W Stanach Zjednoczonych, 30-dniowa rentowność jest standardowym sposobem obliczania rentowności funduszy obligacji. Formuła obliczania 30-dniowej stopy zwrotu jest określona przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Wzór ten przekłada bieżący dochód z portfela funduszu obligacji na znormalizowaną stopę zwrotu dla celów sprawozdawczych i porównawczych. 30-dniowa rentowność funduszu obligacji może pojawić się w „Oświadczeniu o informacjach dodatkowych (SAI)” w prospekcie emisyjnym funduszu.
Ponieważ 30-dniowa rentowność jest standardowym, obowiązkowym sposobem obliczania dla wszystkich funduszy obligacji w Stanach Zjednoczonych, służy ona jako wspólna płaszczyzna porównania wyników rentowności. Jej słabość polega na tym, że fundusze zwykle prowadzą aktywny handel i nie trzymają obligacji do terminu wykupu. Ponadto, fundusze nie dokonują wykupu. Z tego powodu analitycy często uważają, że rentowność dystrybucji jest lepszą miarą potencjału generowania dochodu przez fundusz.
Fundusze rynku pieniężnego Stanów Zjednoczonych podają 7-dniową rentowność SEC. Stopa ta wyraża, ile fundusz przyniósłby dochodu, gdyby wypłacał dochód na tym samym poziomie, co w ciągu poprzednich 7 dni przez cały rok. Oblicza się ją, biorąc sumę dochodów wypłaconych w tym okresie podzieloną przez 7 i mnożąc tę ilość przez 36500 (365 dni x 100).
.
