Co to jest Racketeering?
Racketeering jest terminem prawnym, który odnosi się do czynów popełnianych w ramach trwającego przedsięwzięcia przestępczego. Termin ten jest najczęściej kojarzony z działalnością zorganizowanych organizacji przestępczych – takich jak mafia – ale w ostatnich latach stosuje się go do każdego rodzaju trwającej nielegalnej praktyki lub schematu.
W odniesieniu do świata finansów, rekieterstwo obejmuje nabywanie, prowadzenie lub wykorzystywanie firmy do angażowania się w nielegalną działalność. Oskarżenia o rekieterię zostały postawione operatorom z Wall Street za przestępstwa takie jak insider tradingInsider tradingInsider trading odnosi się do praktyki kupowania lub sprzedawania papierów wartościowych spółki notowanej na giełdzie w posiadaniu istotnych informacji, które są oszustwem.
Podsumowanie
- Racketeering jest terminem stosowanym do wszelkich działań, które są uważane za część trwającego przedsięwzięcia lub organizacji przestępczej.
- Oryginalnie stosowany tylko do działalności zorganizowanych grup przestępczych, termin rekieterstwo został rozszerzony, aby objąć praktycznie każdą bieżącą działalność przestępczą.
- We współczesnym świecie, coraz częściej spotykane przedsięwzięcia rekieterskie obejmują wymuszenia w cyberprzestrzeni, kradzież tożsamości i oszustwa związane z kartami kredytowymi.
Historia rekietingu
Prawie sto lat temu termin „rekieting” był stosowany do kilku trwających, zorganizowanych działań przestępczych. Do najczęstszych przykładów należała prostytucja, loteria liczbowa (nielegalnie działająca loteria) i lichwa (pożyczki prywatne, w przypadku których pożyczkobiorcy byli obciążani wygórowanymi odsetkami, np. 10% tygodniowo).
Wraz ze wzrostem przestępczości zorganizowanej w postaci mafii, raketing zaczął odnosić się do każdej części trwającej nielegalnej działalności mafii lub innej zorganizowanej organizacji lub grupy przestępczej.
W ciągu ostatnich kilku dekad, definicja i uznanie terminu poszerzyły się o przestępstwa popełniane przez korporacje i osoby pracujące w branży usług finansowych. Przykładem szerszej definicji rekieterii jest przestępstwo drapieżnego udzielania pożyczekPredatory LendingPredatory lending odnosi się do praktyki oferowania i/lub udzielania pożyczek, które w najlepszym przypadku są nieuczciwe, a w najgorszym – stanowią nadużycie wobec strony otrzymującej pożyczkę.
Rekryminalizacja została również zastosowana do działań firm farmaceutycznych uznanych za winne zatajenia istotnych informacji o zagrożeniach związanych z ich produktami.
Ustawa RICO o zwalczaniu rekieterii
Sfrustrowany niezdolnością do skutecznego ścigania mafijnych bossów, którzy rzadko byli bezpośrednio zaangażowani w popełnianie nielegalnych czynów, rząd Stanów Zjednoczonych przyjął ustawę RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). Ustawa RICO zasadniczo uczyniła przestępstwem federalnym zatrudnienie lub powiązanie z jakąkolwiek trwającą organizacją przestępczą lub przedsiębiorstwem przestępczym.
Uzbrojeni w ustawę RICO, prokuratorzy federalni byli w stanie ścigać przywódców organizacji przestępczych, nawet jeśli przywódcy nie uczestniczyli bezpośrednio w przestępstwach, do popełnienia których nakłaniali innych.
Przykłady rekieterstwa w świecie finansów
Oskarżenia o rekieterstwo zostały wniesione przeciwko Michaelowi Millikenowi pod koniec lat osiemdziesiątych. Sprawa ta była jednym z pierwszych przypadków oskarżenia o rekieterię przeciwko osobie spoza kręgu przestępczości zorganizowanej. Milliken był pracownikiem Drexel Burnham Lambert na Wall Street, odpowiedzialnym za dział obligacji wysokodochodowych tej firmy. Był kluczowym graczem w ogólnym wzroście obligacji śmieciowychObligacje śmiecioweObligacje śmieciowe, znane również jako obligacje wysokodochodowe, to obligacje, które są oceniane poniżej poziomu inwestycyjnego przez trzy duże agencje ratingowe (patrz obrazek poniżej). Obligacje śmieciowe wiążą się z wyższym ryzykiem niewypłacalności niż inne obligacje, ale przynoszą wyższe zyski, co czyni je atrakcyjnymi dla inwestorów. rynek.
Milliken został oskarżony o naruszenia związane z oszustwami na papierach wartościowych i wykorzystywaniem informacji poufnych w 1989 r., po trwającym prawie dekadę dochodzeniu federalnym.
Najnowszym przestępstwem polegającym na wymuszaniu haraczy jest wymuszenie cybernetyczne. Cyberprzemoc ma miejsce wtedy, gdy przedsiębiorstwo zajmujące się hakerstwem komputerowym przejmuje kontrolę nad danymi finansowymi osoby fizycznej lub korporacji, a następnie grozi zniszczeniem danych lub uszkodzeniem systemu komputerowego ofiary, jeśli nie zapłaci ona pewnej kwoty w ramach szantażu.
Oskarżenia o przestępstwa rekieterskie były również wykorzystywane do ścigania osób lub grup zorganizowanych, które angażują się w coraz powszechniejsze przestępstwa polegające na oszustwach związanych z kartami kredytowymi i kradzieży tożsamości. W celu zdobycia kart kredytowych stosuje się różne taktyki w świecie rzeczywistym i w InternecieKarta kredytowaKarta kredytowa jest prostą, ale niezwykłą kartą, która pozwala właścicielowi na dokonywanie zakupów bez konieczności posiadania gotówki. Zamiast tego, za pomocą kredytu lub innych informacji finansowych, a następnie wykorzystać skradzione informacje do dokonywania zakupów, uzyskać pożyczki lub wypłacić pieniądze.
Keep Learning
CFI jest oficjalnym dostawcą certyfikacji Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™ Akredytacja Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ jest globalnym standardem dla analityków kredytowych, który obejmuje finanse, księgowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie kowenantów, spłatę kredytów i więcej. program certyfikacji, zaprojektowany, aby przekształcić każdego w światowej klasy analityka finansowego.
Aby pomóc Ci stać się światowej klasy analitykiem finansowym i rozwinąć swoją karierę do pełnego potencjału, te dodatkowe zasoby będą bardzo pomocne:
- Corporate FraudCorporate FraudOszustwo korporacyjne polega na nielegalnych lub nieetycznych i zwodniczych działaniach popełnianych albo przez firmę, albo przez osobę działającą w ich
- EmbezzlementEmbezzlementEmbezzlement to celowa kradzież, zatrzymanie lub niewłaściwe wykorzystanie funduszy i/lub aktywów powierzonych pracownikowi przez pracodawcę lub organizację. W
- Pranie pieniędzyPranie pieniędzyPranie pieniędzy to proces, który przestępcy wykorzystują, próbując ukryć nielegalne źródło swoich dochodów. Przekazując pieniądze poprzez skomplikowane transfery i
- Przestępstwa białych kołnierzykówPrzestępstwa białych kołnierzyków to przestępstwa bez użycia przemocy, w których głównym motywem jest zazwyczaj motyw finansowy. Przestępcy białych kołnierzyków zazwyczaj zajmują
