Mi a Racketeering?
A Racketeering egy jogi kifejezés, amely olyan elkövetett cselekményekre utal, amelyek egy folyamatban lévő bűnszervezet részét képezik. A kifejezést leggyakrabban a szervezett bűnszervezetek – például a maffia – tevékenységével hozzák összefüggésbe, de az utóbbi években bármilyen folyamatban lévő illegális gyakorlatra vagy rendszerre alkalmazzák.
A pénzügyi világot illetően a zsarolás magában foglalja egy vállalkozás illegális tevékenységre történő megszerzését, működtetését vagy felhasználását. A zsarolással kapcsolatos vádakat a Wall Street szereplői ellen olyan bűncselekmények miatt emeltek, mint a bennfentes kereskedelemInsider TradingA bennfentes kereskedelem egy nyilvánosan jegyzett vállalat értékpapírjainak megvásárlására vagy eladására utal, miközben olyan lényeges információ birtokában van, amely és csalás.
Összefoglaló
- A zsarolás olyan tevékenységekre alkalmazott kifejezés, amelyeket egy folyamatban lévő bűnügyi vállalkozás vagy szervezet részének tekintenek.
- Eredetileg csak a szervezett bűnözői csoportok tevékenységére alkalmazták, de a zsarolás fogalma mára kiszélesedett, és gyakorlatilag bármilyen folyamatban lévő bűncselekményre kiterjed.
- A modern világban egyre gyakoribb zsarolási vállalkozások közé tartozik a kiberzsarolás, a személyazonosság-lopás és a hitelkártyacsalás.
A zsarolás története
Nagyjából egy évszázaddal ezelőtt a “zsarolás” kifejezést számos folyamatban lévő, szervezett bűnözői tevékenységre alkalmazták. A leggyakoribb példák közé tartozott a prostitúció, a számok zsarolása (illegálisan működtetett lottójáték) és az uzsorakölcsönök (magánkölcsönök, ahol az uzsorásoktól túlzott kamatokat, például heti 10%-ot kértek).
A szervezett bűnözés felemelkedésével a maffia formájában a zsarolás a maffia vagy bármely más szervezett bűnszervezet vagy csoport folyamatban lévő illegális tevékenységének bármely részére kezdett utalni.
Az elmúlt évtizedekben a fogalom meghatározása és elismertsége kiszélesedett, és kiterjedt a vállalatok és a pénzügyi szolgáltatási ágazatban dolgozó egyének által elkövetett bűncselekményekre is. A zsarolás tágabb meghatározására példa a ragadozó hitelezés bűncselekményeA ragadozó hitelezésA ragadozó hitelezés a kölcsön felajánlásának és/vagy nyújtásának olyan gyakorlatára utal, amely a legjobb esetben tisztességtelen, legrosszabb esetben pedig visszaélésszerű a kölcsönben részesülő fél számára.
A zsarolást alkalmazták a gyógyszeripari vállalatok azon cselekményeire is, amelyeket bűnösnek találtak a termékeik veszélyeivel kapcsolatos lényeges információk elhallgatásában.
A RICO-törvény a zsarolás ellen
Az Egyesült Államok kormánya, mivel nem tudta sikeresen felelősségre vonni a maffiafőnököket, akik ritkán vettek részt közvetlenül illegális cselekmények elkövetésében, elfogadta a RICO-törvényt (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). A RICO-törvény lényegében szövetségi bűncselekménnyé tette azt, ha valaki bármely folyamatban lévő bűnszervezet vagy bűnszervezet alkalmazásában áll vagy azzal kapcsolatban áll.
A RICO-törvénnyel felfegyverkezve a szövetségi ügyészek képesek voltak üldözni a bűnszervezetek vezetőit, még akkor is, ha a vezetők közvetlenül nem vettek részt az általuk mások által irányított bűncselekményekben.
Az állami és szövetségi zsarolásra vonatkozó törvényeket egyaránt felhasználták gyakorlatilag bármilyen bűncselekmény elkövetőinek üldözésére – beleértve a lopott áruk birtoklását és értékesítését, az emberkereskedelmet, a megvesztegetést, a zsarolást, az illegális szerencsejátékot, a hamisítást, az adócsalást és a politikai korrupciót.
