Bank Reconciliation Statements

How Often Should Bank ReconciliationStatements Be Done?

Bank reconciliation statements are generally completed once a month.

However, if your business is very busy with a large number of transactions you could do it twice a month or once a week.

W ten sposób możesz łatwo utrzymać się na szczycie uzgodnień i uniknąć uczucia pośpiechu lub stresu raz w miesiącu.

Nie ma żadnych „zasad” dotyczących tego, jak często należy przygotowywać zestawienia uzgodnień bankowych.

Możesz to robić codziennie, jeśli chcesz. Trovata podaje 5 powodów przemawiających za tym, aby robić uzgodnienia bankowe codziennie.

Jeszcze raz, możesz to robić co sześć miesięcy…

…ale tylko wtedy, gdy masz bardzo mało transakcji biznesowych, aby nie przeciążać się zbyt dużą ilością pracy na jednym posiedzeniu!

Należy również pamiętać, że nigdy nie należy uzgadniać wyciągu bankowego z datą dzisiejszą, ponieważ dzień dzisiejszy jeszcze się nie skończył i bilans zamknięcia może się zmienić do końca dnia.

Najbardziej aktualną datą, na którą możesz dokonać uzgodnienia jest data wczorajsza (czyli do dnia poprzedzającego sporządzenie uzgodnienia).

How To Do Bank Reconciliations

Where to do them

Options on where to do them:

1. Wprowadź podsumowanie uzgodnień pod odpowiednim miesiącem w arkuszu kalkulacyjnym księgi kasowej, lub
2. Przygotuj formularz uzgodnień bankowych na innej kartce papieru, lub
3. Zainwestuj w oprogramowanie księgowe, które ma możliwość uzgodnień.

Jeśli prowadzisz ręczną księgę kasową, musisz sprawdzić każdy zapis w księdze kasowej z każdym zapisem na wyciągu bankowym.
Możesz umieścić małe zaznaczenie na wyciągu bankowym obok zapisu i umieścić zaznaczenie lub „R” dla uzgodnione w *księdze kasowej obok odpowiedniego zapisu.

Jeśli w księdze kasowej znajdują się dodatkowe wpisy, które nie pojawiają się na wyciągu bankowym, lub odwrotnie, należy je zaznaczyć lub zakreślić, aby można było dostosować księgę kasową, gdy dowiemy się, czym są.

rzeczy, które wymagają korekty

Nieuregulowane czeki/wypłaty* – są to czeki, które firma wprowadziła do księgi kasowej i wysłała do sprzedawców, ale które nie pojawiły się w banku przed datą zamknięcia wyciągu bankowego.

Nieuregulowane wpłaty/pokwitowania** – są to płatności, które wpłynęły do księgi kasowej, ale nie zostały zdeponowane w banku przed datą zamknięcia wyciągu bankowego.

Opłaty bankowe i odsetki – są to opłaty, o których zwykle dowiadujesz się dopiero po otrzymaniu wyciągu bankowego. Należy je wprowadzić do księgi kasowej.

Inne niezidentyfikowane wpisy – jeśli w którymś z dokumentów brakuje innych wpisów, należy sprawdzić, jak się tam znalazły i dokonać niezbędnych korekt.

• *Nieuregulowane czeki/wypłaty zostaną dodane do uzgodnienia
• **Nieuregulowane depozyty/pokwitowania zostaną odjęte od uzgodnienia
• Jeśli konto bankowe jest w debecie, zrób to na odwrót.

Dwa kroki do zrównoważenia księgi kasowej z wyciągiem bankowym

Tutaj jest zrzut ekranu z naszego samouczka Bank Reconciliation Exercises and Answers, który wyjaśnia, jak wiedzieć, kiedy dostosować księgę kasową a kiedy wypełniać arkusz Uzgodnienia Bankowego

Rozliczenie w księdze kasowej | arkusz kalkulacyjny

Tutaj znajduje się przykład części roboczej uzgodnienia pod arkuszem kalkulacyjnym księgi kasowej dla jednego miesiąca.

Formularz uzgodnień bankowych

Jeśli nie chcesz wprowadzać uzgodnień do księgi kasowej, możesz zamiast tego użyć formularza, jak w wypełnionym przykładzie poniżej.

Przykładowa księga kasowa i arkusz uzgodnień

Przykładowa księga kasowa

Przykładowy formularz uzgodnień bankowych

Oprogramowanie księgowe uzgadnianie banków

Oprogramowanie księgowe, które posiada funkcje uzgadniania, sprawia, że cały proces jest szybki i łatwy.

Wszystko, co musisz zrobić, to

• kliknąć na sekcję uzgadniania oprogramowania
• przejść wzrokiem w dół wyciągu bankowego
• zaznaczyć każdy wpis w sekcji uzgadniania oprogramowania
• dodać dodatkowe wpisy lub usunąć podwojone wpisy
• .up ones
• press a button
• and you should get an automated bank reconciliation statement that you can print out (or send to pdf) and place into your filing system.

Or, jeśli oprogramowanie automatycznie importuje transakcje bankowe do systemu, powinieneś być w stanie stworzyć raport, a system pokaże na raporcie

• jakie jest rzeczywiste saldo bankowe (które zna z powodu importu informacji)
• w stosunku do sumy transakcji, które zaznaczyłeś lub uzgodniłeś
• różnicę w dwóch saldach, jeśli nie są one zgodne.

Każda różnica może wynikać z tego, że przypadkowo wprowadziłeś ręcznie dodatkową transakcję, która została już zaimportowana – więc jest podwójnie wprowadzona – musisz usunąć swój ręczny wpis, aby doprowadzić uzgodnienie do równowagi.

Transakcje kont w oprogramowaniu księgowym

Niektórzy dostawcy oprogramowania nie mają rzeczywistej funkcji uzgodnienia lub raportu.

Jeśli jest to przypadek z oprogramowaniem, którego używasz, możesz przetwarzać swoje uzgodnienie, znajdując raport księgi głównej dla konta bankowego. Załączyłem tutaj przykład okna raportu księgi z darmowego oprogramowania Wave Accounting.

Wydrukuj (lub wyeksportuj do pdf) księgę pokazującą tylko daty, które sprawdzasz, na przykład, 1 – 31 marca.

Zaznacz każdą transakcję w księdze, która pasuje do transakcji na wyciągu bankowym (zaznacz również te na wyciągu bankowym) i podkreśl lub zanotuj wszelkie różnice w obu dokumentach, które wymagają uporządkowania.

Przykład (z Wave Accounting) transakcji, które zostały sprawdzone względem wyciągu bankowego