Declarații de reconciliere bancară

Cât de des trebuie făcute declarațiile de reconciliere bancară?

Declarațiile de reconciliere bancară se completează, în general, o dată pe lună.

Cu toate acestea, dacă afacerea dumneavoastră este foarte aglomerată, cu un număr mare de tranzacții, le puteți face de două ori pe lună sau o dată pe săptămână.

În acest fel puteți rămâne cu ușurință la curent cu reconcilierile și evitați să vă simțiți grăbit sau stresat o dată pe lună.

Nu există „reguli” cu privire la frecvența de întocmire a situațiilor de reconciliere bancară.

Puteți să o faceți zilnic dacă doriți. Trovata oferă 5 motive care susțin argumentul pentru a face o reconciliere bancară zilnic.

Apoi, ai putea să o faci și semestrial…

…dar numai dacă ai foarte puține tranzacții comerciale, astfel încât să nu te supraîncarci cu prea multă muncă într-o singură ședință!

De asemenea, este important de reținut că nu ar trebui niciodată să reconciliezi un extras de cont la data de astăzi, deoarece ziua de astăzi nu s-a terminat încă și soldul de închidere s-ar putea schimba până la sfârșitul zilei.

Cel mai actualizat moment în care puteți face o reconciliere este la data de ieri (adică până în ziua precedentă celei în care pregătiți o reconciliere).

Cum să faceți reconcilieri bancare

Unde să le faceți

Opțiuni privind locul unde să le faceți:

1. Introduceți un rezumat al reconcilierii sub luna respectivă în foaia de calcul a registrului de casă, sau
2. Pregătiți un formular de reconciliere bancară pe o altă foaie de hârtie, sau
3. Investiți într-un software de contabilitate care are capacități de reconciliere.

Dacă țineți un registru de casă manual, trebuie să bifați fiecare intrare din registrul de casă în raport cu fiecare intrare din extrasul de cont bancar.
Puteți pune o bifă mică pe extrasul de cont bancar în dreptul intrării și puneți o bifă sau un „R” pentru reconciliere în *registrul de casă în dreptul intrării respective.

Dacă există intrări suplimentare în registrul de casă care nu apar pe extrasul de cont, sau invers, trebuie să le evidențiați sau să le încercuiți, astfel încât să puteți ajusta registrul de casă odată ce ați aflat despre ce este vorba.

Ceasuri care necesită ajustare

Cheltuieli restante/retrageri* – acestea sunt cecuri pe care afacerea dvs. le-a introdus în registrul de casă și le-a trimis furnizorilor, dar care nu au apărut la bancă până la data de închidere a extrasului de cont.

Depozite/încasări restante** – acestea sunt plăți pe care le-ați introdus în registrul de numerar, dar care nu au fost depuse la bancă până la data de închidere a extrasului de cont bancar.

Taxele și dobânzile bancare – acestea sunt taxe despre care, în mod normal, veți afla doar după ce ați primit extrasul de cont bancar. Va trebui să le introduceți în registrul de casă.

Alte intrări neidentificate – dacă există alte intrări care lipsesc din oricare dintre documente, atunci va trebui să investigați cum au ajuns acolo și să faceți ajustările necesare.

• *Cheltuielile/cheltuielile restante vor fi adăugate la reconciliere
• ** Depozitele/încasările restante vor fi deduse din reconciliere
• Dacă contul bancar este în descoperit de cont, atunci faceți-o invers.

Doi pași pentru a echilibra registrul de casă cu extrasul de cont bancar

Iată o captură de ecran din tutorialul nostru de exerciții și răspunsuri pentru reconciliere bancară care explică cum să știi când să ajustezi registrul de casă față de când pentru a completa o foaie de lucru de reconciliere bancară

Reconciliere în registrul de casă | foaie de calcul

Iată un exemplu de secțiune de lucru de reconciliere sub o foaie de calcul a registrului de casă pentru o lună.

Formular de reconciliere bancară

Dacă nu doriți să introduceți reconcilierea în registrul de casă, puteți folosi în schimb un formular, ca exemplul completat de mai jos.

Exemplu de registru de casă și foaie de lucru pentru reconciliere

Exemplu de registru de casă

Exemplu de formular simplu de reconciliere bancară

Software de contabilitate reconciliere bancară

Un software de contabilitate care are capacități de reconciliere face ca întregul proces să fie rapid și ușor.

Tot ce trebuie să faceți este

• click pe secțiunea de reconciliere a softului
• click pe secțiunea de reconciliere a softului
• click pe secțiunea de reconciliere a softului
• bifați | bifați fiecare intrare în secțiunea de reconciliere a softului
• adăugați intrările suplimentare sau eliminați intrările dublate…cele duble
• apasă pe un buton
• și ar trebui să obții un extras de cont bancar automatizat pe care îl poți imprima (sau trimite în format pdf) și îl poți plasa în sistemul tău de arhivare.

Sau, dacă software-ul importă automat tranzacțiile bancare în sistem, ar trebui să puteți produce un raport, iar sistemul va arăta în raport

• care este soldul bancar real (pe care îl cunoaște datorită importului de informații)
• în comparație cu totalul tranzacțiilor pe care le-ați bifat sau reconciliat
• diferența dintre cele două solduri, dacă acestea nu se potrivesc.

Toate diferențele s-ar putea datora faptului că ați introdus manual, din greșeală, o tranzacție suplimentară care fusese deja importată – deci este introdusă de două ori – trebuie să ștergeți intrarea manuală pentru a aduce reconcilierea la echilibru.

Transacțiuni ale conturilor de software de contabilitate

Câțiva furnizori de software nu au o funcție sau un raport de reconciliere propriu-zisă.

Dacă acesta este cazul software-ului pe care îl folosiți, puteți procesa reconcilierea găsind raportul de registru pentru contul bancar. Am inclus aici un exemplu de fereastră a unui raport de registru din software-ul gratuit Wave Accounting.

Imprimați (sau exportați în format pdf) registrul care arată doar datele pe care le verificați, de exemplu, 1 – 31 martie.

Blocați fiecare tranzacție din registru care se potrivește cu tranzacțiile din extrasul de cont (bifați-le și pe cele din extrasul de cont) și evidențiați sau notați orice diferențe din ambele documente care trebuie sortate.

Exemplu (din Wave Accounting) de tranzacții care au fost verificate în raport cu extrasul de cont

.