Példák a zsarolásra a pénzügyi világban
Az 1980-as évek végén Michael Milliken ellen zsarolási vádat emeltek. Ez az ügy volt az egyik első olyan eset, amikor zsarolási vádakat alkalmaztak a szervezett bűnözés körén kívüli személy ellen. Milliken a Drexel Burnham Lambert alkalmazottja volt a Wall Streeten, a cég magas hozamú kötvényekért felelős részlegének vezetője. Kulcsszerepet játszott a junk bonds általános felemelkedésébenJunk BondsJunk BondsA junk bonds, más néven magas hozamú kötvények olyan kötvények, amelyeket a három nagy hitelminősítő intézet (lásd az alábbi képet) a befektetési besorolásnál alacsonyabbra minősített (lásd az alábbi képet). A junk bonds magasabb nemteljesítési kockázatot hordoznak, mint más kötvények, de magasabb hozamot fizetnek, ami vonzóvá teszi őket a befektetők számára. piacon.
Millikent 1989-ben egy közel egy évtizedig tartó szövetségi nyomozást követően értékpapírcsalással és bennfentes kereskedési tevékenységgel kapcsolatos jogsértésekkel vádolták meg.
A modernebb zsarolásos bűncselekmény a kiberzsarolás. Kiberzsarolásról akkor van szó, amikor egy számítógépes hacker vállalkozás megszerzi az ellenőrzést akár egy magánszemély, akár egy vállalat pénzügyi adatai felett, majd azzal fenyegetőzik, hogy megsemmisíti az adatokat vagy kárt okoz az áldozat számítógépes rendszerében, hacsak nem fizet egy zsarolási összeget.
A zsarolási vádakat olyan személyek vagy szervezett csoportok ellen is felhasználták, akik a hitelkártyacsalás és a személyazonosság-lopás egyre gyakoribb bűncselekményekben vesznek részt. Különböző valós és online taktikákat alkalmaznak az emberek hitelkártyáinak megszerzéséreHitelkártyaA hitelkártya egy egyszerű, de nem mindennapi kártya, amely lehetővé teszi a tulajdonos számára, hogy anélkül vásároljon, hogy bármekkora mennyiségű készpénzt vinne magával. Ehelyett egy hitel- vagy más pénzügyi információ felhasználásával, majd a lopott adatokat vásárlásra, hitelfelvételre vagy pénzfelvételre használja.
Keep Learning
A CFI a Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™ Certification hivatalos szolgáltatójaA Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ akkreditáció a hitelelemzők globális szabványa, amely kiterjed a pénzügyekre, számvitelre, hitelelemzésre, cash flow elemzésre, covenant modellezésre, hiteltörlesztésre stb. tanúsítási programra, amelynek célja, hogy bárkit világszínvonalú pénzügyi elemzővé alakítson.
Azért, hogy Ön világszínvonalú pénzügyi elemzővé váljon, és karrierjét a lehető legteljesebb mértékben fejlessze, ezek a további források nagyon hasznosak lesznek:
- Vállalati csalásVállalati csalásA vállalati csalás olyan illegális vagy etikátlan és megtévesztő cselekményekből áll, amelyeket vagy egy vállalat, vagy egy, a
- EmbezzlementEmbezzlementEmbezzlementEmbezzlement a munkáltató vagy szervezet által egy alkalmazottra bízott pénzeszközök és/vagy vagyon célzott ellopása, visszatartása vagy visszaélése. In
- PénzmosásPénzmosásA pénzmosás olyan eljárás, amellyel a bűnözők megpróbálják elrejteni jövedelmük illegális forrását. A pénz bonyolult átutalásokon és
- Fehérgalléros bűnözésFehérgalléros bűnözésA fehérgalléros bűnözés olyan nem erőszakos bűncselekmény, amelynek elsődleges indítéka jellemzően pénzügyi jellegű. A fehérgalléros bűnözők általában
