Nem kell feltétlenül gazdagnak vagy vállalkozónak lennie ahhoz, hogy hasznot húzzon egy adókönyvelő felfogadásából. Lehet, hogy a saját adókészítés túlságosan stresszes vagy zavaros, vagy olyan problémával kell szembenéznie, mint például a visszamenőleges adók benyújtása, egy adótartozás kifizetése vagy egy IRS-ellenőrzés elleni küzdelem.
A megfelelő könyvelő megtalálása nem kell, hogy kihívást jelentsen, ha tudja, hogyan kell eljárni, de meg kell győződnie arról, hogy az Ön igényeinek megfelelő könyvelőt választja.
Hol keressen adókönyvelőt
Egyes könyvelők minden szakmában jártasak, míg mások bizonyos területekre specializálódnak. Nem akar olyasvalakit alkalmazni, aki még soha nem foglalkozott könyvvizsgálattal, ha Önt ellenőrzik, de valószínűleg nincs szüksége könyvvizsgálati szakértőre ahhoz, hogy gyermeke oktatásához adókedvezményes megtakarítási lehetőségeket tárjon fel.
Az ajánlások kérése jó tipp lehet, amikor olyan valakit talál, aki megfelel annak, amire Önnek szüksége van. Kérdezzen meg cégtulajdonosokat, pénzügyi tanácsadókat és ügyvédeket, de ne hagyja figyelmen kívül a családot és a barátokat sem. Nagyjából mindenki adózik, így rengeteg nevet kell találnia.
Magyarázza el, miért keres könyvelőt, és mit szeretne, mit tegyen a könyvelő az Ön számára. Ez segíteni fog az embereknek abban, hogy a megfelelő irányba tereljenek.
Ne habozzon felhívni a céget vagy a könyvelőt, hogy feltárja, van-e megfelelő szakértelme az adóügyei intézéséhez, ha bármi szokatlan van a helyzetében.
Óvakodjon a vörös zászlóktól
Vigyázzon azzal a könyvelővel, aki már az elején óriási visszatérítést ígér Önnek, még mielőtt elemezte volna a személyes pénzügyi helyzetét. Ugyanez vonatkozik arra is, aki azt mondja, hogy túlzottan sok költséget vonhat le, mielőtt valóban beszélne Önnel.
Senki sem fogadhat el jogszerűen fizetést az adója elkészítéséért, hacsak nem rendelkezik az adóelőkészítő adóazonosító számával (PTIN) az IRS-től. A számot minden adóbevalláson fel kell tüntetni, amelyet az Ön számára nyújtanak be. Valami nem stimmelhet, ha nem látja.
Szükség esetén kihúzhatja a dugót. Ne féljen körülnézni vagy könyvelőt váltani, ha nem elégedett vagy kényelmetlen a kapott szolgáltatással, még akkor sem, ha a folyamat közepén jár, és közeleg az adózási határidő. Mindig kérhet hosszabbítást a bevallás benyújtására az IRS 4868-as nyomtatvány benyújtásával a 1040-es nyomtatvány helyett, így több ideje lesz a megfelelő szakember megtalálására.
Ezek a kiskereskedelmi franchise-ok
A kiskereskedelmi adófranchise-ok, például a H&R Block, a Jackson Hewitt és a Liberty Tax Service hozzáértő segítséget nyújtanak, ha csak egy viszonylag egyszerű adóbevallást szeretne benyújtani. Néha még hitelesített könyvelők (CPA-k) és bejegyzett ügynökök (EA-k) is dolgoznak ezekben az irodákban.
Kérdezze meg, hogy találkozhat-e egy CPA-val, egy EA-val vagy egy vezető adóelőkészítővel, ha úgy dönt, hogy valamelyik ilyen szolgáltatást veszi igénybe. Általában ugyanazt az árat fizeti, de egy tapasztaltabb szakemberrel dolgozhat.
Az adószakértők típusai:
A bejegyzett ügynökök az elit, legalábbis ami az IRS bizonyítványait illeti. Szigorú teszteken és az IRS által végzett háttérellenőrzéseken estek át. A tesztelés három részből áll.
Néhány EA-t tesztelés nélkül is jóváhagynak, mivel ténylegesen az IRS-nél dolgoztak, de mindegyiknek háromévente továbbképzési követelményeket kell teljesítenie.
