De persoon die optreedt als trustee van de special needs trust kan gewoonlijk alles betalen voor de persoon met speciale behoeften, zolang de aankoop niet in strijd is met de openbare orde of illegaal is en niet in strijd is met de voorwaarden van de trust. Belangrijk is echter dat bepaalde soorten betalingen – met name betalingen voor voedsel en onderdak – het bedrag van de SSI kunnen verminderen. Lees meer over Betalingen voor voedsel en onderdak.
Het is gebruikelijk dat de trustee betaalt voor een breed scala aan diensten die aan de begunstigde worden verleend – bijvoorbeeld reizen, onderwijs, zorgverlening, of medische diensten die niet door Medicaid worden verstrekt. De persoon die als trustee fungeert, kan de begunstigde “niet-telbare” activa kopen zonder zich zorgen te maken over hoeveel ze waard zijn.
Niet telbare middelen zijn oké
Niet telbare middelen zijn soorten bezittingen die door de SSI- en Medicaid-programma’s niet worden beschouwd als middelen om te bepalen of de eigenaar in aanmerking komt voor het programma. Een begunstigde kan gewoonlijk een aanzienlijke hoeveelheid van dit soort bezittingen bezitten zonder het recht op SSI en Medicaid te verliezen.
Dus een trustee kan trustfondsen gebruiken om niet telbare items te kopen zoals:
- Een huis van elke waarde. Het bezitten van één huis als hoofdverblijfplaats zal uw dierbare niet diskwalificeren voor het ontvangen van SSI. Als de begunstigde echter alleen Medicaid (geen SSI) ontvangt, kan de waarde van het huis worden beperkt tot $ 500.000 of $ 750.000.
- Eén motorvoertuig. De begunstigde kan één motorvoertuig bezitten, ongeacht de waarde, zonder dat dit gevolgen heeft voor het in aanmerking komen voor SSI.
- Meubilair in huis en persoonlijke bezittingen. Deze categorieën zijn zeer breed en hebben geen beperkende definitie. Vrijwel alles wat in het huis van uw dierbare past, wordt gedekt.
- Eigendommen die essentieel zijn voor zelfvoorziening. Deze categorie omvat onroerend goed dat wordt gebruikt voor het werk, hetzij als werknemer of het runnen van een handel of bedrijf. Er zijn grenzen aan de waarde van deze items, afhankelijk van het rendement dat ze bieden en andere variabelen.
- Activa die worden gebruikt voor een beroepsdoel. Onder SSI’s Plan for Achieving Self-Support (PASS) programma, staat de overheid SSI ontvangers toe om specifieke activa te gebruiken voor een beroepsdoel, zoals college, beroepsopleiding, of het starten van een bedrijf. In het kader van PASS kan geld dat normaal gesproken niet in aanmerking zou komen voor een uitkering of verlaging van de maandelijkse SSI-betaling, zonder straf worden gebruikt voor een goedgekeurd beroepsdoel. Voor meer informatie over PASS, ga naar http://www.socialsecurity.gov/ssi/spotlights/spot-plans-self-support.htm.
- Begrafenis- en levensverzekeringspolissen. Levensverzekeringen met een afkoopwaarde van minder dan $1.500 en begrafenisverzekeringen met een willekeurige waarde worden niet meegeteld. Fondsen opzij gezet voor begrafeniskosten op een rekening of in een trust zijn echter beperkt tot $1.500 of minder.
Telbare middelen zijn niet in orde
Iedereen die meer dan $ 2.000 aan telbare middelen bezit, komt niet in aanmerking voor SSI. Dus een trustee mag de begunstigde geen telbare middelen geven met een waarde van meer dan $ 2.000. Als een curator de begunstigde telbare middelen geeft met een waarde van minder dan $2.000, zal de SSI-toelage van de begunstigde worden verlaagd, dollar voor dollar, in de maand waarin het inkomen wordt ontvangen. (Een kleine uitzondering op deze regel is dat de eerste $20 van een schenking die in een bepaalde maand wordt ontvangen, niet wordt meegeteld).
Telbare middelen zijn onder meer:
- cash
- cheque- en spaarrekeningen
- aandelen en obligaties
- vakantiehuis, huurwoning of ander onroerend goed dat niet het hoofdverblijf van de begunstigde is
- IRA, 401 (k), en andere pensioenactiva
- beleggingsrekeningen, en
- Uniforme Overdracht naar Minderjarige Rekeningen.
Hoe weet het SSI-programma wat en hoeveel een ontvanger bezit? Over het algemeen vertrouwt de bureaucratie op de vereiste verslagen van de ontvanger zelf en op informatie van de IRS, de afdeling motorvoertuigen van de staat, en banken. Als om een of andere reden een onderzoek wordt ingesteld, zullen de financiële zaken van de ontvanger nader worden onderzocht.
Learn More
Lees meer over telbare en niet-telbare middelen op http://www.socialsecurity.gov/ssi/text-resources-ussi.htm.
Lees meer over de taak van de trustee.
Voor een gedetailleerde beschrijving over het correct beheren van een special needs trust, lees Administering the California Special Needs Trust, door Kevin Urbatsch.
Nolo’s Lawyer Directory kan een advocaat vinden om u te helpen met uw special needs trust.
Uittreksel uit Special Needs Trusts, door Kevin Urbatsch en Michele Fuller (Nolo).
