Osoba służąca jako powiernik funduszu powierniczego ds. specjalnych potrzeb może zazwyczaj zapłacić za cokolwiek dla osoby ze specjalnymi potrzebami, tak długo jak zakup nie jest sprzeczny z porządkiem publicznym lub nielegalny i nie narusza warunków funduszu powierniczego. Ważne jest jednak, że pewne rodzaje wypłat – przede wszystkim płatności za jedzenie i schronienie – mogą zmniejszyć kwotę SSI. Przeczytaj więcej o Płatności za żywność i schronienie.
Wspólne dla powiernika jest płacenie za szeroki zakres usług świadczonych na rzecz beneficjenta – na przykład, podróże, edukacja, opieka lub usługi medyczne, które nie są świadczone przez Medicaid. Osoba służąca jako powiernik może kupić beneficjentowi „niepoliczalne” aktywa bez martwienia się o to, ile są one warte.
Zasoby niepoliczalne są w porządku
Zasoby niepoliczalne to rodzaje własności nie uważane za zasoby przez programy SSI i Medicaid dla celów określenia kwalifikacji właściciela do programu. Beneficjent może zazwyczaj posiadać znaczną ilość tego typu nieruchomości bez utraty kwalifikowalności do SSI i Medicaid.
Więc powiernik może użyć funduszy powierniczych do zakupu niepoliczalnych rzeczy takich jak:
- Jeden dom o dowolnej wartości. Posiadanie jednego domu jako głównego miejsca zamieszkania nie dyskwalifikuje twojej ukochanej osoby z otrzymywania SSI. Jednakże, jeśli beneficjent otrzymuje tylko Medicaid (nie SSI), wartość domu może być ograniczona do $500,000 lub $750,000.
- Jeden pojazd mechaniczny. Beneficjent może posiadać jeden pojazd mechaniczny, niezależnie od jego wartości, bez wpływu na uprawnienia do SSI.
- Wyposażenie domu i rzeczy osobiste. Te kategorie są bardzo szerokie i nie mają ograniczających definicji. Praktycznie wszystko, co może zmieścić się w domu osoby bliskiej jest objęte ubezpieczeniem.
- Mienie niezbędne do samodzielnego utrzymania się. Ta kategoria obejmuje mienie, które jest wykorzystywane do pracy, albo jako pracownik lub prowadzenia handlu lub biznesu. Istnieją ograniczenia wartości tych przedmiotów w zależności od stopy zwrotu, jaką zapewniają i innych zmiennych.
- Majątek wykorzystywany do osiągnięcia celu zawodowego. W ramach programu SSI – Plan for Achieving Self-Support (PASS), rząd pozwala odbiorcom SSI na wykorzystanie określonych aktywów na cele zawodowe, takie jak studia, szkolenia zawodowe lub rozpoczęcie działalności gospodarczej. W ramach programu PASS, środki, które w normalnych warunkach nie kwalifikowałyby się do otrzymania zasiłku lub obniżenia miesięcznej wypłaty SSI, mogą być użyte na zatwierdzony cel zawodowy bez ponoszenia kary. Aby dowiedzieć się więcej o PASS, przejdź do http://www.socialsecurity.gov/ssi/spotlights/spot-plans-self-support.htm.
- Pogrzeb i polisy ubezpieczeniowe na życie. Polisy ubezpieczeniowe na życie z wartością wykupu gotówki mniejszą niż $1,500 i polisy ubezpieczeniowe na pochówek o dowolnej wartości nie są wliczane. Jednakże, fundusze odłożone na wydatki związane z pochówkiem na koncie lub w funduszu powierniczym są ograniczone do $1,500 lub mniej.
Zasoby policzalne nie są w porządku
Każdy, kto posiada więcej niż $2,000 zasobów policzalnych nie kwalifikuje się do SSI. Więc powiernik nie powinien dawać beneficjentowi policzalnych aktywów wartych więcej niż $2,000. Jeśli powiernik przekaże beneficjentowi policzalne aktywa warte mniej niż $2,000, dotacja SSI beneficjenta zostanie zredukowana, dolar po dolarze, w miesiącu, w którym dochód został otrzymany. (Niewielkim wyjątkiem od tej zasady jest to, że pierwsze $20 z prezentu otrzymanego w danym miesiącu nie jest liczone).
Zasoby policzalne obejmują:
- gotówka
- konta czekowe i oszczędnościowe
- akcje i obligacje
- dom wakacyjny, nieruchomość do wynajęcia, lub inna nieruchomość, która nie jest głównym miejscem zamieszkania beneficjenta
- IRA, 401(k), i inne aktywa emerytalne
- konta inwestycyjne, i
- Uniform Transfer to Minor Accounts.
Skąd program SSI wie, co i ile posiada odbiorca? Ogólnie rzecz biorąc, biurokracja polega na własnych wymaganych raportach odbiorcy oraz na informacjach z IRS, stanowego departamentu pojazdów mechanicznych i banków. Jeśli z jakiegoś powodu zostanie wszczęte dochodzenie, sprawy finansowe odbiorcy zostaną dokładniej zbadane.
Learn More
Czytaj więcej o policzalnych i niepoliczalnych zasobach na stronie http://www.socialsecurity.gov/ssi/text-resources-ussi.htm.
Dowiedz się więcej o pracy powiernika.
Aby uzyskać szczegółowy opis prawidłowego administrowania funduszem Special Needs Trust, przeczytaj Administrowanie California Special Needs Trust, autorstwa Kevina Urbatscha.
Katalog prawników Nolo może znaleźć prawnika, który pomoże Ci z Twoimi potrzebami specjalnymi.
Fragment z Special Needs Trusts, autorstwa Kevina Urbatscha i Michele Fuller (Nolo).
