特別支援信託の受託者を務める人は、購入が公共政策に反したり違法でなく、信託の条件に違反しない限り、通常特別支援者のために何でも支払うことができます。 しかし、重要なことは、ある種の支出、特に食料と住居のための支払いは、SSIの額を減らす可能性があるということです。 Food and Shelterの支払いについてもっと読む。
受託者が受益者に提供する様々なサービス、例えば旅行、教育、介護、メディケイドで提供されない医療サービスに対して支払うことはよくあることです。 受託者は、受益者の「非計数的」資産を、その価値を心配することなく購入することができるのです。
Non Countable Resources Are Okay
Non Countable Resourcesとは、所有者のプログラム資格を決定する目的でSSIおよびメディケイドプログラムによって資源とみなされないタイプの財産のことである。 受益者は通常、SSIとメディケイドの資格を失うことなく、これらの種類の財産のかなりの量を所有することができます。
だから受託者は、次のような非計上項目を購入するために信託資金を使用することができます：
- 任意の値の一つの家。 主な住居として1つの家を所有していても、あなたの愛する人がSSIを受け取る資格を失うことはありません。 しかし、受益者が（SSIではなく）メディケイドのみを受け取る場合、家の価値は50万ドルまたは75万ドルに制限される場合があります
- 1台の自動車。 受益者は、SSIの資格に影響を与えることなく、価値に関係なく1台の自動車を所有することができます。
- 家具と個人用品。 これらのカテゴリーは非常に幅広く、限定的な定義はありません。 愛する人の家にあるものならほとんど何でも対象となります。
- 自立に不可欠な財産。 このカテゴリには、従業員として、または貿易やビジネスを実行して、仕事のために使用されているプロパティを包含する。 これらの品目の価値には、それらがもたらす収益率やその他の変数によって制限があります。
- 職業上の目標に向かって使用される資産。 SSIの自立支援計画（PASS）プログラムでは、政府はSSI受給者が特定の資産を大学、職業訓練、起業などの職業的目標のために使用することを認めています。 PASSの下では、通常であれば受給資格がない、あるいはSSIの月々の支払いが減少する可能性のある資金を、ペナルティなしに承認された職業目標のために使用することができるのです。 PASSの詳細については、http://www.socialsecurity.gov/ssi/spotlights/spot-plans-self-support.htm.
- 埋葬と生命保険のポリシーにアクセスしてください。 現金解約額が1,500ドル未満の生命保険や、いかなる価値のある埋葬保険もカウントされません。 ただし、埋葬費用として口座や信託に積み立てた資金は、1,500ドル以下が限度です。
Countable Resources Are Not OK
2,000 ドル以上のcountable resourcesを所有している人はSSIの対象外である。 ですから、管財人は受益者に2,000ドル以上の可算資産を与えるべきではないのです。 もし受託者が受益者に2,000ドル未満の可算資産を与えた場合、受益者のSSI補助金は、その収入を得た月に1ドルずつ減額されます。 (この規則の小さな例外は、ある月に受け取った贈与の最初の 20 ドルはカウントされないということです)。
カウント可能なリソースは以下の通りです。
- 現金
- 小切手および貯金口座
- 株式および債券
- 別荘、賃貸物件、または受益者の主たる住居以外の不動産
- IRA, 401(k) およびその他の退職資産
- 投資口座、
- Uniform Transfer to Minor Accounts.等の資産。
SSIプログラムは、受給者が何をどれだけ所有しているかをどのように把握しているのでしょうか？ 一般に、官僚は受給者自身の必要な報告書とIRS、州自動車局、および銀行からの情報を頼りにしています。
Learn More
Read more about countable and non countable resources at http://www.socialsecurity.gov/ssi/text-resources-ussi.htmで、数え上げられる資源と数えられない資源の詳細をご覧ください。
The Trustee’s Jobについての詳細は、
Special Needs Trustを適切に管理するための詳細な説明は、Administering the California Special Needs Trust, by Kevin Urbatschをお読みください。
Nolo’s Lawyer Directoryは、あなたのスペシャル・ニーズ・トラストについて助けてくれる弁護士を見つけることができます。
Kevin UrbatschとMichele FullerによるSpecial Needs Trusts (Nolo) から抜粋しました。
