U hoeft niet per se vermogend te zijn of een eigen bedrijf te hebben om te profiteren van het inhuren van een belastingaccountant. Het kan zijn dat het voorbereiden van uw eigen belastingen te stressvol of verwarrend is, of dat u wordt geconfronteerd met een probleem, zoals het indienen van achterstallige belastingen, het afbetalen van een belastingschuld of het bestrijden van een IRS-controle.
Het vinden van de juiste accountant hoeft geen uitdaging te zijn als je weet hoe je het moet aanpakken, maar je zult ervoor willen zorgen dat je de juiste kiest voor je behoeften.
Waar te zoeken naar een belastingaccountant
Sommige accountants zijn duizendpoten, terwijl anderen gespecialiseerd zijn in bepaalde gebieden. U wilt niet iemand inhuren die nog nooit een audit heeft behandeld als u wordt gecontroleerd, maar u hebt waarschijnlijk geen audit-expert nodig om fiscaal gefaciliteerde spaaropties voor de opleiding van uw kind te onderzoeken.
Het vragen om verwijzingen kan een goede gok zijn als het gaat om het vinden van iemand die de juiste fit is voor wat u nodig hebt. Vraag bedrijfseigenaren, financiële adviseurs en advocaten, maar zie ook familie en vrienden niet over het hoofd. Vrijwel iedereen doet belastingaangifte, dus er zijn genoeg namen te vinden.
Leg uit waarom u een accountant zoekt en wat u wilt dat de accountant voor u doet. Dit zal mensen helpen om u in de juiste richting te sturen.
Aarzel niet om het kantoor of de accountant te bellen om na te gaan of ze de expertise hebben om uw belastingen te behandelen als er iets ongewoons is aan uw situatie.
Pas op voor rode vlaggen
Wees op uw hoede voor een accountant die u vanaf het begin een gigantische terugbetaling belooft, nog voordat hij uw persoonlijke financiële situatie heeft geanalyseerd. Hetzelfde geldt voor iemand die zegt dat u een buitensporig aantal uitgaven kunt aftrekken voordat hij echt met u heeft gesproken.
Niemand kan wettelijk betaling accepteren voor het voorbereiden van uw belastingen, tenzij ze een voorbereidend fiscaal identificatienummer (PTIN) hebben van de IRS. Het nummer moet worden ingevuld op elke belastingaangifte die zij voor u indienen. Er kan iets mis zijn als u er geen ziet.
U kunt de stekker eruit trekken als dat nodig is. Wees niet bang om rond te kijken of om van boekhouder te veranderen als u niet tevreden of comfortabel bent met de service die u krijgt, zelfs als u halverwege het proces bent en de belastingdeadline nadert. U kunt altijd een verlenging van de tijd aanvragen om uw aangifte in te dienen door IRS-formulier 4868 in te dienen in plaats van uw formulier 1040, zodat u meer tijd hebt om de juiste professional te vinden.
Die retailfranchises
Retailbelastingfranchises zoals H&R Block, Jackson Hewitt en Liberty Tax Service bieden bekwame hulp als u alleen een relatief eenvoudige belastingaangifte wilt indienen. Soms vindt u zelfs gecertificeerde openbare accountants (CPA’s) en ingeschreven agenten (EA’s) die in deze kantoren werken.
Vraag of u een ontmoeting kunt hebben met een CPA, een EA, of een senior belastingvoorbereider als u besluit om een van deze diensten te gebruiken. U betaalt meestal dezelfde prijs, maar u krijgt te maken met een meer doorgewinterde professional.
Soorten belastingprofessionals: Enrolled Agents
EA’s zijn de elite, althans voor zover het IRS-credentials betreft. Ze zijn geslaagd voor strenge testen en achtergrond controles beheerd door de IRS. Het testen bestaat uit drie onderdelen.
Sommige EA’s worden goedgekeurd zonder te testen omdat ze daadwerkelijk voor de IRS hebben gewerkt, maar ze moeten allemaal om de drie jaar permanente educatie volgen.
Enrolled agents zijn vaak gespecialiseerd in bepaalde belastinggebieden, en ze zijn het best in staat om complexe belastingsituaties aan te pakken. Zij kunnen u vertegenwoordigen voor de IRS als u wordt geconfronteerd met een audit of incasso acties.
