This article originally appeared in financial education center on Prudential.com.Inc. プルデンシャル・ファイナンシャルは140年以上にわたり、個人および法人の顧客が資産を増やし、守るための支援を行ってきました。 プルデンシャルは顧客への約束を果たすことで知られており、信頼できるブランド、世界で最も賞賛される企業の1つとして認識されています*。
Key Takeaways
- Bonds may have a place in your portfolio.債券は、あなたのポートフォリオの一部です。
- どのように投資するかは、年齢、目標、リスクへの耐性などさまざまな要因によります。
- ボンドファンドはリスクを分散するのに役立ちます。
投資といえば、まず株式を思い浮かべるのではないでしょうか。 しかし、分散し、単一資産のリスク管理を支援するために探している場合、あなたは株式よりも多くを含むポートフォリオを検討することをお勧めします。
債券は、低リスクと分散から、あなたがそれを必要とするときに収入源を提供する可能性に、様々な利点を持っていることがあります。 債券にどのくらい投資するかは、ニーズや目標によって異なりますが、長期的なポートフォリオに含まれる可能性があります。 異なる資産クラスは、経済状況に対して異なる反応をする可能性があり、株式や不動産など他の種類の投資が下落したときに、債券はうまくいく可能性があり、長期的にセーフティネットを提供できる可能性があります。 債券が高格付けである場合、つまり、発行者がその事業体が債務を返済できるほど財務的に強いと信じている場合、一般に低リスクと見なされます。 債券の発行者は、時間の経過とともに債務を返済しているので、債券はまた、あなたがお金の予測可能なストリームを探している場合、実際の利点は、例えば、退職後の生活費を助けることができる安定した収入を、提供することができます。 地方債（州、市、郡によって発行される）は、非課税の収入源を提供することができます。 また、「震災の影響により、投資額が減少した」という声も聞かれました。 債券の安定性とのトレードオフとして、株式よりも歴史的に低いリターンを受け取る可能性が高いのです。
債券にどれくらい投資すべきか
他の投資と同様、債券であっても分散が重要です。 地方債、国際債、ハイイールド債など、さまざまなカテゴリーの債券を集めて購入できるファンドを検討してみましょう。 このように資金を分散させることで、貯蓄を守ることができる。 このため、さまざまな投資タイプを所有することで、パフォーマンス不足をヘッジすることができます。
債券への投資方法
債券ファンドでは、ファンドマネージャーは、満期や価格変動に合わせて債券を売買することができます。 金利が上昇すると、2％の金利を支払う古い債券は、2.5％の金利を支払う新しい債券ほど魅力的ではないので、このような柔軟性は重要です。 債券ファンドでは、低い金利の債券にロックされていませんし、トリッキーなことができる公開市場で個々の債券を売却しようとしていません。
債券ファンドの他の利点は、利子の支払いは自動的に再投資することができ、時間の経過とともに成長につながる傾向があることです。 とはいえ、債券ファンドは保証のないもので、特に短期的には価値が下がり、投資家は株式ファンドと同じように損をする可能性があります。
次にできること
金融専門家に、ポートフォリオにおける債券の役割について相談してみましょう。 あなたの投資戦略は、あなたの年齢、目標、リスク許容度によって異なります。
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* 2020年1月時点のものです。 FORTUNE®および「The World’s Most Admired Companies®」は、Time, Inc.の登録商標です
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