What is a Blind Trust and How Do You Set Up One?

ブラインドトラストは通常の信託とどう違うの？

ブラインド・トラストと他の信託の主な違いは、委託者も受益者も信託内の資金がどこに投資されているかを知らず、その投資方法について実際の発言権も持たないことです。

すべての信託は、金融資産を所有する人とその資産を管理する人の間に受託者関係を確立するものです。 ほとんどの場合、信託を設定する際には、3つの当事者が関与します。 資産を所有し、信託を設定する人。

受託者。

受益者：信託を管理するために付与者によって選ばれた者。

多くの信託契約では、受託者と委託者は信託の管理について定期的に連絡を取り合っている。 受益者は通常、信託に何があるか、少なくともどの信託財産に権利があるかを知っている。

盲信では、受託者だけが信託の資金がどこに投資されるかを知っている。 ブラインド・トラストは、何が信託され、それらの資産がどのように管理されているかについての受益者の知識を制限する方法です、とオンライン財産計画会社トラスト&ウィルの法務部長パトリック・ヒックスは言います。 指定された受益者は、信託に何があるか、受託者がこれらの資産でどのような決定を下すかについて知る由もありません。 一方、受託者は、信託の活動に関して委託者に報告する必要はありません。 さらに、盲信の委託者は匿名を選択することができる。

ただし、これは受託者が信託財産を好きなように扱えるという意味ではない。 すべての信託と同様に、受託者は受託者であり、信託受益者の最善の利益のために行動することが求められます。

ブラインド・トラストには、取り消し可能なものと取り消し不能なものがあります。 この2つの違いは、一度設定した信託の条件を変更できるかどうかにかかっています。

• 取り消し可能な盲人信託。 あなたはいつでも信託を変更、取り消し、または終了する権限を持っています。 例えば、信託に資産を追加する一方で、他の資産を移動させたい場合があります。 また、別の受託者を指名したり、受益者を追加することもできます。
• 取り消せないブラインド・トラスト（Irrevocable blind trust）。 このバージョンは永久的なものです。 ブラインド・トラストを設定し、受託者を指名し、資産をその管理下に移したら、それ以降は信託条件を変更することはできません。

取消可能または取消不能ブラインド・トラストを設定する意味があるかどうかは、信託を設定した理由によって異なります。 さらに変更を加えることが予想されない場合は、取り消し不能信託があなたのニーズを満たす可能性があります。

誰がブラインド・トラストを必要としますか？

技術的には、誰でもブラインド・トラストを設定することができます。 しかし、一般的には、資産から自分自身を切り離す必要がある場合にのみ使用されます。 それが必要となる一般的なシナリオは、仕事上の利益相反を避けることです。

公選された公務員は、盲信を設定することを選択できます。 1978年の政府倫理法は、政府高官が適格な盲信に保有されていない限り、資産を開示するよう義務付けています。 ブラインド・トラストに資産を移すことで、議員やその他の政府関係者は、政治的・経済的生活をある程度切り離すことができ、利益相反の可能性を最小限に抑えることができます」

ヒックスは、公選された裁判官を例に挙げています。 その裁判官は、自分が投資している会社の価値に影響を与える可能性のある事件を監督しており、その決定が当該投資の価値に影響を与える可能性がある場合、利益相反が発生する可能性があるのです。

企業幹部や取締役を務める個人も、同様のシナリオを避けるために、資産を保有するためのブラインド・トラストを検討することができます。 そうすることで、利益相反を生じさせる可能性のある金融取引を回避することができます。

企業の内部関係者は、インサイダー取引やその他の違法行為を防止する連邦規制の対象となります。

宝くじに当選したのですが、ブラインド・トラストは必要ですか？

ブラインド・トラストは、宝くじに当選した場合に作成することに興味があるかもしれません。 ブラインド・トラストがあると、宝くじの当選金は自分の名前ではなく、トラストの名前で請求することができます。 つまり、あなたは匿名のままでいられるということです。あなたが多くの人にあなたの賞金を知られたくない場合、それはあなたが好むかもしれないものです。

これは、宝くじの当選者が自分の身元を開示する必要がない州に住んでいる場合にのみ行うことができるかもしれません。 2021年現在、これらの州には、当選者が匿名であることを許可する法律または宝くじ委員会の方針があります。

匿名性はともかくとして。 また、宝くじの当選金の保全に関心がある場合は、ブラインド・トラストが有効です。

盲信の設定方法

盲信を設定するための最初のステップは、資格のある弁護士に会うことです。

• どの資産を信託に入れるかを決定します。
• 不動産や株券への証書など、これらの資産に関連する書類を集めます。
• 個人または資産管理会社などの金融機関を選び、受託者として機能させます。
• 取消可能信託または取消不能信託を作成するかどうかを決定する。
• 信託文書を作成し、資産を信託に移転することによって信託に資金を供給する。

お住まいの地域によっては、信託文書を公証し、登記簿または他の州機関に記録して、完全に合法化する必要があります。

Do you need a blind trust?

A blind trust can help shield you from conflicts of interest related to your finances. これは、公共部門や規制の厳しい民間部門で注目される仕事をしている場合に重要なことかもしれません。 また、新たに得た富を隠しておきたい、あるいはそれらの資産を保護するために安全策を講じたい場合、盲信は宝くじの当選金の管理にも役立ちます。

盲信の主な課題は、コストと同様に透明性と管理の欠如にあります。 まず、信託の設定は通常、ブラインド信託の弁護士費用の支払いを意味し、この種の信託は他の信託オプションよりも複雑になる傾向があるため、相当な金額になる可能性があります。 さらに、信託を維持するためには、信託管理人に支払う管理費など、継続的なコストがかかります。 ヒックスによれば、初期設定費用は数万ドル、年間管理料は信託資産の3％にもなるという。 それはあなたの資産を管理することになると、ハンズオン型のより多くの場合、それは盲目の信頼は理想的ではありませんすることができます。

ボトムラインは、ブラインド信託は財産設計における特定の目的を果たすことができます。 このような場合、「ディアボロス」は、「ディアボロス」を「ディアボロス」と呼ぶことにします。