Racketeering

Wat is Racketeering?

Racketeering is een juridische term die verwijst naar handelingen die worden gepleegd als onderdeel van een voortdurende criminele onderneming. De term wordt meestal in verband gebracht met de activiteiten van georganiseerde misdaadorganisaties – zoals de maffia – maar de laatste jaren wordt de term toegepast op elke vorm van voortdurende illegale praktijk of opzet.

Wat de financiële wereld betreft, omvat racketeering de verwerving, de exploitatie of het gebruik van een bedrijf om illegale activiteiten te ontplooien. Er zijn aanklachten wegens afpersing ingediend tegen ondernemers op Wall Street voor misdrijven zoals handel met voorkennisInsider TradingInsider trading verwijst naar de praktijk van het kopen of verkopen van effecten van een beursgenoteerd bedrijf terwijl men in het bezit is van materiële informatie die en fraude is.

De geschiedenis van Racketeering

Ruwweg een eeuw geleden werd de term “racket” toegepast op verschillende lopende, georganiseerde criminele activiteiten. Tot de meest voorkomende voorbeelden behoorden prostitutie, de nummers racket (een illegaal gerunde loterij), en loan sharking (particuliere leningen waarbij de leners exorbitante rentepercentages werden berekend, zoals 10% per week).

Met de opkomst van de georganiseerde misdaad in de vorm van de maffia, werd racketeering een verwijzing naar elk deel van de voortdurende illegale activiteiten van de maffia of een andere georganiseerde misdaadorganisatie of -groep.

In de afgelopen decennia zijn de definitie en de erkenning van de term verruimd tot misdrijven die worden gepleegd door bedrijven en door personen die werkzaam zijn in de financiële dienstensector. Een voorbeeld van de bredere definitie van racketeering is het misdrijf van roofzuchtige leningenPredatory LendingPredatory lending verwijst naar de praktijk van het aanbieden en/of verstrekken van een lening die in het beste geval oneerlijk is en in het slechtste geval misbruik oplevert voor de partij die de lening ontvangt.

Racketeering is ook toegepast op de acties van farmaceutische bedrijven die schuldig zijn bevonden aan het verbergen van belangrijke informatie over de gevaren van hun producten.

The RICO Act to Combat Racketeering

Gefrustreerd door het onvermogen om maffiabazen met succes te vervolgen die zelden rechtstreeks betrokken waren bij het plegen van illegale handelingen, nam de regering van de Verenigde Staten de RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization) Act aan. De RICO Act maakte het in wezen een federale misdaad voor iemand om in dienst te zijn van of geassocieerd te zijn met een lopende criminele organisatie of criminele onderneming.

Gewapend met de RICO-statuten, konden federale aanklagers achter de leiders van criminele organisaties aan, zelfs als de leiders niet direct deelnamen aan de misdaden die zij anderen opdroegen te plegen.

Zowel staats- als federale afpersingswetten zijn gebruikt om de daders van vrijwel elk soort criminele activiteit te vervolgen – inclusief het bezit en de verkoop van gestolen goederen, mensenhandel, omkoping, afpersing, illegaal gokken, valsemunterij, belastingontduiking en politieke corruptie.

Voorbeelden van afpersing in de financiële wereld

Aan het eind van de jaren tachtig werd Michael Milliken aangeklaagd wegens afpersing. De zaak was een van de eerste keren dat een aanklacht wegens afpersing werd gebruikt tegen iemand buiten de kring van de georganiseerde misdaad. Milliken was een werknemer van Drexel Burnham Lambert op Wall Street, verantwoordelijk voor de afdeling hoogrentende obligaties van het bedrijf. Hij was een belangrijke speler in de algemene opkomst van de junk bondsJunk BondsJunk Bonds, ook bekend als high-yield bonds, zijn obligaties die door de drie grote ratingbureaus lager worden beoordeeld dan investment grade (zie onderstaande afbeelding). Junk bonds hebben een hoger risico van wanbetaling dan andere obligaties, maar ze betalen een hoger rendement om ze aantrekkelijk te maken voor beleggers. markt.

Milliken werd in 1989 aangeklaagd voor schendingen in verband met effectenfraude en handel met voorkennis, na een federaal onderzoek dat bijna tien jaar duurde.

Een modernere afpersingsmisdaad is die van cyberafpersing. Cyberafpersing vindt plaats wanneer een computerhackende onderneming de controle krijgt over de financiële gegevens van een individu of een bedrijf en vervolgens dreigt de gegevens te vernietigen of het computersysteem van het slachtoffer te beschadigen tenzij ze een chantagebedrag betalen.

Klachten wegens afpersing zijn ook gebruikt om individuen of georganiseerde groepen te vervolgen die zich bezighouden met de steeds vaker voorkomende misdrijven van creditcardfraude en identiteitsdiefstal. Er worden verschillende real-world en online tactieken gebruikt om de creditcards van mensen te bemachtigenCredit CardEen credit card is een eenvoudige maar niet alledaagse kaart waarmee de eigenaar aankopen kan doen zonder een bedrag aan contant geld mee te nemen. In plaats daarvan, door gebruik te maken van een krediet of andere financiële informatie en vervolgens de gestolen informatie te gebruiken om aankopen te doen, leningen te verkrijgen, of geld op te nemen.

Keep Learning

CFI is de officiële aanbieder van de Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™-certificeringDe Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™-accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, terugbetalingen van leningen en meer omvat. certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen om te vormen tot een financiële analist van wereldklasse.

Om u te helpen een financieel analist van wereldklasse te worden en uw carrière tot het uiterste uit te bouwen, zullen deze aanvullende bronnen zeer nuttig zijn:

• Corporate FraudCorporate FraudCorporate Fraud bestaat uit illegale of onethische en bedrieglijke acties gepleegd door hetzij een bedrijf of een individu dat handelt in hun
• EmbezzlementEmbezzlementEmbezzlement is het doelbewust stelen, achterhouden of misbruiken van fondsen en/of activa die door een werkgever of organisatie aan een werknemer zijn toevertrouwd. In
• Money LaunderingMoney Laundering is een proces dat criminelen gebruiken in een poging de illegale bron van hun inkomsten te verbergen. Door geld door te sluizen via ingewikkelde overschrijvingen en
• Witte-boordencriminaliteitWitte-boordencriminaliteitEen witte-boordencriminaliteit is een niet-gewelddadig misdrijf waarbij het primaire motief meestal van financiële aard is. Witte-boordencriminelen bezetten gewoonlijk