt a felhőalapú üzleti terven belül.

Ez azért fontos, mert a műszaki szakembereid biztosan tudják, miről beszélnek, de aztán a marketinges és értékesítési embereid segíthetnek nekik feldobni, mindent meggyőzőbben átfogalmazni.

Ezek voltak az előnyök. De mi a helyzet az online üzleti terv elkészítésének valódi lépéseivel? Van egy egyszerű válasz – az üzleti terv szoftver. A többi lépés többsége gyorsan elvégezhető a fenti tanácsokból.

Az üzleti terv szoftver segít megszervezni a tervet, lépésről lépésre végigvezetve az elkészítés folyamatán. Mintacímeket és sablonokat biztosít, így csak ki kell töltenie az üres helyeket, így kizárja annak az esélyét, hogy elfelejtsen valami fontosat.

A PandaDoc üzleti terv sablonok széles sorát kínálja, amelyeket az Ön igényeihez igazíthat. Ráadásul ezzel a felhőalapú szoftverrel nem kell aggódnia a kényes bővítmények vagy letöltések miatt. Együttműködhet csapattársaival az irodák között, vagy készíthet multimédiás üzleti tervet a hivatalos weboldalára, a sajtóra, videókra és fényképekre mutató linkekkel. És mindezt másodpercek alatt megteheti.

Végeredményben

A terv megírása fárasztó feladat lehet, de kulcsfontosságú a vállalkozása jövője szempontjából. Nem csak a befektetők megnyeréséről szól. Az üzleti terv elkészítése segít Önnek és csapatának jobban megszervezni vállalkozását, egyik szemmel a jelen állapotát, a másikkal pedig a közös jövő építését szem előtt tartva.

Eredetileg 2013. július 2., frissítve 2018. április 27-én