In de Verenigde Staten is het 30-daags rendement een gestandaardiseerde rendementsberekening voor obligatiefondsen. De formule voor de berekening van de 30-dagenrendement wordt gespecificeerd door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC). De formule vertaalt de huidige portefeuille-inkomsten van het obligatiefonds in een gestandaardiseerd rendement voor rapportage- en vergelijkingsdoeleinden. De 30-dagenrendement van een obligatiefonds kan worden vermeld in de “Statement of Additional Information (SAI)” van het fonds in zijn prospectus.
Omdat de 30-dagenrendement een gestandaardiseerde verplichte berekening is voor alle obligatiefondsen in de Verenigde Staten, dient het als een gemeenschappelijke basis voor de vergelijking van rendementsprestaties. De zwakte ervan ligt in het feit dat fondsen de neiging hebben actief te handelen en obligaties niet tot het einde van de looptijd aanhouden. Bovendien hebben fondsen geen looptijd. Daarom beschouwen analisten een uitkeringsrendement vaak als een betere maatstaf voor het inkomstengenererende potentieel van een fonds.
Geldmarktfondsen in de Verenigde Staten rapporteren een 7-daags SEC-rendement. Dit percentage geeft aan hoeveel het fonds zou opbrengen als het een heel jaar lang op hetzelfde niveau inkomsten zou uitkeren als in de voorgaande 7 dagen. Het wordt berekend door de som te nemen van de over de periode uitbetaalde inkomsten gedeeld door 7, en die hoeveelheid te vermenigvuldigen met 36500 (365 dagen x 100).
