Meglehetősen gyakori, hogy az emberek jönnek hozzánk beszélni az aggodalmakkal kapcsolatban, hogy esetleg adót kell fizetniük, ha örökséget kapnak Floridában. Bármikor, amikor pénzt vagy ingatlant kap, mindig bölcs dolog figyelembe venni a lehetséges adóvonzatokat. Még akkor is, ha akaratlanul hibát követ el, és elfelejt adót fizetni, vagy nem veszi észre, hogy az adott helyzetben adót kell fizetni, akkor komoly jogi fejfájást okozhat az út során.
Amikor tehát az emberek örökséget kapnak Floridában, mindig beszélniük kell egy adó- vagy vagyontervezési szakemberrel, amilyen hamar csak lehet. Addig is, íme néhány általános alapelv, amit érdemes tudni az örökségek fogadásáról Floridában.
Nem kell hagyatéki adót fizetnie az örökség után Floridában.
A hagyatéki adó egy olyan adófajta, amely az elhunyt személy által hátrahagyott vagyonra vonatkozik. Ezt a hagyatékként ismert vagyontárgyat értékének egy részét adóként kell megfizetnie. A legtöbb hagyatékra azonban különböző okok miatt nem vonatkozik a hagyatéki adó.
Először is, nagyon kevés állam vet ki hagyatéki adót. Jelenleg csak néhány államban van hagyatéki adó, és Florida nem tartozik közéjük.
Második, a szövetségi hagyatéki adó jelentős mentességeket tesz lehetővé, ami gyakorlatilag azt jelenti, hogy csak a legnagyobb hagyatékoknak kell hagyatéki adót fizetniük.
Harmadik, nem kell hagyatéki adót fizetnie annak, aki örökséget kapott. Ehelyett a hagyatéki gondnok feladata, hogy befizesse ezt az adót az örökségek felosztása előtt.
Nem kell örökösödési adót fizetnie az örökség után Floridában.
Az örökösödési adó olyan adó, amelyet arra a vagyonra vetnek ki, amelyet valaki örökségként kap. Nagyon kevés államban van örökösödési adó, és ismétlem, Florida nem tartozik ezek közé.
Mindamellett fontos rámutatni, hogy a hagyatéki és az örökösödési adó esetében ezek az adók vonatkozhatnak az örökségként kapott ingatlanra, ha az ingatlan olyan államban található, amely kiveti ezen adók valamelyikét. Az ügyvédje elmagyarázza, mely államokban vannak ilyen adók, és mekkora adóterhet rónak rájuk.
Nem kell jövedelemadót fizetnie az örökség után Floridában.
Az öröklés főszabály szerint nem minősül jövedelemnek, és nem teszi ki Önt további állami vagy szövetségi jövedelemadónak. Ez alól azonban van egy jelentős kivétel. Ha Ön hagyományos IRA vagy 401(k) programot kap, akkor az ezekből a programokból származó kifizetéseket figyelembe veszik, amikor szövetségi vagy állami jövedelemadó-bevallását táblázatba kell foglalnia. Ismétlem, beszéljen ügyvédjével további információkért, ha ez a helyzet Önre vonatkozik.
