Co to jest Blind Trust i jak go założyć?

Updated on Wednesday, March 11, 2020

Ślepy trust pozwala ci przyznać kontrolę nad twoimi aktywami finansowymi innej stronie, zwanej powiernikiem, który zarządza nimi dla ciebie. Istnieją różne rodzaje trustów, które służą różnym celom; ślepe trusty są dla ludzi, którzy muszą unikać potencjalnych konfliktów interesów, które mogłyby powstać między ich pracą a inwestycjami.

Jaka jest różnica między ślepym a normalnym funduszem powierniczym?

Główną różnicą między ślepym trustem a innymi trustami jest to, że ani grantodawca, ani beneficjent nie wiedzą, gdzie inwestowane są fundusze w ramach trustu, ani nie mają żadnego rzeczywistego wpływu na to, jak są one inwestowane.

Każdy trust ustanawia relację powierniczą między kimś, kto posiada aktywa finansowe i kimś, kto zarządza tymi aktywami. W większości przypadków, przy zakładaniu trustu zaangażowane są trzy strony:

• Grantodawca: Osoba, która posiada aktywa i tworzy trust.
• Powiernik: Strona wybrana przez grantodawcę do zarządzania trustem.
• Beneficjent: Strona, która jest uprawniona do otrzymania korzyści finansowych z trustu.

W wielu ustaleniach dotyczących trustu, powiernik i grantor komunikują się regularnie w odniesieniu do administracji trustu. Beneficjent jest zazwyczaj świadomy tego, co jest w funduszu powierniczym lub przynajmniej do jakich aktywów powierniczych jest uprawniony.

W ślepym funduszu powierniczym, tylko powiernik wie, gdzie fundusze w funduszu są inwestowane. Ślepy trust to sposób na ograniczenie wiedzy beneficjenta o tym, co jest przechowywane w funduszu powierniczym i jak te aktywa są zarządzane, mówi Patrick Hicks, szef działu prawnego w internetowej firmie planowania nieruchomości Trust & Will.

Jak działa ślepy trust?

Niezależny powiernik zarządza aktywami ślepego trustu w imieniu grantodawcy. Wymieniony beneficjent lub beneficjenci nie mają wiedzy na temat tego, co jest w funduszu powierniczym lub jakie decyzje podejmuje powiernik z tymi aktywami. W międzyczasie, powiernik nie jest zobowiązany do składania grantodawcy raportów dotyczących działalności trustu. Dodatkowo, grantodawca ślepego trustu może zdecydować się na pozostanie anonimowym.

To nie oznacza, że powiernik może robić co mu się podoba z aktywami trustu, jednakże. Jak w przypadku wszystkich trustów, powiernicy są powiernikami, co oznacza, że są zobowiązani do działania w najlepszym interesie beneficjentów trustu.

Revocable vs. irrevocable blind trust: What’s the difference?

A blind trust can be revocable or irrevocable. Różnica między nimi polega na tym, czy można zmienić warunki trustu po jego ustanowieniu.

• Odwoływalny ślepy trust: Masz prawo do zmiany, odwołania lub zakończenia trustu w dowolnym momencie. Na przykład, możesz chcieć dodać aktywa do trustu i jednocześnie usunąć inne. Lub wymienić innego powiernika lub dodać beneficjentów do trustu.
• Nieodwołalne ślepe zaufanie: Ta wersja jest trwała. Po ustanowieniu ślepego zaufania, nazwaniu powiernika i przeniesieniu aktywów do jego lub jej kontroli, nie masz dalszych możliwości dokonywania zmian w warunkach zaufania.

Czy ma sens ustanowienie odwołalnego lub nieodwołalnego ślepego zaufania zależy od powodów utworzenia zaufania. Jeśli nie przewidujesz wprowadzania dalszych zmian, wówczas nieodwołalny trust może spełnić twoje potrzeby. Z drugiej strony, odwołalny ślepy trust daje ci elastyczność, jeśli uważasz, że warunki zaufania mogą wymagać zmiany w dół linii.

Kto potrzebuje ślepego trustu?

Technicznie, każdy może założyć ślepy trust. Ale zazwyczaj są one używane tylko w sytuacjach, w których ludzie muszą oddzielić się od swoich aktywów. Wspólnym scenariuszem, w którym może to być konieczne, jest unikanie zawodowych konfliktów interesów.

Publicznie wybrani urzędnicy mogą zdecydować się na założenie ślepego zaufania. Ustawa o etyce w rządzie z 1978 r. wymaga od urzędników państwowych ujawnienia aktywów, chyba że są one przechowywane w kwalifikowanym ślepym funduszu powierniczym. Przekazanie aktywów do ślepego zaufania może pomóc ustawodawcom i innym urzędnikom państwowym zminimalizować potencjał konfliktu interesów poprzez utrzymanie ich życia politycznego i finansowego oddzielnie do stopnia.

