定義です。 キャッシュマネジメントとは、企業の流動性を維持しながら、組織内の現金を効率的に回収、支出、投資することです。 言い換えれば、特定の組織が将来の使用に十分な現金を確保しながら、さまざまな短期プロジェクトへの現金投資、収益の回収、費用の支払い、負債などの財務運営を管理する方法です。
キャッシュマネジメントの意味
キャッシュマネジメントの定義とは何ですか？ 現実の世界では、組織は、魅力的な投資を利用したり、不測の事態に対処するために十分な量を保持しながら、その流入と流出を監視するために厳格な現金管理統制を行っています。 現金の効率的な管理は、盗難や取引処理の誤りによる金銭の損失を防ぐことができます。 現金回収期間の短縮、定期的な回収のフォローアップ、支払時期を遅らせるための取引先との有利な条件の交渉、キャッシュフロー予測の作成など、企業の資金管理を強化するために数多くのベストプラクティスが採用されている
。 また、現金回収プロセスをスピードアップするために、テクノロジーを活用することもあります。
日常業務を満たすために十分な資金を維持しながら、これらすべてを行わなければならない。
例
コンピュータ製造会社テクノは、主要材料の購入に仕入先のベータ社 & を利用しています。 ベータ社&は、クレジットで購入する顧客には30日以内の支払いを認める方針です。
現時点でテクノ社は2000万ドルの現金資源を持っており、購入のために30日後にベータ社&に500万ドルを支払う必要があります。 しかし、30日後にテクノ社は2000万ドルの現金資源をフルに使用しなければならない投資機会がある。
もし同社がサプライヤーと60日という条件を再交渉することができれば、支払いを遅らせた分、同社は現在の資金を投資に使い、来月他のプロジェクトで得た現金でサプライヤーに支払うという利益を得ることが可能になる。 このように、資金を適切に管理することで、テクノは経営を維持しながら投資機会を得ることができる。
概要 定義
キャッシュマネジメントの定義。 キャッシュマネジメントとは、営業経費を賄い、投資を行い、株主に返済し、適切な準備金を維持するために、企業が資金を効率的に配分する能力を意味する
