Plan z wyższym udziałem własnym niż tradycyjny plan ubezpieczeniowy. Miesięczna składka jest zazwyczaj niższa, ale ponosisz więcej kosztów opieki zdrowotnej zanim firma ubezpieczeniowa zacznie płacić swoją część (twój udział własny). Plan o wysokim udziale własnym (HDHP) może być połączony z kontem oszczędnościowym (HSA), co pozwala na opłacenie pewnych wydatków medycznych z pieniędzy wolnych od podatków federalnych.
Na rok 2019, IRS definiuje plan zdrowotny o wysokim udziale własnym jako każdy plan z udziałem własnym co najmniej $1,350 dla osoby fizycznej lub $2,700 dla rodziny. Całkowity roczny out-of-pocket wydatków HDHP (w tym odliczenia, copayments, i współubezpieczenia) nie może być więcej niż $6,750 dla osoby fizycznej lub $13,500 dla rodziny. (Ten limit nie dotyczy usług poza siecią.)
Dla roku 2020, IRS definiuje plan zdrowotny o wysokim udziale własnym jako każdy plan z udziałem własnym co najmniej $1,400 dla osoby fizycznej lub $2,800 dla rodziny. Całkowity roczny out-of-pocket wydatki HDHP (w tym odliczenia, copayments, i współubezpieczenia) nie może być więcej niż $6,900 dla osoby fizycznej lub $13,800 dla rodziny. (Ten limit nie dotyczy usług poza siecią.)
Zawartość powiązana
- Dowiedz się więcej o kontach oszczędnościowych (używanych z indywidualnymi planami o wysokim poziomie potrąceń).
- Zdobądź szczegóły na temat HDHP i HSA z publikacji IRS 969, Health Savings Accounts and Other Tax-Favored Health Plans.
.