Hicks oferuje przykład z wykorzystaniem publicznie wybranego sędziego. Jeśli sędzia nadzoruje sprawę, która może mieć wpływ na wartość firmy, w którą jest zainwestowany, może to stanowić konflikt interesów, jeśli jego decyzja może mieć wpływ na wartość wspomnianej inwestycji. Ślepy trust oferowałby siatkę bezpieczeństwa prawnego przeciwko temu konfliktowi.

Corporate executives i osoby, które służą w zarządzie mogą również rozważyć ślepy trust do przechowywania aktywów, aby uniknąć podobnego scenariusza. W ten sposób można uniknąć wszelkich transakcji finansowych, które mogłyby spowodować konflikt interesów.

Corporate insiders podlegają przepisom federalnym, które zapobiegają insider trading i innych nielegalnych działań. Dzięki ślepemu zaufaniu, powiernik będzie miał prawo do zakupu lub sprzedaży akcji firmy posiadanych w zaufaniu, pozwalając wykonawczy, aby uniknąć naruszenia wszelkich federalnych wytycznych handlowych.

Właśnie wygrałem na loterii, czy potrzebuję ślepego zaufania?

Ślepy trust jest czymś, co może być zainteresowany w tworzeniu, jeśli wygrasz na loterii. Kiedy masz ślepy trust, wygrane na loterii mogą być zgłaszane w imieniu trustu, a nie Twoim własnym. Oznacza to, że możesz pozostać anonimowy, co jest coś, co może wolisz, jeśli nie chcesz, aby wiele osób wie o swoim windfall.

To może być tylko możliwe do zrobienia, jeśli mieszkasz w stanie, który nie wymaga zwycięzców loterii do ujawnienia ich tożsamości. Od 2021 roku, te stany mają prawa lub polityki komisji loterii, które pozwalają zwycięzcom pozostać anonimowym:

Oprócz anonimowości, ślepy trust może być również pomocny, jeśli zależy Ci na zachowaniu swoich wygranych na loterii. Przekazując pieniądze do trustu, możesz dyktować, kiedy ty i twoi beneficjenci powinni otrzymać wypłaty.

Jak założyć ślepy trust

Pierwszym krokiem w zakładaniu ślepego trustu jest spotkanie z wykwalifikowanym prawnikiem, który pomoże ci określić, czy ślepy trust jest czymś, czego potrzebujesz i jakie prawa w twoim stanie muszą być przestrzegane, aby go założyć. Możesz również zaangażować doradcę finansowego w ten proces.

Potem, możesz przejść przez mechanikę tworzenia i finansowania funduszu powierniczego, który obejmuje:

• Determinowanie, które aktywa zostaną umieszczone w funduszu powierniczym.
• Zbieranie odpowiednich dokumentów związanych z tymi aktywami, takich jak akty notarialne nieruchomości lub certyfikaty akcji.
• Wybór osoby lub instytucji finansowej, takiej jak firma zarządzająca majątkiem, aby działać jako powiernik.
• Decyzja, czy utworzyć odwołalny lub nieodwołalny trust.
• Drafting dokument zaufania i finansowania zaufania poprzez przeniesienie aktywów do niego.

W zależności od miejsca zamieszkania, dokument zaufania może wymagać notariusza i rejestracji w rejestrze czynów lub innej agencji państwowej, aby był całkowicie legalny.

Czy potrzebujesz ślepego zaufania?

Ślepy trust może pomóc osłonić cię przed konfliktem interesów związanym z twoimi finansami. To może być ważne, jeśli masz wysoko postawioną pracę w sektorze publicznym lub w sektorze prywatnym, który jest silnie regulowany. Ślepy trust może być również pomocny w zarządzaniu wygranymi na loterii, jeśli wolisz zachować swoje nowo znalezione bogactwo w tajemnicy lub wprowadzić zabezpieczenia w celu ochrony tych aktywów.

Główne wyzwania związane ze ślepymi trustami to koszty, jak również brak przejrzystości i kontroli. Po pierwsze, utworzenie trustu oznacza zazwyczaj opłacenie honorarium adwokata, które może być znaczące, ponieważ ten rodzaj trustu jest bardziej skomplikowany niż inne opcje. Poza tym, istnieją bieżące koszty związane z utrzymaniem trustu, w tym opłaty administracyjne płacone powiernikowi za jego usługi. Hicks mówi, że początkowe koszty mogą wynosić dziesiątki tysięcy, podczas gdy roczne opłaty za zarządzanie mogą sięgać nawet 3% aktywów trustu.

Jeśli chodzi o przejrzystość i kontrolę, twoi beneficjenci nie będą wiedzieć, co robi powiernik, ale ty też nie będziesz. To może uczynić ślepy trust mniej niż idealnym, jeśli jesteś bardziej praktycznym typem, jeśli chodzi o zarządzanie swoimi aktywami.

Podsumowując, ślepe trusty mogą służyć konkretnemu celowi w planowaniu nieruchomości. Rozmowa z prawnikiem planowania nieruchomości może pomóc Ci zdecydować, czy ustanowienie jednego jest właściwym ruchem.

.