Niekoniecznie trzeba być zamożnym lub właścicielem firmy, aby skorzystać z zatrudnienia księgowego podatkowego. Może się okazać, że samodzielne przygotowywanie podatków jest zbyt stresujące lub zagmatwane, albo że borykasz się z problemami, takimi jak zaległe podatki, spłata długu podatkowego lub walka z audytem IRS.
Znalezienie odpowiedniego księgowego nie musi być wyzwaniem, jeśli wiesz, jak się do tego zabrać, ale będziesz chciał się upewnić, że wybierzesz odpowiedniego dla swoich potrzeb.
Gdzie szukać księgowego podatkowego
Niektórzy księgowi są mistrzami we wszystkich dziedzinach, podczas gdy inni specjalizują się w pewnych obszarach. Nie chcesz zatrudnić kogoś, kto nigdy nie obsługiwał audytu przed, jeśli jesteś kontrolowany, ale prawdopodobnie nie trzeba eksperta audytu zbadać tax-advantaged opcje oszczędnościowe dla edukacji swojego dziecka.
Pytanie o referencje może być dobry zakład, jeśli chodzi o znalezienie kogoś, kto jest odpowiedni dla tego, czego potrzebujesz. Zapytaj właścicieli firm, doradców finansowych i adwokatów, ale nie pomijaj rodziny i przyjaciół, albo. Prawie każdy plik podatków, więc powinieneś znaleźć bogactwo nazw tam.
Wyjaśnij, dlaczego szukasz księgowego i co chcesz, aby księgowy zrobić dla Ciebie. To pomoże ludziom kierować cię we właściwym kierunku.
Nie wahaj się zadzwonić do firmy lub księgowego, aby sprawdzić, czy mają doświadczenie w obsłudze podatków, jeśli jest coś niezwykłego w Twojej sytuacji.
Uważaj na czerwone flagi
Bądź ostrożny wobec księgowego, który obiecuje Ci gigantyczny zwrot pieniędzy od samego początku, zanim jeszcze przeanalizuje Twoją osobistą sytuację finansową. To samo dotyczy kogoś, kto twierdzi, że możesz odliczyć nadmierną liczbę wydatków, zanim naprawdę z Tobą porozmawia.
Nikt nie może legalnie przyjąć zapłaty za przygotowanie Twoich podatków, jeśli nie posiada numeru PTIN (Preparer Tax Identification Number) od IRS. Numer ten powinien być wpisany na każdym zeznaniu podatkowym, które składa dla Ciebie. Coś może być nie tak, jeśli go nie widzisz.
Możesz wyciągnąć wtyczkę, jeśli to konieczne. Nie bój się rozejrzeć lub zmienić księgowego, jeśli nie jesteś zadowolony lub nie czujesz się komfortowo z usługami, które otrzymujesz, nawet jeśli jesteś w połowie procesu i zbliża się termin rozliczenia podatku. Zawsze możesz poprosić o przedłużenie czasu na złożenie zeznania podatkowego poprzez złożenie formularza IRS 4868 zamiast formularza 1040, więc będziesz miał więcej czasu na znalezienie odpowiedniego profesjonalisty.
Te detaliczne franczyzy
Franczyzy podatkowe takie jak H&R Block, Jackson Hewitt i Liberty Tax Service oferują kompetentną pomoc, jeśli chcesz tylko złożyć stosunkowo proste zeznanie podatkowe. Czasami w biurach tych pracują nawet certyfikowani księgowi (CPA) i zarejestrowani agenci (EA).
Zapytaj, czy możesz spotkać się z CPA, EA lub starszym doradcą podatkowym, jeśli zdecydujesz się skorzystać z jednej z tych usług. Zazwyczaj zapłacisz tę samą cenę, ale będziesz mógł pracować z bardziej doświadczonym profesjonalistą.
Typy profesjonalistów podatkowych: Enrolled Agents
EAs są elitą, przynajmniej jeśli chodzi o referencje IRS. Przeszli oni rygorystyczne testy i kontrole tła administrowane przez IRS. Testy składają się z trzech części.
Niektórzy EA są zatwierdzeni bez testów, ponieważ faktycznie pracowali dla IRS, ale wszyscy muszą spełnić wymogi ciągłego kształcenia co trzy lata.
Agenci zarejestrowani często specjalizują się w pewnych obszarach podatkowych i są najlepsi w radzeniu sobie ze skomplikowanymi sytuacjami podatkowymi. Mogą reprezentować Cię przed IRS, jeśli masz do czynienia z audytem lub działaniami windykacyjnymi.