Certified Public Accountants
CPAs zijn geslaagd voor de strenge Uniform CPA Examination en ze zijn in licentie gegeven door de raad van accountancy in de staat waar ze werken. Ze hebben een boekhoudkundige graad van een universiteit of hogeschool, en voortdurende licentie-eisen omvatten het voldoen aan bepaalde karakter en ervaring drempels.
CPA’s vaak gespecialiseerd in gebieden die specifiek zijn voor de boekhouding. Sommige zijn gespecialiseerd in fiscale boekhouding, maar niet alle CPA’s behandelen fiscale kwesties. Een CPA kan u ook vertegenwoordigen voor de IRS als u te maken hebt met een audit of incasso’s.
Belastingadvocaten
Belastingadvocaten zijn advocaten die gespecialiseerd zijn in belastingrecht, en ze zijn in licentie gegeven door staatsrechtbanken en staatsbarverenigingen. Ze hebben vaak een master of law degree in belastingen, in aanvulling op de vereiste juris doctor degrees.
Attorneys zijn het beste in complexe juridische aangelegenheden, zoals het voorbereiden van estate belastingaangiften of het nemen van uw zaak voor de U.S. Tax Court. Ze zijn ook onderworpen aan permanente educatie eisen.
Ja, je hoeft te interviewen
U wilt niet uw persoonlijke zaken toe te vertrouwen aan iemand die je niet hebt ontmoet, dus regelen om te gaan zitten de professional om uw situatie te bespreken en om een aantal vragen te stellen voor uw eerste officiële bezoek, zelfs als je het moet doen via de telefoon. Vraag om referenties, net zoals u zou doen bij iedereen die u overweegt in dienst te nemen – en neem contact op met die referenties om ze te bevestigen.
Bedenk dat niet iedereen zich op zijn gemak zal voelen om met u te praten, en houd het simpel. Stel basisvragen als: “Bent u tevreden over hun diensten?” of “Heeft u ooit een probleem met hen gehad?” De antwoorden op deze vragen kunnen u veel vertellen, vooral als u stopt met praten nadat u het hebt gevraagd en de andere persoon laat verklaren wat er in hem opkomt.
Vragen om te stellen
Het stellen van de juiste vragen kan helpen ervoor te zorgen dat u iemand vindt die ervaren en betrouwbaar is. Enkele gebieden om te onderzoeken zijn:
- Welke licenties of aanduidingen heeft u?
- Hoe lang zit u al in het belastingvak?
- Welke belastingzaken zijn uw specialiteit?
- Besteedt u werkzaamheden uit, of voert u en/of uw medewerkers alle werkzaamheden persoonlijk uit?
- Hoe lang doet u er ongeveer over om mijn belastingaangifte af te ronden?
- Wat zijn uw tarieven? Is daar over te onderhandelen? Kan ik dat schriftelijk krijgen?
- Wat is uw privacybeleid?
- Bent u van mening dat ik te veel, te weinig of juist het juiste bedrag aan belasting betaal?
De wet schrijft voor dat accountants schriftelijke verklaringen over hun privacybeleid aan alle cliënten moeten verstrekken. Vraag om een exemplaar als u er geen wordt aangeboden.
Enkele laatste voorzorgsmaatregelen
Voer na uw eerste gesprek een snelle achtergrondcontrole uit. U kunt zelfs zoeken naar de naam van de professional in de sociale media. Zoek uit wat er op hun eigen site wordt gezegd en wat anderen over hen hebben gezegd.
Contacteer de raad van accountancy van uw staat om de status van de licentie van een CPA te controleren of om erachter te komen of er ooit disciplinaire maatregelen zijn genomen tegen de accountant. U kunt het IRS Office of Professional Responsibility vragen of een EA ooit is afgekeurd of onderworpen is geweest aan andere disciplinaire maatregelen. U zou ook uw plaatselijke kamer van koophandel kunnen raadplegen.
En vergeet niet dat u, en niet de accountant, uiteindelijk verantwoordelijk bent voor de juistheid van de informatie op uw belastingaangifte.