A bejegyzett ügynökök gyakran bizonyos adózási területekre specializálódnak, és ők a legjobbak az összetett adózási helyzetek kezelésére. Képviselhetik Önt az IRS előtt, ha könyvvizsgálattal vagy behajtási akciókkal kell szembenéznie.
Okleveles könyvvizsgálók
A könyvvizsgálók letették a szigorú egységes könyvvizsgálói vizsgát, és az állam számviteli bizottsága engedélyezi őket abban az államban, ahol dolgoznak. Egyetemen vagy főiskolán szerzett számviteli diplomával rendelkeznek, és a folyamatos engedélyezési követelmények bizonyos jellem- és tapasztalati küszöbértékek teljesítését foglalják magukban.
A CPA-k gyakran specializálódnak a számvitel sajátos területeire. Néhányan az adószámvitelre szakosodnak, de nem minden CPA foglalkozik adóügyekkel. A CPA képviselheti Önt az IRS előtt is, ha könyvvizsgálattal vagy behajtással van dolga.
Adóügyvédek
Az adóügyvédek adójogra szakosodott ügyvédek, akiket az állami bíróságok és az állami ügyvédi kamarák engedélyeznek. A szükséges jogi doktori fokozatok mellett gyakran rendelkeznek adójogász mesterdiplomával is.
Az ügyvédek a legjobbak az olyan összetett jogi ügyekben, mint például az ingatlanadó-bevallások elkészítése vagy az Ön ügyének az Egyesült Államok adóügyi bírósága elé vitele. Rájuk is vonatkoznak a folyamatos továbbképzési követelmények.
Igen, interjút kell készíteni
Nem szeretné személyes ügyeit olyasvalakire bízni, akivel még nem találkozott, ezért gondoskodjon arról, hogy az első hivatalos látogatás előtt leüljön a szakemberrel, hogy megbeszéljék a helyzetét, és feltehessen néhány kérdést, még ha ezt telefonon keresztül is kell megtennie. Kérjen referenciákat, ugyanúgy, mint bárkitől, akinek a felvételén gondolkodik, és keresse meg ezeket a referenciákat, hogy megerősítse őket.
Tartsa szem előtt, hogy nem mindenki fogja magát kényelmesen érezni a beszélgetésben, és legyen egyszerű. Tegyen fel olyan alapvető kérdéseket, mint például: “Elégedett a szolgáltatásaikkal?” vagy “Volt valaha problémája velük?”. Az ezekre a kérdésekre adott válaszok sokat elárulhatnak, különösen, ha a kérdés után abbahagyja a beszélgetést, és hagyja, hogy a másik egyén elmondja, ami eszébe jut.
Kérdések
A megfelelő kérdések feltevése segíthet abban, hogy találjon valakit, aki tapasztalt és megbízható. Néhány feltárandó terület:
- Milyen engedélyekkel vagy kijelölésekkel rendelkezik?
- Mióta van az adószakmában?
- Milyen adóügyekre specializálódott?
- Kiszervez bármilyen munkát, vagy Ön és/vagy a munkatársai minden munkát személyesen végeznek?
- Körülbelül mennyi időbe telik, amíg elkészül az adóbevallásom?
- Milyenek a díjai? Alku tárgyát képezik? Megkaphatom ezt írásban?
- Milyen adatvédelmi irányelvek vonatkoznak Önre?
- Szerint Ön szerint túl sokat, túl keveset vagy éppen a megfelelő mennyiségű adót fizetem?
A törvény előírja, hogy a könyvelők minden ügyfél számára írásos nyilatkozatot adjanak az adatvédelmi irányelvekről. Kérjen egy példányt, ha nem ajánlják fel Önnek.
Néhány utolsó óvintézkedés
Végezzen gyors háttérellenőrzést az első interjú után. Akár rá is kereshet a szakember nevére a közösségi médiában. Tudja meg, mit írnak a saját oldalukon, és mit mondtak róluk mások.
Lépjen kapcsolatba az állam könyvelői testületével, hogy ellenőrizze a CPA engedélyének státuszát, vagy hogy megtudja, indult-e valaha fegyelmi eljárás a könyvelő ellen. Megkérdezheti az IRS Office of Professional Responsibility hivatalát, hogy egy könyvelőt valaha is elmarasztaltak-e vagy más fegyelmi eljárás alá vontak-e már. Érdemes lehet a helyi kereskedelmi kamaránál is érdeklődni.
És ne feledje, hogy végső soron Ön, és nem a könyvelő felelős az adóbevallásában szereplő információk pontosságáért.