Certyfikowani księgowi publiczni
CPA zdali rygorystyczny Uniform CPA Examination i są licencjonowani przez zarząd księgowości w stanie, w którym pracują. Mają stopnie rachunkowości z uniwersytetu lub college’u, a dalsze wymagania licencyjne obejmują spełnienie pewnych progów charakteru i doświadczenia.
CPA często specjalizują się w dziedzinach specyficznych dla rachunkowości. Niektórzy specjalizują się w rachunkowości podatkowej, ale nie wszyscy CPA obsługują kwestie podatkowe. CPA może również reprezentować Cię przed IRS, jeśli masz do czynienia z audytem lub collections.
Adwokaci podatkowi
Prawnicy podatkowi są prawnikami, którzy specjalizują się w prawie podatkowym, a oni są licencjonowani przez sądy państwowe i stowarzyszenia barów państwowych. Często mają magistra prawa stopni w podatkach, oprócz wymaganych stopni juris doctor.
Adwokaci są najlepsze w złożonych sprawach prawnych, takich jak przygotowanie deklaracji podatkowych nieruchomości lub biorąc sprawę przed amerykańskim sądem podatkowym. Są one również przedmiotem ciągłych wymagań edukacyjnych.
Tak, trzeba wywiadu
Nie chcesz popełnić swój osobisty biznes do kogoś, kto nie spotkał, więc zorganizować, aby usiąść profesjonalny, aby omówić swoją sytuację i zadać kilka pytań przed pierwszą oficjalną wizytą, nawet jeśli trzeba to zrobić przez telefon. Poproś o referencje, tak jak od każdego, kto myśli o zatrudnieniu – i dotrzeć do tych referencji, aby je potwierdzić.
Pamiętaj, że nie każdy będzie czuć się komfortowo rozmawiając z tobą, i zachować to proste. Zadawaj podstawowe pytania, takie jak: „Czy jesteś zadowolony z ich usług?” lub „Czy kiedykolwiek miałeś z nimi problem?”. Odpowiedzi na te pytania mogą ci wiele powiedzieć, zwłaszcza jeśli zatrzymasz rozmowę po pytaniu i pozwolisz drugiej osobie stwierdzić, co przychodzi im do głowy.
Pytania do zadania
Zadawanie właściwych pytań może pomóc zapewnić, że znajdziesz kogoś, kto jest doświadczony i godny zaufania. Niektóre obszary, które należy zbadać, obejmują:
- Jakie posiadasz licencje lub oznaczenia?
- Jak długo działasz w branży podatkowej?
- W jakich kwestiach podatkowych się specjalizujesz?
- Czy zlecasz jakąś część swojej pracy na zewnątrz, czy też Ty i/lub Twoi pracownicy wykonują ją osobiście?
- Przybliżony czas potrzebny na złożenie mojego zeznania podatkowego?
- Jakie są Twoje opłaty? Czy są one negocjowalne? Czy mogę mieć to na piśmie?
- Jaka jest wasza polityka prywatności?
- Czy uważacie, że płacę za dużo, za mało, czy tylko odpowiednią kwotę podatku?
Prawo wymaga, aby księgowi dostarczali wszystkim klientom pisemne oświadczenia dotyczące ich polityki prywatności. Poproś o kopię, jeśli nie jesteś oferowane jeden.
Niektóre ostateczne środki ostrożności
Przeprowadź szybkie sprawdzenie tła po wstępnej rozmowy. Możesz nawet wyszukać nazwisko profesjonalisty w mediach społecznościowych. Dowiedz się, co jest powiedziane na ich własnej stronie, a co inni powiedzieli o nich.
Skontaktuj się z państwową komisją księgowości, aby sprawdzić status licencji CPA lub dowiedzieć się, czy jakiekolwiek działania dyscyplinarne zostały kiedykolwiek podjęte przeciwko księgowemu. Możesz zapytać IRS Office of Professional Responsibility (Biuro Odpowiedzialności Zawodowej IRS), czy dany księgowy został kiedykolwiek ocenzurowany lub poddany innym działaniom dyscyplinarnym. Możesz również sprawdzić w lokalnej izbie handlowej.
I pamiętaj, że to Ty, a nie księgowy, jesteś ostatecznie odpowiedzialny za dokładność informacji zawartych w Twoim zeznaniu podatkowym.
